El pasado 19 de junio el GAFI cerró su última plenaria bajo presidencia mexicana con un movimiento que no debería pasar desapercibido para ningún Oficial de Cumplimiento en la región: dos salidas, dos entradas.
Vale la pena recordar primero qué significa estar en esta lista. Las jurisdicciones bajo supervisión reforzada son países que colaboran activamente con el GAFI para corregir deficiencias en sus sistemas de lucha contra el lavado de activos, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas. No se trata de una sanción ni de un castigo: es un compromiso. Cuando el GAFI somete a un país a este seguimiento, ese país se comprometió a resolver, dentro de plazos acordados, las fallas estratégicas que se le identificaron, y a partir de ahí queda sujeto a un monitoreo más cercano por parte del GAFI y de los organismos regionales correspondientes (los ORRF).
De hecho, el propio GAFI insiste en algo que conviene tener presente: no exige a sus miembros aplicar medidas reforzadas de debida diligencia a estas jurisdicciones, ni respalda la exclusión de categorías completas de clientes. Lo que pide es un enfoque basado en riesgo. Por eso, al evaluar a cualquier contraparte vinculada a estos países, las empresas deben cuidar que los flujos legítimos remesas, ayuda humanitaria, actividad de organizaciones sin fines de lucro no se vean interrumpidos ni desincentivados.
Actualización de la lista de alto riesgo del GAFI: Argelia y Namibia salen
Argelia venía trabajando con el GAFI desde octubre de 2024. En este tiempo avanzó en varios frentes: mejoró la supervisión basada en riesgo de los sectores más expuestos, ordenó su información de beneficiario final, reforzó sus reportes de operaciones sospechosas y construyó un marco efectivo de sanciones financieras para combatir la financiación del terrorismo. Tras una visita in situ exitosa, el GAFI confirmó que estos avances ya están funcionando en la práctica, no solo en el papel.
Namibia, por su parte, asumió su compromiso desde febrero de 2024. Su tarea principal fue demostrar que las autoridades pueden investigar y judicializar casos reales de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, además de fortalecer la información sobre beneficiarios finales y las capacidades de su Unidad de Inteligencia Financiera.
Aún así, ambos países no quedan completamente solos en este proceso: seguirán acompañados por sus organismos regionales (MENAFATF en el caso de Argelia y ESAAMLG en el de Namibia) para sostener estas mejoras en el tiempo.
¿Qué países entran en la lista gris del GAFI?
Bosnia-Herzegovina e Irak entran a la lista:
Desde diciembre de 2024, cuando se adoptó su informe de evaluación mutua, Bosnia-Herzegovina ya venía dando algunos pasos: desarrolló una estrategia de lucha contra el lavado de activos y mejoró el uso de inteligencia financiera. Aún así, el GAFI consideró que persisten deficiencias importantes, sobre todo en la supervisión del sector bancario y notarial, en el acceso oportuno a información de beneficiario final, y en la necesidad de mostrar más investigaciones y condenas efectivas.
Irak, desde noviembre de 2024, también había avanzado en algunos puntos, como controles para evitar que delincuentes accedan a sectores clave y mejoras en la comprensión de cómo se usan indebidamente las personas jurídicas para lavar activos. Sin embargo, todavía debe fortalecer el control de los servicios informales de transferencia de dinero, avanzar en su marco normativo para activos virtuales y mejorar la cantidad y calidad de sus reportes de operaciones sospechosas.
¿Quiénes siguen en la lista gris del GAFI?
Con estos cambios, la lista gris del GAFI queda compuesta oficialmente por las siguientes 22 jurisdicciones:
- Angola
- Bolivia
- Bosnia-Herzegovina
- Bulgaria
- Camerún
- Costa de Marfil
- República Democrática del Congo
- Haití
- Irak
- Kenia
- Kuwait
- Laos
- Líbano
- Mónaco
- Nepal
- Papúa Nueva Guinea
- Sudán del Sur
- Siria
- Venezuela
- Vietnam
- Islas Vírgenes (Reino Unido)
- Yemen
Lo que esto significa para la debida diligencia de contrapartes en Colombia:
Para quienes hacemos debida diligencia de contrapartes, este tipo de cambios sí importa. Una empresa colombiana con operaciones o contrapartes vinculadas a Irak o Bosnia-Herzegovina debería revisar si su matriz de riesgo ya incluye esta actualización.
En la práctica, esto se traduce en preguntas muy concretas a la hora de evaluar una contraparte: ¿Tiene operaciones, sucursales o accionistas en alguno de estos países? ¿Recibe o envía fondos desde allí? ¿Sus proveedores o clientes finales están ubicados en esas jurisdicciones?.
Recordemos que el ingreso o salida de un país de la lista gris no solo afecta a quien tiene una relación directa con esa jurisdicción. Si una contraparte trabaja con terceros que sí operan en Bosnia-Herzegovina o Irak, ese riesgo se transmite en la cadena, así sea de forma indirecta. Por eso, mantener actualizada la información sobre el origen de los fondos, la actividad económica real de la contraparte y sus vínculos internacionales sigue siendo el primer filtro para detectar este tipo de exposición a tiempo.
Conclusión y llamado a la acción: Mantén tus matrices de riesgo actualizadas
Como lo señala el GAFI en su comunicado oficial “Las jurisdicciones de alto riesgo presentan importantes deficiencias estratégicas en sus regímenes para combatir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación”. Para todos los países identificados como de alto riesgo, el GAFI insta a todos sus miembros y a todas las jurisdicciones a aplicar una debida diligencia reforzada y, en los casos más graves, a que los países apliquen contramedidas para proteger el sistema financiero internacional de los riesgos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación (BC/FT/FP) que emanan del país”.
Desde RISKS INTERNATIONAL hacemos un llamado a los equipos de cumplimiento para que mantengan sus matrices de riesgo de contrapartes alineadas con cada actualización del GAFI. Hoy más que nunca, esto sigue siendo parte esencial de una debida diligencia bien hecha.
Por: Luisa Caicedo
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