RISKS INTERNATIONAL revela 5 indicios que delatan a un proveedor de alto riesgo LA/FT/FPADM (y cómo consultarlos en listas en solo 2 minutos)

¿Por qué los riesgos de LA/FT/FPADM en proveedores amenazan a tu empresa?

Contratar un proveedor o vincularse con una contraparte debería tomarse con la seriedad e importancia que las empresas necesitan. No es un simple trámite administrativo ni un check de “ya firmamos el contrato”: es una puerta que se abre y toca el patrimonio, la reputación y la operación misma de la organización. Vincularse con un proveedor que tenga nexos con el Lavado de Activos,  Financiación del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM) puede llevar a las organizaciones a convertirse, sin saberlo, en un eslabón de una cadena delictiva: desde ser utilizadas como fachada para mover recursos ilícitos, hasta enfrentar sanciones regulatorias, procesos judiciales, congelamiento de cuentas o la pérdida irreparable de la confianza de clientes y socios estratégicos.

No verificar por afán, porque “es un proveedor recomendado”, porque maneja precios más bajos, o por cualquier otra razón que en el momento parezca válida, puede conllevar un error que termine costándole a la organización mucho más de lo que pretendía ahorrarse: multas que superan con creces el valor del contrato, daños reputacionales que tardan años en recuperarse, e incluso responsabilidad penal para quienes, por omisión, permitieron que la relación se concretara sin el debido análisis.

Las normas de prevención de LA/FT/FPADM exigen identificar y conocer a todas las contrapartes, y los proveedores de bienes y servicios están expresamente incluidos en esa obligación. El problema no es la norma, es la ejecución: muchas compañías hacen la debida diligencia una sola vez, al momento de vincular, y luego confían en que nada cambiará. La realidad es otra. Los indicios de riesgo rara vez aparecen el primer día. Suelen aparecer después, en el comportamiento sostenido de la relación comercial.

Los sistemas de prevención y administración del riesgo de LA/FT/FPADM están diseñados para sostener un seguimiento continuo. Un proveedor que hoy cumple, mañana puede cambiar de socios, de actividad, de origen de sus recursos, o verse involucrado en una investigación que la organización jamás detectará si dejó de mirarlo después de la firma del contrato.

Señales de alerta que delatan a una contraparte de alto riesgo:

A continuación, revelamos 5 comportamientos que deben encender una alerta y motivar una revisión más profunda de los proveedores o contraparte.

1. Se resiste a entregar información, rechaza cláusulas de ética o actúa como intermediario sin justificación:

Cuando un proveedor evita compartir datos sobre su actividad económica, su capacidad financiera o el origen de sus recursos, o simplemente “olvida” enviar los documentos solicitados una y otra vez, no se trata necesariamente de descuido administrativo. El mismo patrón aparece cuando el proveedor rechaza cláusulas contractuales de ética o anticorrupción, se niega a permitir visitas o inspecciones en sus instalaciones, responde con hostilidad o presión indebida para acelerar la firma, o se ofrece como intermediario para “facilitar” procesos o contratos sin que esa función tenga relación con el bien o servicio que realmente presta.

2. Cambia de propietarios con frecuencia y sin razones claras:

Un proveedor cuya composición accionaria rota constantemente, sin que ese cambio tenga un historial consistente con la naturaleza del negocio, merece atención. Esa inestabilidad puede usarse para diluir responsabilidades o dificultar la identificación del verdadero beneficiario final: precisamente la información que cualquier proceso serio de debida diligencia exige conocer y mantener actualizada.

3. Sus operaciones no encajan con su perfil de negocio o presenta inconsistencias financieras:

Cuando las transacciones de un proveedor no se alinean con su actividad económica declarada, cuando ofrece comisiones inusualmente altas sin una justificación legal clara, o cuando sus estados financieros muestran resultados muy distintos a los de otras empresas de su mismo sector, hay algo que revisar. Lo mismo aplica para errores o descuadres contables recurrentes que el proveedor no logra explicar de forma coherente.

4. Está vinculado a jurisdicciones identificadas como de alto riesgo:

Este indicio no busca discriminar por país de origen. Sino aplicar el principio de riesgo por jurisdicción que exige un sistema de autocontrol o administración del riesgo de LA/FT/FPADM. Operar, facturar o tener presencia en países o zonas identificadas por el GAFI o por las autoridades nacionales como de mayor riesgo en materia de LA/FT/FPADM obliga a aplicar un proceso de debida diligencia intensificada antes de continuar la relación comercial. Esto es especialmente relevante en sectores como transporte o comercio exterior, donde el movimiento de mercancías entre regiones es parte normal del negocio.

5. Aparece en listas restrictivas, PEP o ha sido objeto de escrutinio por autoridades:

La normativa y los manuales de cumplimiento coinciden en que un proveedor o sus socios, representantes legales o beneficiarios finales que figuren en listas de sanciones internacionales (ONU, OFAC), en listas de Personas Expuestas Políticamente (PEP), o que haya sido o esté siendo objeto de investigación por fraude, narcotráfico, tráfico de armas o delincuencia organizada, requiere como mínimo una debida diligencia intensificada antes de vincularse o de continuar la relación. La sola presencia en una lista PEP no descalifica automáticamente a un proveedor, pero sí obliga a un nivel de monitoreo reforzado y continuo.

Tratamiento de alertas: ¿Qué hacer ante un proveedor de alto riesgo?

Resulta fundamental que los Oficiales de Cumplimiento, trabajen fuertemente en generar sensibilización a través de la capacitación y divulgación del tratamiento de estas alertas a los empleados y específicamente a los cargos responsables de los procesos de vinculación de contrapartes. Lo anterior, con el fin de que por omisión, no se dejen de gestionar y realizar  vinculaciones de contrapartes, de acuerdo con los procedimientos de debida diligencia establecidos.

Adicionalmente, una buena práctica es documentar en el manual de procedimientos del sistema de administración o autocontrol LA/FT/FPADM las alertas y su respectivo tratamiento, de tal manera que los empleados tengan alcance a conocer las medidas a aplicar al evidenciar la alerta de riesgo. Ahora bien, lo anteriormente mencionado será la fuente de información para que el Oficial de Cumplimiento desarrolle una ampliación de la información, a través de la debida diligencia intensificada y así cuenta con el sustento necesario para emitir su recomendación o concepto de viabilidad frente a la alerta identificada.

De la sospecha a la certeza: Consulta de listas restrictivas, vinculantes y PEP en 2 minutos

Detectar estas señales en el día a día, en una negociación, en una factura, en un correo, depende del criterio humano. Pero confirmarlos con evidencia, de forma rápida y documentada, no debería tomar días.

Para eso existe el Validador de Compliance.com.co, la herramienta de RISKS INTERNATIONAL diseñada para que cualquier empresa pueda consultar listas restrictivas, sancionatorias y PEP en cuestión de minutos. La debida diligencia a proveedores no es un formalismo para cumplir una norma; es la primera línea de defensa de la reputación y la estabilidad financiera de su empresa. Conocer estos cinco indicios es el primer paso. Verificarlos a tiempo, con las herramientas correctas, es lo que realmente protege el negocio.

Por: Estefany Rua y Luisa Caicedo