Detrás de cada organización hay años de trabajo y esfuerzo que no pueden ponerse en riesgo por las malas prácticas de unos pocos. Gestionar adecuadamente las denuncias significa ofrecer espacios seguros y confidenciales para los colaboradores, socios y terceros, establecer protocolos claros y proteger a quienes se atreven a reportar irregularidades. 

Las denuncias anónimas no deben verse como un problema; al contrario, son una oportunidad para detectar riesgos antes de que se conviertan en crisis o daños severos que afecten la estabilidad de la organización. Más allá de cumplir con obligaciones legales, estos canales están para facilitar la detección temprana de comportamientos irregulares, previniendo riesgos legales y financieros que puedan afectar la reputación y la operatividad de la empresa.

Un ejemplo de ello es BBVA que despidió a 169 empleados tras denuncias internas en 2025, el canal ético de la entidad recibió 2.467 comunicaciones, un aumento del 8% frente al año anterior. Estas denuncias se deben a quejas laborales, conductas con el cliente o conflictos de interés. Entre los principales motivos figura el acoso o discriminación, el fraude, la privacidad, seguridad de la información y el Lavado de Activos.

La entidad financiera enfatizó en que ninguna de las denuncias que se han tramitado a través de su canal ético ha ocasionado impactos significativos económicos, penales, reputacionales o en materia de derechos humanos.

Desde la Ley 2 de 2023, que protege a los informantes frente a represalias, muchas compañías han puesto en marcha canales internos de denuncia con el objetivo de garantizar el cumplimiento normativo y fomentar la confianza. Sin embargo, hay una gran pregunta de fondo: ¿Están realmente listas para enfrentar un caso grave cuando se presenta?

El caso de BBVA deja en evidencia que los canales de denuncia no pueden existir solo para cumplir con la norma, sino que deben ser estructuras vivas, capaces de dar respuesta real y efectiva. Para que un canal de denuncias sea una herramienta de protección para las empresas y no una amenaza, debe regirse por protocolos claros, confidencialidad y un control adecuado.

Sin embargo, cuando las organizaciones carecen de protocolos claros, cada denuncia puede convertirse en un riesgo de reputación y confianza. El problema nunca ha sido la denuncia sino la improvisación: procedimientos sin definir, investigaciones incompletas, decisiones apresuradas, falta de medidas correctivas, entre otras…

Los canales de denuncia deberían cumplir al menos tres propósitos fundamentales: la detección temprana de irregularidades, que permite identificar conductas indebidas y actuar de manera rápida y efectiva antes de que los problemas se agraven; la protección de la integridad de la organización, asegurando que se mantengan altos estándares éticos y de conducta, preservando la reputación y evitando sanciones legales; y el fomento de una cultura de transparencia y ética, que promueva un ambiente laboral seguro y justo donde estos valores sean pilares esenciales para todos los empleados.

Algunas preguntas y respuestas que pueden servir como base para las empresas que buscan fortalecer sus protocolos y garantizar que las denuncias se manejen con seriedad y transparencia:

¿Cuál es el protocolo que deberían seguir las empresas al recibir una denuncia anónima de fraude o lavado de activos?

Es importante entender que la recepción de una denuncia anónima de fraude, soborno, corrupción o Lavado de Activos no puede manejarse de manera improvisada. Es necesario que exista un protocolo claro, documentado y alineado con las normas de cumplimiento para garantizar que cada caso se trate con seriedad, transparencia y trazabilidad, con ello se evitará que la información se pierda o se procese de forma inadecuada.

• Activar un protocolo formal previamente documentado y alineado con las normas de cumplimiento aplicables.
• Registrar la denuncia en un sistema digital seguro (por ejemplo, el software de denuncias y gestión de incidentes de Risks International) que permite trazabilidad y control.
• Realizar un triage inicial de la información, verificando que se cuente con los datos básicos necesarios para su evaluación.
• Clasificar el caso según la naturaleza del posible delito y determinar si requiere la intervención directa del comité correspondiente.
• Escalar el caso a un servicio especializado externo, cuando sea necesario, para garantizar objetividad en la investigación.
• Llevar a cabo una investigación interna, con procesos claros que conduzcan a la evaluación y toma de decisiones.
• Aplicar medidas correctivas derivadas de los hallazgos, asegurando que se atiendan los riesgos identificados.
• Documentar cada etapa del proceso, desde la recepción hasta el cierre final, para garantizar transparencia y rendición de cuentas.

¿Cómo asegurar que el canal de denuncias de la empresa trate las denuncias con seriedad y confidencialidad? 

Para garantizar que las denuncias sean tratadas con seriedad y confidencialidad, la organización debe contar con un oficial de cumplimiento competente y, según su estructura, con el respaldo de un comité de ética. A esto se suma la importancia de disponer de un servicio externo especializado en la recepción de denuncias, lo que genera confianza tanto dentro de la empresa como entre colaboradores y contrapartes. En este sentido, Risks International ofrece a las compañías su servicio de línea ética, a través del cual los empleados, socios y terceros pueden reportar irregularidades mediante distintos medios (línea telefónica , chat, formularios o correo electrónico). 

La difusión interna y externa del canal de denuncias es fundamental para que los colaboradores perciban que se trata de un mecanismo serio y confiable. La confidencialidad se garantiza no solo con la infraestructura adecuada, sino también mediante la capacitación continua de empleados y contrapartes, junto con la supervisión permanente del comité encargado.

¿Cuál debería ser el rol del comité de ética o del área de cumplimiento en la investigación de estas denuncias?

El comité de ética es el encargado de mantener y direccionar de manera eficiente dichas denuncias de una manera imparcial y legal con su respectiva trazabilidad en el transcurso de su investigación, su rol es asegurarse que el proceso de recepción de dichas denuncias culmine su ciclo de inicio a fin, el cual se debe llevar de manera objetiva, protegiendo, documentando y evaluando según corresponda.

En Risks International acompañamos a las organizaciones en la implementación y gestión de su línea ética, ofreciendo una plataforma segura y confidencial que permite recibir denuncias por distintos medios y gestionarlas de manera adecuada. Si su empresa quiere fortalecer su cultura de transparencia y anticiparse a los riesgos, este es el momento de dar el siguiente paso.

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Por: Michael Quintero y Luisa Caicedo

Fuente:

https://www.expansion.com/empresas/seguros/2026/02/17/69936369468aebd5238b4599.html