Sectors
Operaciones de alto valor, compradores que pagan en efectivo y una cadena de subcontratistas: tres razones por las que este sector está en la mira.
La construcción y el sector inmobiliario concentran dos características que el lavado de activos busca: operaciones de valor alto y activos que conservan valor. A eso se suma una tercera, propia del negocio: una cadena de subcontratación profunda donde el control del principal se diluye rápido.
La debida diligencia del comprador es donde más fricción comercial aparece. Pedir origen de fondos incomoda a la fuerza de ventas, y ceder en eso es exactamente lo que después figura en el informe de la visita. El objetivo no es frenar ventas: es tener un procedimiento proporcional al riesgo, aplicado igual a todos, y con soporte.
En el lado de proveedores, el riesgo se mezcla con el laboral y el de seguridad. Un subcontratista sin seguridad social al día no es solo un incumplimiento formal: es una contingencia solidaria.
Regulatory supervisor
Superintendencia de Sociedades
The concrete obligations of this sector, with the provision that imposes each one.
CBJ Supersociedades, Capítulo X, numeral 5.1
Verificado cada año con los estados financieros del ejercicio anterior, no una sola vez al implementarlo.
Capítulo X, numeral 5.5
Con identificación del beneficiario final cuando compra una persona jurídica, y origen de fondos según el nivel de riesgo.
Capítulo X, numeral 5.5
La norma no distingue entre clientes y proveedores: todas las contrapartes entran.
Capítulo XIII CBJ Supersociedades; Ley 1778 de 2016
Los puntos de contacto con servidores públicos exigen su propia matriz de riesgo de soborno.
Not a generic list: what really happens in this sector.
Una venta grande con pago inusual es la señal de alerta clásica del sector. Documentar el análisis importa tanto como hacerlo.
El principal responde por lo que pasa en su obra. Un subcontratista sin verificar traslada su riesgo entero.
Compras a través de sociedades con socios en el exterior exigen llegar al beneficiario final, no quedarse en el primer nivel.
For each service, the situation as it plays out here and what changes afterwards.
Situation
La empresa superó los topes y descubre que está obligada a implementar el Sistema de Autocontrol y Gestión de Riesgos LA/FT/FP y C/ST sin tener nada.
Outcome
Sistema en operación con matriz aprobada por la junta, designación inscrita y equipo capacitado.
Situation
El conocimiento del comprador se hace con un PDF que vuelve incompleto y sin autorización válida de datos.
Outcome
Formulario en línea que no admite envíos incompletos, con prueba de consentimiento conservada.
Situation
Una compra la realiza una sociedad con socios en el exterior y no se ve quién controla de verdad.
Outcome
Trazado de la cadena de propiedad hasta el beneficiario final, con recomendación de vincular o no.
Situation
Los subcontratistas de obra entran con documentación en papel que caduca sin que nadie lo note.
Outcome
Expediente por proveedor con vigencias y bloqueo automático de los que están vencidos.
Situation
Se aplica la misma profundidad de revisión a todos, y el equipo no da abasto.
Outcome
Cartera segmentada: la debida diligencia intensificada se concentra donde el riesgo lo justifica.
Free questionnaires built on the provisions of each rule. The result is yours, no strings attached.
Evalúe si su sistema de autocontrol y gestión del riesgo LA/FT/FPADM cumple lo que exige la Superintendencia de Sociedades.
Evalúe su Programa de Transparencia y Ética Empresarial frente a lo que exige la Superintendencia de Sociedades en materia de soborno transnacional y corrupción.
Tell us your situation and we will come back with a concrete scope: what applies to you, where to start and how much effort it asks of your team. No commitment.
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