{"id":6693,"date":"2026-07-14T11:31:02","date_gmt":"2026-07-14T16:31:02","guid":{"rendered":"https:\/\/www.risksint.com\/?p=6693"},"modified":"2026-07-14T11:31:06","modified_gmt":"2026-07-14T16:31:06","slug":"circular-externa-100-000020-unificacion-sagrilaft-ptee","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/gestion-de-riesgos\/circular-externa-100-000020-unificacion-sagrilaft-ptee\/","title":{"rendered":"La unificaci\u00f3n del SAGRILAFT y el PTEE: un cambio normativo que exige ir m\u00e1s all\u00e1 del papel"},"content":{"rendered":"<p class=\"wp-block-paragraph\"><strong>RISKS INTERNATIONAL realiz\u00f3 un an\u00e1lisis y recopil\u00f3 las opiniones de Oficiales de Cumplimiento acerca de los cambios que trae consigo la unificaci\u00f3n de estos dos sistemas.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">El 2 de julio, la Superintendencia de Sociedades realiz\u00f3 un nuevo ajuste. La entidad public\u00f3 la Circular Externa 100-000020, unificando normativas clave para crear un marco regulatorio m\u00e1s robusto, sistem\u00e1tico y uniforme. Entre los cambios m\u00e1s disruptivos se encuentra la transformaci\u00f3n del cumplimiento empresarial en Colombia, integrando la gesti\u00f3n de los riesgos de Lavado de Activos, Financiaci\u00f3n del Terrorismo, Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (LA\/FT\/FP), junto con la Corrupci\u00f3n y el Soborno Transnacional (C\/ST), dentro de un solo Sistema de Cumplimiento.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Las empresas que durante a\u00f1os se vieron obligadas a adaptarse a dos sistemas que corr\u00edan por v\u00edas paralelas. Por un lado, el SAGRILAFT, enfocado en la prevenci\u00f3n del Lavado de Activos, la Financiaci\u00f3n del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva; y por el otro, el PTEE, con sus propias pol\u00edticas de \u00e9tica empresarial orientadas a mitigar la corrupci\u00f3n y el soborno transnacional, hoy se enfrentan a una realidad completamente distinta. Atr\u00e1s quedaron los d\u00edas de gestionar de forma aislada matrices, manuales, canales de denuncia y controles duplicados. Hoy estos sistemas se fusionan en un \u00fanico engranaje normativo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Con esta actualizaci\u00f3n, las organizaciones deber\u00e1n demostrar, con evidencia objetiva, que identifican, eval\u00faan, controlan y monitorean sus riesgos mediante un verdadero Enfoque Basado en Riesgos (EBR). Como hemos comentado en art\u00edculos anteriores, la era del cumplimiento de papel ha muerto. No basta con tener un manual guardado en un caj\u00f3n o un acta firmada para cumplir la norma; ahora el gran desaf\u00edo es demostrar que el sistema verdaderamente funciona y est\u00e1 vivo en la operaci\u00f3n diaria.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Y es precisamente ah\u00ed donde la teor\u00eda choca con la realidad: el \u00e9xito de este nuevo sistema unificado no depender\u00e1 de la complejidad de la matriz, sino del mayor desaf\u00edo que enfrentan las organizaciones en la actualidad: su <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/compliance-y-gestion-de-riesgos\/risks-international-revela-cual-es-el-mayor-desafio-en-los-sistemas-de-gestion-de-riesgos-la-cultura-interna\/\">cultura interna<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">De hecho, una reciente <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/feed\/update\/urn:li:activity:7462572854371471360\/?actorCompanyId=35429261\">encuesta<\/a> realizada por RISKS INTERNATIONAL entre profesionales de riesgos, cumplimiento y auditor\u00eda revel\u00f3 un dato contundente: el 53% de los expertos se\u00f1ala a la capacitaci\u00f3n y la cultura interna como su mayor desaf\u00edo al implementar estos sistemas. Este factor humano preocupa a los especialistas mucho m\u00e1s que actualizar matrices de riesgo o adaptarse a los constantes cambios normativos.<\/p>\n\n\n\n<h2 id=\"h-que-cambios-hay-con-esta-nueva-circular\" class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 cambios hay con esta nueva circular?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los riesgos dejan de mirarse en silos y pasan a gestionarse bajo un Enfoque Basado en Riesgos integrado. Una sola pol\u00edtica, un solo manual, una gesti\u00f3n de riesgo que conversa entre s\u00ed.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Cambia la unidad con la que se mide qui\u00e9n est\u00e1 obligado:<\/strong> los umbrales que definen qui\u00e9n es sujeto obligado ya no se expresan en salarios m\u00ednimos mensuales legales vigentes (SMLMV), sino en Unidades de Valor B\u00e1sico (UVB).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Umbral general:<\/strong> ingresos totales o activos totales iguales o superiores a 4.929.017 UVB, con corte a 31 de diciembre del a\u00f1o inmediatamente anterior.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Umbral sectorial reforzado: <\/strong>3.696.762 UVB para sectores de mayor exposici\u00f3n inmobiliario, comercializaci\u00f3n de metales y piedras preciosas, servicios jur\u00eddicos, servicios contables, construcci\u00f3n y comercio de veh\u00edculos, siempre que adem\u00e1s se cumplan los criterios de actividad econ\u00f3mica (c\u00f3digo CIIU) previstos para cada uno.<\/li>\n\n\n\n<li>Adicionalmente, la Circular crea un <strong>R\u00e9gimen de Medidas M\u00ednimas<\/strong> con umbrales a\u00fan m\u00e1s bajos, pensado para sujetos de menor exposici\u00f3n o para sectores adicionales (farmac\u00e9utico, manufacturero, minero-energ\u00e9tico, infraestructura, entre otros.<\/li>\n\n\n\n<li>El nuevo Cap\u00edtulo IX exige que el <strong>Compliance officer <\/strong>actualice sus conocimientos en LA\/FT\/FP y C\/ST cada tres a\u00f1os, y eleva de seis meses a un a\u00f1o la experiencia profesional m\u00ednima requerida para ocupar el cargo. Los diplomados que acrediten esa formaci\u00f3n ya no pueden ser simb\u00f3licos: deben tener al menos <strong>90 horas<\/strong> y quedar respaldados por una certificaci\u00f3n que detalle contenido, intensidad horaria y finalizaci\u00f3n del programa.<\/li>\n\n\n\n<li>Tambi\u00e9n cambia el alcance de su gesti\u00f3n. Bajo los reg\u00edmenes separados, un mismo Oficial pod\u00eda atender hasta 20 sujetos obligados, 10 bajo SAGRILAFT y otros 10 bajo PTEE. Con la unificaci\u00f3n, ese doble cupo desaparece: el tope ahora es de <strong>10 sujetos obligados en total<\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li>La norma tampoco deja espacio para vac\u00edos en el cargo, si el <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/oficial-de-cumplimiento\/oficial-de-cumplimiento-suplente-que-es-y-su-importancia\/\">Oficial principal<\/a> y su suplente quedan ausentes, la empresa tiene 30 d\u00edas calendario improrrogables para hacer un nuevo nombramiento. Mientras tanto, ser\u00e1 el representante legal quien asuma temporalmente esa responsabilidad.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 id=\"h-lo-que-dice-la-comunidad-de-risks-international\" class=\"wp-block-heading\"><strong>Lo que dice la comunidad de RISKS INTERNATIONAL:<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para entender c\u00f3mo est\u00e1n recibiendo las organizaciones este cambio, realizamos un sondeo estrat\u00e9gico entre profesionales y especialistas del sector de riesgos, auditor\u00eda y cumplimiento normativo sobre cu\u00e1l consideran que ser\u00e1 el mayor reto frente a esta unificaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Los resultados muestran una tendencia clara hacia la complejidad t\u00e9cnica.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/www.compliance.com.co\/wp-content\/uploads\/2026\/07\/WhatsApp-Image-2026-07-10-at-4.12.03-PM.jpeg\" alt=\"\" class=\"wp-image-33929\"\/><\/figure>\n\n\n\n<h6 id=\"h-fuente-encuesta-risks-international\" class=\"wp-block-heading\">Fuente:<a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/posts\/la-superintendencia-de-sociedades-unific%C3%B3-ugcPost-7479963148179968001-Dg1Y\/?utm_source=share&amp;utm_medium=member_desktop&amp;rcm=ACoAAEVbpSEBB20CxWvbQ1hPjiCmo-g5f5QXHtQ\"> Encuesta Risks International<\/a><\/h6>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Unificar matriz de riesgos (50%): <\/strong>La mitad de los profesionales encuestados asegura que el esfuerzo principal estar\u00e1 concentrado en unificar la matriz de riesgos, un proceso que exige fusionar metodolog\u00edas que antes funcionaban de manera aislada.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Cultura y capacitaci\u00f3n(32%):<\/strong> Sigue siendo una gran preocupaci\u00f3n para los especialistas, quienes se\u00f1alan que la capacitaci\u00f3n y la cultura interna representan el obst\u00e1culo m\u00e1s cr\u00edtico para que el sistema funcione en el d\u00eda a d\u00eda.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Recalcular Umbrales (14%):<\/strong> Un porcentaje menor pero importante, enfoca sus alarmas en la necesidad de <strong>recalcular los umbrales en UVB<\/strong> para determinar con exactitud el nuevo alcance de sus obligaciones.\u00a0<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 id=\"h-la-voz-de-los-oficiales-de-cumplimiento-nbsp\" class=\"wp-block-heading\"><strong>La voz de los Oficiales de Cumplimiento:&nbsp;<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Para dimensionar el verdadero impacto de esta actualizaci\u00f3n normativa en el d\u00eda a d\u00eda corporativo, es fundamental escuchar a quienes lideran la gesti\u00f3n del riesgo desde la primera l\u00ednea de defensa. <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/in\/estefany-rua-meza\/\"><strong>Estefany R\u00faa<\/strong><\/a>, Oficial de Cumplimiento y consultora con m\u00e1s de cinco a\u00f1os de experiencia en el sector, comparte una lectura anal\u00edtica sobre los retos t\u00e9cnicos y operativos que trae consigo esta transici\u00f3n.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">\u201cLos cambios plasmados en la circular nos conllevan como oficiales de cumplimiento a revisar inicialmente, el estado de vigilancia ejercido por la Superintendencia de Sociedades, validar montos de ingresos o activos, as\u00ed como la actividad econ\u00f3mica desarrollada por la entidad en cu\u00e1l grupo se encuentra y cu\u00e1l es el r\u00e9gimen aplicable cuando se unifican los criterios anteriormente mencionados.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Al 31 de mayo de 2027, las entidades que cumplan los criterios para ser sujeto obligado a un SAGRILAFT-PTEE deber\u00e1n contar con manuales y matrices integrados, pero tambi\u00e9n con lineamientos espec\u00edficos en la prevenci\u00f3n de la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva, disposiciones en materia de lobby o cabildeo, pol\u00edtica en materia de contrataci\u00f3n estatal. Es decir que este cambio no solo impacta la labor de revisar y actualizar manuales y matrices, si no de divulgar, capacitar a todos los empleados y partes interesadas, en la b\u00fasqueda de generaci\u00f3n de conciencia para la adecuada implementaci\u00f3n de las pol\u00edticas del sistema de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Como novedad para algunas entidades, estar\u00e1 la creaci\u00f3n de un c\u00f3digo de \u00e9tica, ya que en la Circular Externa 100-000011 de 2021 establecida por la Superintendencia de Sociedades, no est\u00e1 como requisito, sin embargo, en la realidad las entidades lo adoptan como una buena pr\u00e1ctica.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Pasados aproximadamente 5 a\u00f1os y medio Como Oficial de Cumplimiento y Consultor, en nuestra labor hemos vivenciado situaciones en los que las empresas cuentan con solamente un <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/compliance\/esta-su-empresa-en-riesgo-por-restringir-el-acceso-a-la-informacion-clave-a-su-oficial-de-cumplimiento\/\">Compliance officer<\/a> principal y \u00e9ste renuncia o al surgirle alguna novedad, la empresa queda sin esa figura representante del SAGRILAFT y del PTEE. Por tales situaciones considero que es adecuado el nuevo requisito de contar con oficial suplente y as\u00ed garantizar&nbsp; la ejecuci\u00f3n, supervisi\u00f3n y cumplimiento&nbsp; de los procedimientos espec\u00edficos de prevenci\u00f3n, actualizaci\u00f3n y mitigaci\u00f3n de los riesgos asociados a LA\/FT\/FP y C\/ST.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Finalmente, esta nueva circular modifica el per\u00edodo m\u00ednimo de permanencia de los sujetos obligados, en caso que, al 31 de diciembre de cualquier a\u00f1o, un Sujeto Obligado dejare de cumplir con los requisitos previstos en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n, deber\u00e1n cumplir con un periodo m\u00ednimo de permanencia adicional de: (i) dos (2) a\u00f1os a partir de dicha fecha, para el Sistema de Autocontrol y Gesti\u00f3n de Riesgos LA\/FT\/FP y C\/ST y (ii) un (1) a\u00f1o a partir de dicha fecha, para el R\u00e9gimen de Medidas M\u00ednimas, de modo que seguir\u00e1 estando obligada en los t\u00e9rminos del Cap\u00edtulo aplicable, por tales per\u00edodos. Es decir, se reduce el tiempo ya que en las circulares anteriores aplicables a SAGRILAFT y PTEE, el periodo corresponde a 3 a\u00f1os y para el R\u00e9gimen de Medidas M\u00ednimas se mantiene 1 a\u00f1o\u201d.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">En <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/\">Risks International<\/a> acompa\u00f1aremos a las empresas en esta transici\u00f3n normativa hacia el nuevo Cap\u00edtulo, facilitando la integraci\u00f3n t\u00e9cnica de sus manuales, matrices y procesos de debida diligencia. Nuestra misi\u00f3n es transformar las exigencias de la Superintendencia de Sociedades en ventajas competitivas reales para su empresa, mitigando los riesgos operativos asociados a LA\/FT\/FP y C\/ST. Es el momento de ir m\u00e1s all\u00e1 del cumplimiento formal; por ello, ponemos a su disposici\u00f3n nuestro equipo de especialistas y herramientas tecnol\u00f3gicas para asegurar una migraci\u00f3n exitosa, ordenada y sin vac\u00edos normativos en su operaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Por: <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/in\/luisa-caicedo-341847285\/\">Luisa Caicedo<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-block-paragraph\">Fuente: <a href=\"https:\/\/www.supersociedades.gov.co\/resultados_busqueda?q=Circular+Externa+100-000020\">https:\/\/www.supersociedades.gov.co\/resultados_busqueda?q=Circular+Externa+100-000020<\/a><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-wp-embed is-provider-expertos-en-gesti-n-de-riesgos-y-debida-diligencia-laft-risks-international wp-block-embed-expertos-en-gesti-n-de-riesgos-y-debida-diligencia-laft-risks-international\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<blockquote class=\"wp-embedded-content\" data-secret=\"a11amVupB9\"><a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/compliance-y-gestion-de-riesgos\/risks-international-revela-cual-es-el-mayor-desafio-en-los-sistemas-de-gestion-de-riesgos-la-cultura-interna\/\">RISKS INTERNATIONAL revela cu\u00e1l es el mayor desaf\u00edo en los sistemas de gesti\u00f3n de riesgos: la cultura interna<\/a><\/blockquote><iframe class=\"wp-embedded-content\" sandbox=\"allow-scripts\" security=\"restricted\" style=\"position: absolute; visibility: hidden;\" title=\"\u201cRISKS INTERNATIONAL revela cu\u00e1l es el mayor desaf\u00edo en los sistemas de gesti\u00f3n de riesgos: la cultura interna\u201d \u2014 Expertos en Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT - Risks International\" src=\"https:\/\/www.risksint.com\/compliance-y-gestion-de-riesgos\/risks-international-revela-cual-es-el-mayor-desafio-en-los-sistemas-de-gestion-de-riesgos-la-cultura-interna\/embed\/#?secret=vNRGCOdYep#?secret=a11amVupB9\" data-secret=\"a11amVupB9\" width=\"500\" height=\"282\" frameborder=\"0\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" scrolling=\"no\"><\/iframe>\n<\/div><\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>RISKS INTERNATIONAL realiz\u00f3 un an\u00e1lisis y recopil\u00f3 las opiniones de Oficiales de Cumplimiento acerca de los cambios que trae consigo la unificaci\u00f3n de estos dos sistemas. 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