El pasado 19 de junio el GAFI cerr\u00f3 su \u00faltima plenaria bajo presidencia mexicana con un movimiento que no deber\u00eda pasar desapercibido para ning\u00fan Oficial de Cumplimiento en la regi\u00f3n: dos salidas, dos entradas.<\/p>\n\n\n\n
Vale la pena recordar primero qu\u00e9 significa estar en esta lista. Las jurisdicciones bajo supervisi\u00f3n reforzada son pa\u00edses que colaboran activamente con el GAFI para corregir deficiencias en sus sistemas de lucha contra el lavado de activos, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas. No se trata de una sanci\u00f3n ni de un castigo: es un compromiso. Cuando el GAFI somete a un pa\u00eds a este seguimiento, ese pa\u00eds se comprometi\u00f3 a resolver, dentro de plazos acordados, las fallas estrat\u00e9gicas que se le identificaron, y a partir de ah\u00ed queda sujeto a un monitoreo m\u00e1s cercano por parte del GAFI<\/a> y de los organismos regionales correspondientes (los ORRF).<\/p>\n\n\n\n De hecho, el propio GAFI insiste en algo que conviene tener presente: no exige a sus miembros aplicar medidas reforzadas de debida diligencia a estas jurisdicciones, ni respalda la exclusi\u00f3n de categor\u00edas completas de clientes. Lo que pide es un enfoque basado en riesgo. Por eso, al evaluar a cualquier contraparte vinculada a estos pa\u00edses, las empresas deben cuidar que los flujos leg\u00edtimos remesas, ayuda humanitaria, actividad de organizaciones sin fines de lucro no se vean interrumpidos ni desincentivados.<\/p>\n\n\n\n Argelia ven\u00eda trabajando con el GAFI desde octubre de 2024. En este tiempo avanz\u00f3 en varios frentes: mejor\u00f3 la supervisi\u00f3n basada en riesgo de los sectores m\u00e1s expuestos, orden\u00f3 su informaci\u00f3n de beneficiario final, reforz\u00f3 sus reportes de operaciones sospechosas y construy\u00f3 un marco efectivo de sanciones financieras para combatir la financiaci\u00f3n del terrorismo. Tras una visita in situ exitosa, el GAFI confirm\u00f3 que estos avances ya est\u00e1n funcionando en la pr\u00e1ctica, no solo en el papel.<\/p>\n\n\n\n Namibia, por su parte, asumi\u00f3 su compromiso desde febrero de 2024. Su tarea principal fue demostrar que las autoridades pueden investigar y judicializar casos reales de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo, adem\u00e1s de fortalecer la informaci\u00f3n sobre beneficiarios finales y las capacidades de su Unidad de Inteligencia Financiera.<\/p>\n\n\n\n A\u00fan as\u00ed, ambos pa\u00edses no quedan completamente solos en este proceso: seguir\u00e1n acompa\u00f1ados por sus organismos regionales (MENAFATF en el caso de Argelia y ESAAMLG en el de Namibia) para sostener estas mejoras en el tiempo.<\/p>\n\n\n\n Desde diciembre de 2024, cuando se adopt\u00f3 su informe de evaluaci\u00f3n mutua, Bosnia-Herzegovina ya ven\u00eda dando algunos pasos: desarroll\u00f3 una estrategia de lucha contra el lavado de activos y mejor\u00f3 el uso de inteligencia financiera. A\u00fan as\u00ed, el GAFI consider\u00f3 que persisten deficiencias importantes, sobre todo en la supervisi\u00f3n del sector bancario y notarial, en el acceso oportuno a informaci\u00f3n de beneficiario final, y en la necesidad de mostrar m\u00e1s investigaciones y condenas efectivas.<\/p>\n\n\n\n Irak, desde noviembre de 2024, tambi\u00e9n hab\u00eda avanzado en algunos puntos, como controles para evitar que delincuentes accedan a sectores clave y mejoras en la comprensi\u00f3n de c\u00f3mo se usan indebidamente las personas jur\u00eddicas para lavar activos. Sin embargo, todav\u00eda debe fortalecer el control de los servicios informales de transferencia de dinero, avanzar en su marco normativo para activos virtuales y mejorar la cantidad y calidad de sus reportes de operaciones sospechosas.<\/p>\n\n\n\n Con estos cambios, la lista gris del GAFI<\/strong><\/a> queda compuesta oficialmente por las siguientes 22 jurisdicciones:<\/p>\n\n\n\n Para quienes hacemos debida diligencia de contrapartes, este tipo de cambios s\u00ed importa. Una empresa colombiana con operaciones o contrapartes vinculadas a Irak o Bosnia-Herzegovina deber\u00eda revisar si su matriz de riesgo ya incluye esta actualizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n En la pr\u00e1ctica, esto se traduce en preguntas muy concretas a la hora de evaluar una contraparte: \u00bfTiene operaciones, sucursales o accionistas en alguno de estos pa\u00edses? \u00bfRecibe o env\u00eda fondos desde all\u00ed? \u00bfSus proveedores<\/a> o clientes finales est\u00e1n ubicados en esas jurisdicciones?. <\/p>\n\n\n\n Recordemos que el ingreso o salida de un pa\u00eds de la lista gris no solo afecta a quien tiene una relaci\u00f3n directa con esa jurisdicci\u00f3n. Si una contraparte trabaja con terceros que s\u00ed operan en Bosnia-Herzegovina o Irak, ese riesgo se transmite en la cadena, as\u00ed sea de forma indirecta. Por eso, mantener actualizada la informaci\u00f3n sobre el origen de los fondos, la actividad econ\u00f3mica real de la contraparte y sus v\u00ednculos internacionales sigue siendo el primer filtro para detectar este tipo de exposici\u00f3n a tiempo.<\/p>\n\n\n\n Como lo se\u00f1ala el GAFI en su comunicado oficial \u201cLas jurisdicciones de alto riesgo presentan importantes deficiencias estrat\u00e9gicas en sus reg\u00edmenes para combatir el blanqueo de capitales, la financiaci\u00f3n del terrorismo y la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n\u201d. Para todos los pa\u00edses identificados como de alto riesgo, el GAFI insta a todos sus miembros y a todas las jurisdicciones a aplicar una debida diligencia reforzada y, en los casos m\u00e1s graves, a que los pa\u00edses apliquen contramedidas para proteger el sistema financiero internacional de los riesgos de blanqueo de capitales, financiaci\u00f3n del terrorismo y financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n (BC\/FT\/FP) que emanan del pa\u00eds\u201d.<\/em><\/p>\n\n\n\n Desde RISKS INTERNATIONAL<\/a> hacemos un llamado a los equipos de cumplimiento para que mantengan sus matrices de riesgo de contrapartes alineadas con cada actualizaci\u00f3n del GAFI. Hoy m\u00e1s que nunca, esto sigue siendo parte esencial de una debida diligencia bien hecha.<\/p>\n\n\n\nActualizaci\u00f3n de la lista de alto riesgo del GAFI: Argelia y Namibia salen<\/h2>\n\n\n\n
\u00bfQu\u00e9 pa\u00edses entran en la lista gris del GAFI?<\/h2>\n\n\n\n
Bosnia-Herzegovina e Irak entran a la lista:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
\u00bfQui\u00e9nes siguen en la lista gris del GAFI?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n
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Lo que esto significa para la debida diligencia de contrapartes en Colombia:<\/h2>\n\n\n\n
Conclusi\u00f3n y llamado a la acci\u00f3n: Mant\u00e9n tus matrices de riesgo actualizadas<\/h2>\n\n\n\n