\u00bfPuede una empresa legalmente constituida convertirse en el disfraz perfecto para el crimen organizado? La respuesta es s\u00ed. As\u00ed lo demuestra el Informe de Tipolog\u00edas Regionales 2025 del GAFILAT, que documenta c\u00f3mo las personas jur\u00eddicas son utilizadas como veh\u00edculos para ocultar, administrar y legitimar fondos il\u00edcitos en Am\u00e9rica Latina.<\/p>\n\n\n\n
Las empresas nacen para generar riqueza, empleo, innovaci\u00f3n, y desarrollo social; son motores de crecimiento que impulsan la econom\u00eda y fortalecen las comunidades. Sin embargo, no todas cumplen ese prop\u00f3sito. Algunas son creadas deliberadamente para cometer actos il\u00edcitos, mientras que otras, sin propon\u00e9rselo, terminan siendo utilizadas como instrumentos del crimen organizado. En estos casos, las personas jur\u00eddicas se convierten en veh\u00edculos para lavar activos y dar apariencia de legalidad a operaciones ilegales. <\/p>\n\n\n\n
Las llamadas empresas de papel, las sociedades familiares reci\u00e9n creadas o las compa\u00f1\u00edas ficticias se transforman en instrumentos para mover dinero ilegal sin despertar sospechas. A veces, la fachada puede ser tan cotidiana como una panader\u00eda de barrio, un peque\u00f1o taller mec\u00e1nico o una empresa de artesan\u00edas, negocios de los que nadie sospechar\u00eda. Y precisamente esa normalidad es lo que los convierte en veh\u00edculos atractivos para el crimen organizado, que los utiliza para abrir cuentas, justificar ingresos o realizar operaciones financieras que ocultan el origen il\u00edcito de los fondos. <\/p>\n\n\n\n
\u00bfAlguna vez ha analizado si los socios de su nuevo proveedor est\u00e1n vinculados a otras diez empresas del mismo sector?<\/strong><\/p>\n\n\n\n Es importante que lo haga, pues detr\u00e1s de cada empresa aparentemente leg\u00edtima, puede esconderse una red de operaciones il\u00edcitas, que comprometen adem\u00e1s de la reputaci\u00f3n de su negocio, la estabilidad del sistema financiero. Si los mismos socios aparecen en varias empresas del mismo sector, puede ser una se\u00f1al de que se est\u00e1n creando sociedades de papel o estructuras ficticias para mover dinero.<\/p>\n\n\n\n Con ello no se est\u00e1 indicando que tener participaci\u00f3n en varias empresas sea ilegal o siempre sospechoso \u2014hay empresarios que diversifican sus inversiones de manera leg\u00edtima\u2014, pero s\u00ed puede tomarse como una se\u00f1al de alerta que merece analizarse con m\u00e1s detalle.<\/p>\n\n\n\n Siendo as\u00ed, es importante ir m\u00e1s all\u00e1 de la superficie: investigar, realizar una debida diligencia<\/a> intensificada de ser necesario y no quedarse solo con la apariencia de legalidad. Analizar los v\u00ednculos de los socios es una forma de protegerse contra el crimen organizado y garantizar que las relaciones comerciales se sostengan sobre bases transparentes.<\/p>\n\n\n\n El grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT) elabor\u00f3 el informe de Tipolog\u00edas<\/a> Regionales de LA\/FT 2025. Con el prop\u00f3sito de caracterizar el fen\u00f3meno del LA en la regi\u00f3n. Para la elaboraci\u00f3n de este informe el GAFILAT recopila informaci\u00f3n a trav\u00e9s de una herramienta anal\u00edtica tipo cuestionario, mediante la cual los pa\u00edses miembros remitieron 53 casos de Lavado de Activos (LA), clasificados conforme a 11 amenazas o delitos precedentes. Los casos se distribuyeron de la siguiente manera: <\/p>\n\n\n\n De los 53 casos analizados por GAFILAT<\/a>, 36 usaron personas jur\u00eddicas. Es decir, casi el 70% de las tramas de lavado pasan por una estructura empresarial. Este dato revela que las compa\u00f1\u00edas, lejos de ser \u00fanicamente motores de crecimiento econ\u00f3mico, tambi\u00e9n pueden convertirse en engranajes clave para ocultar operaciones il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n El uso indebido de personas y estructuras jur\u00eddicas sigue siendo una de las modalidades m\u00e1s usadas por las organizaciones criminales para ocultar, administrar o legitimar fondos il\u00edcitos. Esta tipolog\u00eda fue identificada en 36 de los 53 casos reportados por los pa\u00edses de la regi\u00f3n, en los cuales las personas jur\u00eddicas actuaron como veh\u00edculos para justificar operaciones financieras, mezclar recursos de distinto origen o reinvertir fondos provenientes de actividades il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n Los casos analizados por el GAFILAT muestran que las personas jur\u00eddicas fueron utilizadas en esquemas vinculados a: corrupci\u00f3n p\u00fablica, narcotr\u00e1fico, miner\u00eda y comercio il\u00edcito de oro, contrabando, fraude fiscal, estafas financieras y uso indebido de activos virtuales, donde se combinaron operaciones dom\u00e9sticas con transacciones transnacionales y aprovechando jurisdicciones con baja transparencia corporativa.<\/p>\n\n\n\n En el informe se evidencia la diversificaci\u00f3n de los esquemas de lavado, con presencia en sectores como el minero, agroindustrial, inmobiliario, servicios profesionales, transporte, comercio exterior y financiero-tecnol\u00f3gico. En todos ellos, factores como el uso intensivo de efectivo, la informalidad y la falta de controles robustos crean condiciones propicias para que el lavado de activos<\/a> se infiltre y se consolide. Esta amplitud sectorial demuestra que el fen\u00f3meno no se limita a un \u00e1mbito espec\u00edfico, sino que atraviesa distintas \u00e1reas de la econom\u00eda, aumentando su complejidad y el reto para las autoridades de supervisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n El informe nos muestra que no todas las estructuras funcionan igual. El GAFILAT identifica tres modelos principales:<\/p>\n\n\n\n Entre los temas transversales discutidos, los pa\u00edses destacaron;<\/p>\n\n\n\n Por lo anterior, es importante analizar estas tipolog\u00edas o modus operandi de los delincuentes para lavar dinero, ya que ante la inminencia de riesgos geopol\u00edticos que se presentan en la actualidad, es beneficioso para los sujetos obligados a sistemas de gesti\u00f3n de riesgos LA\/FT\/FPADM analizar el contexto interno y externo, con el fin de identificar la posibilidad de verse involucrado en la ejecuci\u00f3n de las tipolog\u00edas mencionadas anteriormente. En este sentido resulta beneficioso que el sujeto obligado analice sus debilidades, oportunidades, fortalezas y amenazas en cuanto al sistema de gesti\u00f3n de riesgos LA\/FT\/FPADM y posteriormente refleje dichas variables en la matriz de riesgos LA\/FT\/FPADM, asignando las respectivas medidas de mitigaci\u00f3n para disminuir el impacto o posibilidad de ocurrencia de dichos riesgos. <\/p>\n\n\n\n RISKS INTERNATIONAL<\/a>, <\/strong>como empresa que ayuda a sus clientes a tomar decisiones seguras, apoya a los sujetos obligados a implementar sistemas de gesti\u00f3n de riesgos LA\/FT\/FPADM en la ejecuci\u00f3n de medidas de debida diligencia simplificadas e intensificadas en el conocimiento de las personas y estructuras jur\u00eddicas, a trav\u00e9s de herramientas como formularios de conocimiento para recolectar la informaci\u00f3n general, financiera, reputacional de las contrapartes. Por otra parte cuenta con herramientas tecnol\u00f3gicas para identificar coincidencias en listas vinculantes, restrictivas e informativas, desde donde se puede detectar si una contraparte se encuentra relacionado como empresa fachada. <\/p>\n\n\n\n Servicios especializados en la homologaci\u00f3n de proveedores, hacen parte del portafolio de Risks International<\/a> para identificar a la contraparte, entender el prop\u00f3sito comercial del v\u00ednculo, analizar sus antecedentes y as\u00ed ayudar a las empresas a tomar decisiones seguras.<\/p>\n\n\n\n Autor: Estefany Rua<\/a> y Luisa Caicedo<\/a><\/p>\n\n\n\n Fuente: <\/p>\n\n\n\n Tipolog\u00edas 2025 Gafilat.pdf<\/p>\n\n\n\nTipolog\u00edas Regionales de LA\/FT 2025:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Tipolog\u00eda No. 1 \u201cUso de personas jur\u00eddicas\u201d<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Se\u00f1ales de alerta de esta tipolog\u00eda \u00bfQu\u00e9 deber\u00eda hacernos sospechar?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Caracter\u00edsticas de esta tipolog\u00eda:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Amenazas vinculadas:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
A qu\u00e9 sectores afecta:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Conclusiones del taller de tipolog\u00edas de LA:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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\u00bfPor qu\u00e9 es importante analizar estos aspectos?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
El papel de RISKS INTERNATIONAL en la identificaci\u00f3n del uso indebido de personas y estructuras jur\u00eddicas.<\/strong><\/h3>\n\n\n\n