Hablar del Compliance no deber\u00eda reducirse a pensar en cu\u00e1nto me va a costar, si no en qu\u00e9 riesgos me ayuda a anticipar, qu\u00e9 errores me permite evitar o cu\u00e1l es el verdadero aporte. El gran error de muchas empresas es ver el cumplimiento normativo como un gasto innecesario. Pocas se detienen a calcular el verdadero costo de incumplir. \u00bfPiensa que cumplir con la normativa es un gasto excesivo? Tal vez la pregunta correcta o la que deber\u00eda plantearse es, \u00bfCu\u00e1nto le puede costar realmente no cumplir con la norma? <\/p>\n\n\n\n
Preg\u00fantese: \u00bfResulta m\u00e1s costoso implementar un sistema de prevenci\u00f3n de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo o enfrentar las sanciones por ignorar la norma?<\/strong> Aunque la respuesta parece evidente, vale la pena detenerse en los hechos. La Superintendencia de Sociedades puede imponer multas de hasta 200 salarios m\u00ednimos legales mensuales vigentes (SMMLV) equivalentes a $350.181.000 COP. Por otro lado, la Superintendencia de Transporte sanciona con multas entre 1 y 2.000 SMMLV, mientras que la de Vigilancia y Seguridad Privada puede suspender licencias, imponer multas hasta por 100 SMMLV o, en casos graves, cancelar la licencia de funcionamiento. Estas sanciones no solo recaen en la empresa, sino que tambi\u00e9n puede afectar a su Oficial de Cumplimiento, administradores o revisor fiscal. \u00bfPodr\u00eda una organizaci\u00f3n soportar semejante golpe financiero sin comprometer su estabilidad?<\/p>\n\n\n\n En Colombia, la Superintendencia de Sociedades ha impuesto m\u00e1s de veinte sanciones a empresas por fallas en programas de cumplimiento, multas que superan los 4.000 millones de pesos. Adem\u00e1s, la entidad ha intensificado las visitas presenciales para verificar que las compa\u00f1\u00edas est\u00e9n alineadas con la normativa. \u00bfArriesgarse a ignorar estas obligaciones vale la pena? Y es que el incumplimiento de los sistemas SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE en Colombia ya no es un tema menor. Las autoridades imponen sanciones econ\u00f3micas, administrativas y legales cada vez m\u00e1s severas, dirigidas a empresas que no adoptan los controles necesarios para prevenir el Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo. <\/p>\n\n\n\n El Compliance<\/a> no esta ah\u00ed como un obst\u00e1culo o como una \u201cpiedra en el zapato\u201d El Compliance est\u00e1 para proteger a las empresas, blindarlas de las vulnerabilidades a las que est\u00e1n expuestas, de los riesgos que conlleva no adoptar los sistemas de prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del terrorismo. Entonces, \u00bfPor qu\u00e9 verlo como un gasto o como algo \u201ccaro\u201d cuando lo que est\u00e1 generando es un apoyo para garantizar la sostenibilidad y seguridad de la organizaci\u00f3n?<\/p>\n\n\n\n \u00bfPuede una empresa mantenerse en \u201cpie\u201d despu\u00e9s de pagar una multa millonaria? <\/strong><\/p>\n\n\n\n La realidad es que el golpe puede ser muy duro. Una sanci\u00f3n<\/a> no solo afecta las finanzas de la compa\u00f1\u00eda, tambi\u00e9n puede desencadenar procesos de insolvencia o llevar a la liquidaci\u00f3n. La Superintendencia de Sociedades<\/a> tiene la facultad de destituir administradores, restringirles ejercer cargos similares y, en casos graves, intervenir o cerrar la empresa.<\/p>\n\n\n\n Las razones m\u00e1s frecuentes para llegar a este punto son simples: no contar con un Oficial de Cumplimiento, carecer de manuales adecuados o no implementar los sistemas exigidos por la norma. Y cuando la sanci\u00f3n llega, las excusas no sirven: ni el \u201cno sab\u00eda\u201d, ni el \u201csiempre se hizo as\u00ed\u201d, ni el \u201cnadie me dijo\u201d. La norma es clara y obliga a todos por igual.<\/p>\n\n\n\n Ignorar estas obligaciones no solo expone a la organizaci\u00f3n a multas millonarias, tambi\u00e9n compromete su estabilidad, su reputaci\u00f3n y la confianza de clientes y aliados. Al final, el costo de incumplir siempre ser\u00e1 m\u00e1s alto que el esfuerzo de prevenir.<\/p>\n\n\n\n Es mejor no averiguar qu\u00e9 pasa si se incumple la norma, sino cumplirla desde el inicio. Adem\u00e1s, las empresas obligadas no est\u00e1n solas: en este proceso aparece RISKS INTERNATIONAL<\/a>, que acompa\u00f1a la implementaci\u00f3n de los programas de cumplimiento exigidos por los entes reguladores de cada sector, ofreciendo apoyo especializado para blindar a las organizaciones frente a riesgos y sanciones.<\/p>\n\n\n\n El da\u00f1o reputacional puede pesar m\u00e1s que la misma multa<\/strong><\/p>\n\n\n\n Una multa se puede pagar; s\u00ed, puede quedar el vac\u00edo financiero y con el tiempo quiz\u00e1 se supere. \u00bfPero la reputaci\u00f3n? Aparecer en una \u201clista restrictiva<\/a>\u201d o en titulares de prensa por Lavado de Activos es un golpe mucho m\u00e1s dif\u00edcil de superar que cualquier sanci\u00f3n econ\u00f3mica.<\/p>\n\n\n\n Cuando la imagen de una empresa se ve comprometida, no basta con saldar las deudas. La p\u00e9rdida de credibilidad va a afectar directamente las relaciones con clientes, proveedores, inversionistas y hasta con las autoridades. Reconstruir esa confianza puede tomar a\u00f1os, y en algunos casos puede que no se logre del todo.<\/p>\n\n\n\n Puede parecer costoso, pero el No Compliance siempre ser\u00e1 mucho m\u00e1s caro. La mejor opci\u00f3n siempre ser\u00e1 dejar atr\u00e1s las excusas y empezar a implementar estos sistemas de prevenci\u00f3n sin trabas, sin rodeos y con la convicci\u00f3n de que son la mejor herramienta para proteger la estabilidad, la reputaci\u00f3n y el futuro de las empresas. El Compliance no se nota cuando funciona, se nota cuando ya no hay excusas.<\/p>\n\n\n\n No espere a que una sanci\u00f3n golpee la estabilidad de su empresa. De el paso hoy y fortalezca su sistema de cumplimiento con el respaldo de RISKS INTERNATIONAL<\/a>. Estamos para ayudarle a blindar su organizaci\u00f3n, apoyar con el crecimiento seguro y convertir el Compliance en una ventaja competitiva.<\/p>\n\n\n\n \u00bfNo sabe por d\u00f3nde empezar? \u00a1Contact Us<\/a>!<\/p>\n\n\n\n Por: Luisa Caicedo<\/a><\/p>\n\n\n\n Fuentes:<\/p>\n\n\n\n