No es que sean culpables por defecto, pero su posici\u00f3n de poder y acceso a fondos p\u00fablicos los convierte en figuras especialmente vulnerables. Imagine a alguien que maneja presupuestos millonarios, decide qui\u00e9n recibe contratos, influye en regulaciones y conversa a diario con actores de alto nivel. \u00bfNo ser\u00eda l\u00f3gico que las instituciones financieras y los organismos de control miren con lupa cada movimiento de esa persona?<\/p>\n\n\n\n
Los PEP<\/a> (Personas Pol\u00edticamente Expuestas)<\/strong> se mueven en un escenario donde las decisiones no son simples tr\u00e1mites administrativos: cada firma, cada reuni\u00f3n o cada contacto puede tener un impacto enorme. Un contrato p\u00fablico, una pol\u00edtica econ\u00f3mica o incluso una recomendaci\u00f3n pueden abrir oportunidades millonarias o generar presiones dif\u00edciles de ignorar. En ese contexto, los riesgos de corrupci\u00f3n, tr\u00e1fico de influencias o uso de familiares y socios como intermediarios no son hip\u00f3tesis lejanas, sino realidades que deben vigilarse de cerca.<\/p>\n\n\n\n La l\u00f3gica es clara: cuanto m\u00e1s alto el cargo, m\u00e1s grande el impacto potencial de una decisi\u00f3n y m\u00e1s atractiva la posibilidad de capturarla. No se presume culpabilidad, pero s\u00ed se exige mayor vigilancia y controles estrictos. Esa es la l\u00ednea fina que separa la confianza de la ingenuidad: reconocer que el riesgo existe, gestionarlo con rigor y asegurar que quienes deciden por todos lo hagan bajo est\u00e1ndares que resistan la tentaci\u00f3n y la opacidad.<\/p>\n\n\n\n El decreto 1674 que adiciona un cap\u00edtulo al T\u00edtulo 4 de la Parte 1 del Libro 2 del Decreto 1081 de 2015, define que una persona ser\u00e1 considerada como PEP siempre y cuando ocupe uno de los cargos de la lista y hasta por los dos a\u00f1os siguientes \u2018\u2018a su dejaci\u00f3n, renuncia, despido o declaraci\u00f3n de insubsistencia del nombramiento, o de cualquier otra forma de desvinculaci\u00f3n\u2019\u2019.<\/p>\n\n\n\n Adem\u00e1s, las PEP quedan obligadas a informar de \u2018\u2018su cargo, fecha de vinculaci\u00f3n y fecha de desvinculaci\u00f3n cuando sea solicitado en los procesos de vinculaci\u00f3n, debida diligencia, actualizaci\u00f3n anual y conocimiento del cliente, efectuado por los sujetos obligados al cumplimiento de la regulaci\u00f3n vigente sobre el riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo y los sujetos de reporte de la Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero (UIAF).<\/p>\n\n\n\n A continuaci\u00f3n, el listado definido en el Decreto 1674:<\/strong><\/p>\n\n\n\n \u2013 Presidente la Rep\u00fablica El nivel de riesgo asociado a una Persona Pol\u00edticamente Expuesta no depende solo de su cargo, sino tambi\u00e9n del contexto en el que ejerce su influencia. Por eso, se distinguen diferentes \u00e1mbitos de exposici\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n PEP- \u00c1mbito nacional:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Incluye a quienes ocupan posiciones clave dentro de su propio pa\u00eds: presidentes, ministros, parlamentarios, altos mandos militares, jueces de m\u00e1xima jerarqu\u00eda, directivos de empresas estatales y l\u00edderes de partidos pol\u00edticos. Su capacidad de decisi\u00f3n impacta directamente en la pol\u00edtica interna y en el manejo de recursos p\u00fablicos.<\/p>\n\n\n\n PEP- \u00c1mbito internacional <\/strong><\/p>\n\n\n\n Se refiere a figuras con cargos similares, pero en gobiernos extranjeros. Un ministro de econom\u00eda de otro pa\u00eds, un embajador influyente o un jefe de Estado extranjero pueden tener un peso decisivo en las relaciones diplom\u00e1ticas y financieras.<\/p>\n\n\n\n PEP- Organismos multilaterales:<\/strong><\/p>\n\n\n\n Aqu\u00ed entran quienes forman parte de la alta direcci\u00f3n de instituciones globales como la ONU, el Banco Mundial o el FMI. Su rol trasciende fronteras y puede afectar proyectos de cooperaci\u00f3n, financiamiento y pol\u00edticas internacionales.<\/p>\n\n\n\n Las instituciones financieras y otras entidades obligadas deben emplear procesos de Due Diligence<\/a> intensificada para identificar, evaluar y gestionar los riesgos asociados con las PEP. Entre las m\u00e1s relevantes se encuentran:<\/p>\n\n\n\n El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) ha establecido lineamientos claros para el manejo de las relaciones con las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP), subrayando la necesidad de que las instituciones financieras implementen sistemas de gesti\u00f3n de riesgos capaces de identificar a clientes o beneficiarios finales con esta condici\u00f3n, obtengan la aprobaci\u00f3n de la alta gerencia para iniciar o mantener v\u00ednculos comerciales, verifiquen de manera razonable la fuente de riqueza y de los fondos involucrados, y realicen un monitoreo continuo e intensificado de las operaciones.<\/p>\n\n\n\n La Recomendaci\u00f3n 12 del GAFI<\/strong> enfatiza que estas medidas deben aplicarse no s\u00f3lo a las PEP extranjeras, sino tambi\u00e9n a las locales y a quienes ocupen cargos relevantes en organizaciones internacionales. Adem\u00e1s, los requisitos se extienden a familiares cercanos y asociados<\/strong>, dado que tambi\u00e9n pueden ser veh\u00edculos de riesgo.<\/p>\n\n\n\n Un aspecto clave en la informaci\u00f3n que se entrega a los clientes dentro de los procesos de Debida Diligencia es garantizar su veracidad, especialmente porque est\u00e1 sujeta a constantes actualizaciones. Por ello, resulta fundamental que los datos provengan directamente de fuentes oficiales y confiables, como las p\u00e1ginas web de la OFAC, la ONU, la Polic\u00eda, la Contralor\u00eda, la Procuradur\u00eda, entre muchas otras. <\/p>\n\n\n\n Un sistema de informaci\u00f3n efectivo para el proceso de Debida Diligencia debe contar con varios componentes, entre los cuales se destacan:<\/p>\n\n\n\n Al comparar clientes y contrapartes con registros oficiales y bases de datos internacionales, se facilita la detecci\u00f3n de v\u00ednculos sospechosos, se refuerza la transparencia y se cumplen las exigencias normativas en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La verificaci\u00f3n en listas de PEP aporta beneficios esenciales como:<\/p>\n\n\n\n Compliance, ha sido elegido por los principales entes reguladores, auditores y superintendencias como su proveedor de listas para la toma de decisiones, porque contamos con ventajas competitivas tales como: confiabilidad, actualizaci\u00f3n online de fuentes, servicio, calidad en la informaci\u00f3n, calidez de su soporte entre otros servicios que hacen la diferencia.<\/p>\n\n\n\n Contamos con certificaci\u00f3n en calidad ISO9001\/2015, es decir que somos una empresa certificada con procesos de calidad en materia de gesti\u00f3n de riesgos LAFT, lo cual nos hace diferentes y nos pone un reto de mantener nuestra calidad en el tiempo, sin embargo lo m\u00e1s importante es que contamos con valores corporativos s\u00f3lidos, la honestidad, el respeto, la tolerancia, la integridad, la m\u00edstica.<\/p>\n\n\n\n Contamos con un alto reconocimiento en salvaguardar a las empresas de riesgos en las \u00e1reas operativas, reputacionales, legales, y de contagio, adem\u00e1s les ayudamos a cumplir con las normas anticorrupci\u00f3n o antisoborno ISO 37001, est\u00e1ndares OEA, BASC, CTPAT, entre otros, los apoyamos en su debida diligencia, una Debida Diligencia rigurosa pero objetiva. Reg\u00edstrese aqu\u00ed y reciba una demostraci\u00f3n con 10 consultas en todas las listas. <\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n \u00a1Cont\u00e1ctenos, seremos su proveedor de confianza!<\/a><\/p>\n\n\n\n Autor: Luisa Caicedo<\/a><\/p>\n\n\n\n Fuentes:<\/p>\n\n\n\n https:\/\/www.funcionpublica.gov.co\/eva\/gestornormativo\/norma.php?i=77496<\/a><\/p>\n\n\n\n https:\/\/www.compliance.com.co\/listas-pep-actualizadas-a-hoy\/<\/a><\/p>\n\n\n\n\u00bfQu\u00e9 significa \u201calto riesgo\u201d en este contexto?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
\n
\u00bfA qui\u00e9nes se les considera PEP?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
\u2013 Vicepresidente la Rep\u00fablica
\u2013 Altos consejeros de la Presidencia
\u2013 Director del Departamento Administrativo de la Presidencia la Rep\u00fablica
\u2013 Ministros
\u2013 Viceministros
\u2013 Secretarios generales de los Ministerios
\u2013 Secretarios generales de los Departamentos Administrativos
\u2013 Secretarios generales de las Superintendencias
\u2013 Tesoreros y directores financieros de los Ministerios
\u2013 Tesoreros y directores financieros de los Departamentos Administrativos
\u2013 Tesoreros y directores financieros de las Superintendencias
\u2013 Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores financieros de los Establecimientos P\u00fablicos
\u2013 Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores financieros de las Unidades Administrativas Especiales
\u2013 Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores financieros de las Empresas P\u00fablicas de Servicios P\u00fablicos Domiciliarios
\u2013 Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores financieros de las Empresas Sociales del Estado
\u2013 Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores financieros de las Empresas Industriales y Comerciales del Estado
\u2013 Presidentes, directores, gerentes, secretarios generales, tesoreros y directores financieros de las Sociedades de Econom\u00eda Mixta
\u2013 Superintendentes y Superintendentes Delegados
\u2013 Generales de las Fuerzas Militares y de la Polic\u00eda Nacional, e Inspectores de la Polic\u00eda Nacional
\u2013 Gobernadores
\u2013 Alcaldes
\u2013 Diputados
\u2013 Concejales
\u2013 Tesoreros, directores financieros y secretarios generales de gobernaciones, alcald\u00edas, concejos municipales y distritales, y asambleas departamentales
\u2013 Senadores
\u2013 Representantes a la C\u00e1mara
\u2013 Secretarios generales y secretarios de las comisiones constitucionales permanentes del Congreso de la Rep\u00fablica
\u2013 Directores administrativos del Senado y de la C\u00e1mara de Representantes
\u2013 Gerente y codirectores del Banco de la Rep\u00fablica
\u2013 Directores de las Corporaciones Aut\u00f3nomas Regionales
\u2013 Comisionados Nacionales del Servicio Civil
\u2013 Comisionados de la Autoridad Nacional de Televisi\u00f3n
\u2013 Comisionados de la Comisi\u00f3n de Regulaci\u00f3n de Energ\u00eda y Gas
\u2013 Comisionados de la Comisi\u00f3n de Regulaci\u00f3n de Agua Potable y Saneamiento B\u00e1sico
\u2013 Comisionados de la Comisi\u00f3n de Regulaci\u00f3n de Comunicaciones
\u2013 Magistrados, Magistrados Auxiliares y Consejeros de Tribunales y Altas Cortes
\u2013 Jueces de la Rep\u00fablica
\u2013 Fiscal General de la Naci\u00f3n
\u2013 Vicefiscal General de la Naci\u00f3n
\u2013 Director de Fiscal\u00edas Nacionales
\u2013 Director Nacional de Seccionales y Seguridad Ciudadana
\u2013 Contralor General de la Rep\u00fablica
\u2013 Vicecontralor General de la Rep\u00fablica
\u2013 Contralores Delegados y Contralores territoriales
\u2013 Contador General
\u2013 Procurador General de la Naci\u00f3n
\u2013 Viceprocurador General de la Naci\u00f3n
\u2013 Procuradores Delegados
\u2013 Defensor del Pueblo
\u2013 Vicedefensor del Pueblo
\u2013 Defensores Delegados
\u2013 Auditor General de la Rep\u00fablica
\u2013 Consejeros del Consejo Nacional Electoral
\u2013 Registrador Nacional del Estado Civil y Registradores Delegados
\u2013 Representantes legales, presidentes, directores y tesoreros de partidos y movimientos pol\u00edticos, y de otras formas de asociaci\u00f3n pol\u00edtica reconocidas por la ley
\u2013 Directores y tesoreros de patrimonios aut\u00f3nomos o fideicomisos que administren recursos p\u00fablicos<\/p>\n\n\n\nTipos de exposici\u00f3n y alcance del riesgo PEP:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Medidas de Diligencia Debida para PEP:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Recomendaciones del GAFI sobre las PEP:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
La importancia de la veracidad de informaci\u00f3n de listas PEP:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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\u00bfPor qu\u00e9 las empresas escogen a <\/strong>Compliance.com.co<\/strong><\/a> como su Validador de Listas PEP?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n