El 2026 se perfila como un a\u00f1o decisivo para la gesti\u00f3n de riesgos en Am\u00e9rica Latina. No se trata \u00fanicamente de un calendario lleno de nuevas regulaciones, sino de un contexto en el que los riesgos criminales, econ\u00f3micos y pol\u00edticos se multiplican y evolucionan con rapidez, poniendo a prueba la capacidad de reacci\u00f3n de las instituciones. Las redes criminales evolucionan con rapidez, aprovechando la tecnolog\u00eda y las brechas regulatorias, mientras que los entes supervisores intentan ponerse al d\u00eda, fortaleciendo sus marcos normativos y exigiendo mayor transparencia a los sectores estrat\u00e9gicos.<\/p>\n\n\n\n
Este a\u00f1o trae consigo retos que van mucho m\u00e1s all\u00e1 de lo t\u00e9cnico: la expansi\u00f3n de los criptoactivos y su impacto en la Corrupci\u00f3n, la presi\u00f3n sobre las cadenas log\u00edsticas y el comercio exterior, y la necesidad de que las empresas integren la gesti\u00f3n de riesgos como parte esencial de su cultura organizacional. Ya no basta con cumplir de manera formal; la supervisi\u00f3n basada en riesgo se convierte en un requisito indispensable para sobrevivir en un entorno cada vez m\u00e1s complejo.<\/p>\n\n\n\n
La pregunta central es clara y urgente: \u00bfPodr\u00e1n las instituciones y las empresas adaptarse a un escenario donde la resiliencia y la integridad financiera son puestas a prueba d\u00eda tras d\u00eda? El 2026 no solo ser\u00e1 un a\u00f1o de ajustes normativos, sino tambi\u00e9n de ex\u00e1menes exigentes para los sistemas de cumplimiento. Las elecciones en Colombia, la creciente adopci\u00f3n de activos digitales y las nuevas obligaciones regulatorias en sectores sensibles marcar\u00e1n el rumbo de la regi\u00f3n. En este contexto, la capacidad de anticiparse, de innovar en los mecanismos de control y de construir confianza ser\u00e1 lo que diferencie a quienes logren avanzar con \u00e9xito de quienes se queden atr\u00e1s.<\/p>\n\n\n\n
La Presidencia Pro T\u00e9mpore del Grupo de Acci\u00f3n Financiera de Latinoam\u00e9rica (GAFILAT) es un rol de liderazgo rotativo que otorga a un pa\u00eds la responsabilidad de coordinar la agenda regional en materia de prevenci\u00f3n del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. En 2026, Panam\u00e1 asume esta posici\u00f3n con el objetivo de consolidar su salida de la \u201clista gris<\/a>\u201d y demostrar avances tangibles en condenas, extinci\u00f3n de dominio y recuperaci\u00f3n de activos.<\/p>\n\n\n\n Entre los beneficios de este rol se destacan:<\/p>\n\n\n\n En cuanto a la log\u00edstica y el comercio exterior, los cambios recientes en las cadenas globales abren tanto oportunidades para el comercio leg\u00edtimo como espacios para la infiltraci\u00f3n criminal. Los nuevos flujos comerciales, impulsados por la digitalizaci\u00f3n y la apertura de mercados, se convierten en canales atractivos para mover dinero il\u00edcito bajo apariencia leg\u00edtima.<\/p>\n\n\n\n En este escenario, las empresas de log\u00edstica y comercio exterior deben mantenerse en alerta m\u00e1xima. Pr\u00e1cticas como la sobrefacturaci\u00f3n, la subfacturaci\u00f3n y la circulaci\u00f3n de mercanc\u00edas fantasma no solo distorsionan la competencia, sino que tambi\u00e9n facilitan el Lavado de Activos y la Corrupci\u00f3n. La gesti\u00f3n de riesgos en este sector ya no puede limitarse a controles b\u00e1sicos: requiere sistemas de monitoreo m\u00e1s sofisticados, cooperaci\u00f3n internacional y una cultura empresarial que entienda que la integridad es parte esencial de la competitividad.<\/p>\n\n\n\n En este sentido, el SARLAFT<\/a> refuerza la vigilancia sobre los puntos m\u00e1s cr\u00edticos de la cadena log\u00edstica y comercial, poniendo especial atenci\u00f3n en:<\/p>\n\n\n\n En el marco del Ciclo Electoral<\/a> Colombiano 2026, los procesos electorales podr\u00edan representar un riesgo cr\u00edtico en materia de Lavado de Activos y corrupci\u00f3n pol\u00edtica, ya que la financiaci\u00f3n de campa\u00f1as y la participaci\u00f3n de diversos actores tienden a intensificarse en este periodo. En consecuencia, la identificaci\u00f3n y monitoreo de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP<\/a>) se convierte en un aspecto esencial, pues no solo los candidatos, sino tambi\u00e9n gerentes de campa\u00f1a, financiadores, asesores e incluso proveedores de servicios podr\u00edan entrar en la categor\u00eda de alto riesgo.<\/p>\n\n\n\n La identificaci\u00f3n y monitoreo de Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) deber\u00eda ser din\u00e1mico y actualizado. Ante ello, resulta necesario considerar que las fuentes de financiamiento podr\u00edan incluir esquemas de aportes indirectos, triangulaci\u00f3n de recursos o uso de empresas fachada, lo cual incrementa la posibilidad de operaciones financieras at\u00edpicas como movimientos en efectivo, transferencias internacionales o donaciones fragmentadas. Por ello, la debida diligencia<\/a> reforzada y el monitoreo transaccional adquieren relevancia, ya que permiten detectar patrones sospechosos y verificar la legitimidad de los recursos.<\/p>\n\n\n\n De igual manera, la revisi\u00f3n de antecedentes de donantes y contratistas podr\u00eda ser clave para identificar v\u00ednculos con sectores de alto riesgo como miner\u00eda ilegal, narcotr\u00e1fico o contrataci\u00f3n p\u00fablica cuestionada, mientras que el rastreo digital y el an\u00e1lisis de big data podr\u00edan convertirse en herramientas \u00fatiles para identificar redes de apoyo financiero sospechosas. Adem\u00e1s, no puede descartarse la influencia internacional mediante flujos de capital provenientes del extranjero, lo que abrir\u00eda un frente adicional de riesgo en materia de injerencia externa.<\/p>\n\n\n\n A estos desaf\u00edos financieros se suma un componente de seguridad se\u00f1alado por la Misi\u00f3n de Observaci\u00f3n Electoral (MOE), que advierte sobre la presencia de riesgos cr\u00edticos en al menos ocho departamentos del pa\u00eds, entre ellos Norte de Santander, Arauca, Vichada, La Guajira, Choc\u00f3, Nari\u00f1o y Cauca, as\u00ed como en subregiones del nordeste antioque\u00f1o y el Magdalena Medio. Seg\u00fan la MOE, la violencia, la financiaci\u00f3n irregular de campa\u00f1as, la fragmentaci\u00f3n del sistema de partidos y el uso indebido de herramientas digitales como la inteligencia artificial constituyen amenazas directas para la transparencia de los comicios. La presencia de grupos armados ilegales que intimidan candidatos y votantes limita el ejercicio del voto libre e informado, lo que refuerza la necesidad de articular las pol\u00edticas de paz y seguridad con la estrategia electoral para garantizar condiciones adecuadas de participaci\u00f3n ciudadana.<\/p>\n\n\n\n Entre las preocupaciones que comienzan a ganar relevancia est\u00e1 el posible incremento en el uso de efectivo y activos digitales para financiar campa\u00f1as de manera opaca. Los criptoactivos, por su naturaleza, ofrecen canales que pueden facilitar la movilizaci\u00f3n de fondos no reportados, evadiendo los controles bancarios tradicionales.<\/p>\n\n\n\n Latinoam\u00e9rica se consolid\u00f3 en 2025 como el mercado de criptomonedas de m\u00e1s r\u00e1pido crecimiento del mundo, con un aumento del 63% interanual y m\u00e1s de 57,7 millones de usuarios. Este fen\u00f3meno, aunque refleja innovaci\u00f3n financiera y una mayor inclusi\u00f3n digital, tambi\u00e9n plantea riesgos significativos.<\/p>\n\n\n\n El crecimiento acelerado de los criptoactivos ha venido acompa\u00f1ado de un aumento en la cibercriminalidad<\/a>, con esquemas cada vez m\u00e1s sofisticados de fraude, robo de identidades digitales y ataques a plataformas de intercambio. Estas vulnerabilidades tecnol\u00f3gicas se convierten en puertas de entrada para pr\u00e1cticas de Corrupci\u00f3n y Lavado de Activos, ya que permiten ocultar el origen il\u00edcito de fondos mediante transacciones dif\u00edciles de rastrear.<\/p>\n\n\n\n En cuanto a la regulaci\u00f3n, diez pa\u00edses de Am\u00e9rica Latina y el Caribe han implementado marcos integrales o programas piloto. Brasil lidera con su ley integral Ley 14.478\/2022 y el piloto de CBDC Drex, que involucra a actores como Visa, Mastercard, Santander y Microsoft. Argentina, Colombia, M\u00e9xico y Chile avanzan a trav\u00e9s de registros, leyes de fintech y entornos de prueba, mientras que los est\u00e1ndares MiCA de la Uni\u00f3n Europea comienzan a dar forma a la pol\u00edtica regional. Los programas piloto de activos tokenizados generaron 387,1 millones de d\u00f3lares en 2024, fortaleciendo a\u00fan m\u00e1s la adopci\u00f3n institucional.<\/p>\n\n\n\n Sin embargo, la falta de regulaciones homog\u00e9neas en la regi\u00f3n abre espacios para la arbitrariedad y el arbitraje regulatorio: los grupos criminales aprovechan las diferencias normativas entre pa\u00edses para mover capitales il\u00edcitos, fragmentar operaciones y ocultar trazabilidad. Esta disparidad convierte a los criptoactivos en un terreno f\u00e9rtil para el Lavado de Activos y la Corrupci\u00f3n, presionando a los sistemas de cumplimiento a adaptarse con mayor rapidez y coordinaci\u00f3n internacional.<\/p>\n\n\n\n El 2026 no permitir\u00e1 una gesti\u00f3n de riesgos reactiva. Con Panam\u00e1 liderando la agenda regional y Colombia enfrentando un ciclo electoral cr\u00edtico, el 2026 marcar\u00e1 un antes y un despu\u00e9s en la lucha contra el Lavado de Activos. El \u00e9xito no depender\u00e1 solo de leyes m\u00e1s estrictas, sino de la capacidad de las empresas para adoptar una cultura de legalidad que trascienda el papel. La carrera por la transparencia ha comenzado, y el margen de error es m\u00e1s estrecho que nunca.<\/p>\n\n\n\n \u00bfEst\u00e1 su organizaci\u00f3n preparada para los retos de 2026? <\/strong>S\u00edganos en nuestras redes<\/a> y canal de WhatsApp<\/a> para estar al d\u00eda en materia de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n Por: Luisa Caicedo<\/a><\/p>\n\n\n\n Fuentes:<\/p>\n\n\n\n https:\/\/rss.globenewswire.com\/news-release\/2025\/10\/28\/3175842\/0\/es\/Latinoam%C3%A9rica-emerge-como-el-mercado-de-criptomonedas-de-m%C3%A1s-r%C3%A1pido-crecimiento-del-mundo-en-2025-Coinchange.html?utm_source=copilot.com<\/a><\/p>\n\n\n\n\n
Log\u00edstica y Lavado de Activos:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Ciclo electoral colombiano 2026:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Criptoactivos: Expansi\u00f3n y Riesgos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n