{"id":5447,"date":"2025-07-25T11:00:00","date_gmt":"2025-07-25T16:00:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.risksint.com\/?p=5447"},"modified":"2025-07-24T16:53:29","modified_gmt":"2025-07-24T21:53:29","slug":"la-inteligencia-artificial-como-herramienta-estrategica-contra-el-lavado-de-activos-y-la-financiacion-del-terrorismo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/beneficiario-final\/la-inteligencia-artificial-como-herramienta-estrategica-contra-el-lavado-de-activos-y-la-financiacion-del-terrorismo\/","title":{"rendered":"La Inteligencia Artificial como herramienta estrat\u00e9gica contra el Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo:"},"content":{"rendered":"<p><span style=\"font-size: revert;\">\u00a0<\/span><\/p>\n\n\n\n<p>El 24\u00b0 Congreso Panamericano de Riesgo LA\/FT\/FPADM, organizado por Asobancaria, dedic\u00f3 un panel crucial a las <strong>principales amenazas cibern\u00e9ticas asociadas al lavado de activos (LA) y a la financiaci\u00f3n del terrorismo (FT)<\/strong>, y c\u00f3mo diversos sectores se est\u00e1n preparando para enfrentar este complejo panorama. Con la moderaci\u00f3n de Carlos D\u00edaz, vicepresidente de cumplimiento del Banco Ita\u00fa, el debate cont\u00f3 con la participaci\u00f3n del Capit\u00e1n Jos\u00e9 Alejandro Reyes de la Polic\u00eda Nacional, Mariano S\u00e1nchez, CEO de Risks International, y Juan Uribe, gerente de planeaci\u00f3n de mercado de LexisNexis RISK Solutions.<\/p>\n\n\n\n<p>El panel abord\u00f3 un tema central en la agenda actual: el uso de la inteligencia artificial (IA) en la prevenci\u00f3n del lavado de dinero. Carlos D\u00edaz introdujo la discusi\u00f3n planteando una inquietud clave: si bien la IA ha demostrado una alta efectividad en campos como los diagn\u00f3sticos m\u00e9dicos (con un 85% de efectividad), \u00bfqu\u00e9 sucede con el 15% restante? Un error en este margen, aunque peque\u00f1o, podr\u00eda ser altamente riesgoso para un Oficial de Cumplimiento. La IA est\u00e1 bombardeando a las entidades financieras para una amplia gama de funciones, desde el onboarding digital hasta la vinculaci\u00f3n de clientes, y el objetivo del panel fue aterrizar su aplicaci\u00f3n pr\u00e1ctica en la prevenci\u00f3n del LA\/FT.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-el-ascenso-de-los-delitos-ciberneticos-en-colombia\"><strong>El ascenso de los delitos cibern\u00e9ticos en Colombia:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El Capit\u00e1n Jos\u00e9 Alejandro Reyes ofreci\u00f3 un diagn\u00f3stico de los delitos cibern\u00e9ticos en Colombia, destacando su crecimiento exponencial. Desde su regulaci\u00f3n con la Ley 1273 de 2009, las denuncias han pasado de poco m\u00e1s de 500 a m\u00e1s de 70.000 en 2024. Este aumento se dispar\u00f3 particularmente a partir de la pandemia de COVID-19 en 2020, cuando gran parte de las actividades f\u00edsicas migraron al entorno digital. Aunque los nueve tipos de delitos cibern\u00e9ticos han mostrado un ligero descenso, la experiencia indica que las cifras suelen dispararse a finales de a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<p>Reyes hizo un \u00e9nfasis en la importancia del CAI virtual, un servicio que desde 2007 atiende incidentes cibern\u00e9ticos y recibe informaci\u00f3n de ciudadanos y empresas. Un ejemplo de su utilidad fue la detecci\u00f3n del &#8220;gota a gota virtual&#8221;, una modalidad de extorsi\u00f3n que migr\u00f3 de lo f\u00edsico a lo digital.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>El Capit\u00e1n tambi\u00e9n comparti\u00f3 cifras impactantes sobre otras actividades il\u00edcitas:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Extorsi\u00f3n<\/strong>: M\u00e1s de $29 mil millones de pesos recaudados entre 2023 y 2025 en Colombia.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Tr\u00e1fico de armas<\/strong>: A nivel global, la ONU estima ganancias entre $170 y $320 millones de d\u00f3lares.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Sustancias ilegales<\/strong>: La <em>dark web<\/em> mueve anualmente $315 millones de d\u00f3lares en estas transacciones.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Tr\u00e1fico de migrantes<\/strong>: Actividades como el cruce del Dari\u00e9n ahora se publicitan abiertamente en redes sociales, ofreciendo &#8220;paquetes&#8221; y n\u00fameros de contacto, desmitificando la idea de que todo se oculta en la <em>dark web<\/em>.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Venta de drogas<\/strong>: Tambi\u00e9n se realiza a trav\u00e9s de redes sociales y aplicaciones de mensajer\u00eda instant\u00e1nea, que, seg\u00fan el Capit\u00e1n, est\u00e1n &#8220;rayando&#8221; con la <em>dark web<\/em> para prop\u00f3sitos ilegales.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Casinos digitales<\/strong>: Son un gran reto para las agencias de ley, especialmente cuando las transacciones se dan en criptomonedas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-criptomonedas-un-desafio-en-la-lucha-contra-el-la-ft\"><strong>Criptomonedas: un desaf\u00edo en la Lucha contra el LA\/FT<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El Capit\u00e1n Reyes enfatiz\u00f3 que las <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/risks-international\/criptomonedas-en-la-mira-un-vistazo-profundo-a-las-investigaciones-de-lavado-de-activos\/\">criptomonedas<\/a> son una realidad en Colombia, aunque a\u00fan no est\u00e1n reguladas. A pesar de la falta de regulaci\u00f3n, las autoridades est\u00e1n actuando para combatir su uso il\u00edcito. Un informe de Chainalysis revel\u00f3 que, entre octubre de 2023 y septiembre de 2024, se movieron m\u00e1s de $21 mil millones de d\u00f3lares en criptoactivos en Colombia, posicionando al pa\u00eds como el quinto en la regi\u00f3n en movimientos financieros de cripto. En Latinoam\u00e9rica, se han utilizado m\u00e1s de $1.880 millones de d\u00f3lares en criptomonedas de forma ilegal para financiar delitos como el SCAM (explotaci\u00f3n sexual infantil) y el terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-inteligencia-artificial-beneficios-y-retos-para-el-cumplimiento\"><strong>Inteligencia Artificial: beneficios y retos para el cumplimiento<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Juan Uribe de LexisNexis RISK Solutions y Mariano S\u00e1nchez CEO de Risks International abordaron el papel de la IA en la prevenci\u00f3n del LA\/FT. Juan Uribe destac\u00f3 que la IA no es un tema nuevo y que su relevancia se debe a la creciente complejidad de la funci\u00f3n de cumplimiento. Cit\u00f3 cifras de la actividad sancionatoria, se\u00f1alando que agencias como la OFAC son cada vez m\u00e1s activas, con m\u00e1s de una actualizaci\u00f3n diaria en las listas de sanci\u00f3n de las cuatro principales agencias (Naciones Unidas, OFAC, OFCI y Uni\u00f3n Europea). Esta realidad impulsa la necesidad de herramientas que mejoren la efectividad y eficiencia de los recursos para analizar el riesgo y concentrarse en lo que verdaderamente importa.<\/p>\n\n\n\n<p>Uribe hizo referencia al informe de GAFI sobre las oportunidades y retos de la tecnolog\u00eda en AML y financiaci\u00f3n del terrorismo, que concuerda en que la <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/antifraude\/acuerdo-pcsja24-12243-uso-seguro-de-inteligencia-artificial-en-la-justicia-colombiana\/\">IA<\/a> es una herramienta para mejorar la efectividad en la detecci\u00f3n. Sin embargo, enfatiz\u00f3 la importancia de no reducir la IA solo a modelos como Copilot o ChatGPT. Existe una amplia gama de modelos de IA, machine learning, redes neuronales y deep learning, y es crucial ser cuidadosos debido a la sensibilidad de la informaci\u00f3n manejada y las implicaciones de las decisiones.<\/p>\n\n\n\n<p>Un concepto cr\u00edtico para Uribe es la explicabilidad de los modelos de IA. Es fundamental que, al implementar un modelo, se pueda explicar su funcionamiento a un auditor. El modelo no responder\u00e1 por el Oficial de Cumplimiento. En este sentido, los \u00e1rboles de decisi\u00f3n son un modelo de machine learning que, al estar basados en reglas, son m\u00e1s f\u00e1ciles de explicar. Permiten entrenar el modelo bas\u00e1ndose en las decisiones previas tomadas por los analistas, agilizando el proceso.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-beneficios-tangibles-de-la-ia-para-oficiales-de-cumplimiento\"><strong>Beneficios tangibles de la IA para Oficiales de Cumplimiento:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Cuando Carlos D\u00edaz pregunt\u00f3 sobre los beneficios palpables de la IA para un Oficial de Cumplimiento, Juan Uribe enumer\u00f3 los siguientes:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Reducci\u00f3n de falsos positivos<\/strong>: La IA puede ayudar a descartar alertas innecesarias, permitiendo al Oficial de Cumplimiento enfocarse en los casos verdaderamente relevantes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Priorizaci\u00f3n de alertas<\/strong>: Los modelos de IA pueden clasificar y priorizar las alertas seg\u00fan su nivel de riesgo, optimizando el tiempo y los recursos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Evaluaci\u00f3n de modelos de reglas para monitoreo transaccional<\/strong>: La IA puede mejorar la eficacia de los sistemas de monitoreo existentes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Monitoreo en medios adversos y noticias negativas<\/strong>: La IA facilita el an\u00e1lisis de grandes vol\u00famenes de informaci\u00f3n para identificar riesgos asociados a la reputaci\u00f3n o actividades il\u00edcitas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-automatizacion-y-beneficiarios-finales-el-rol-de-la-ia\"><strong>Automatizaci\u00f3n y beneficiarios Finales: el rol de la IA<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Mariano S\u00e1nchez de Risks International profundiz\u00f3 en otros usos de la inteligencia artificial, destacando su aplicaci\u00f3n en el cumplimiento del art\u00edculo 12 de la Ley 2195, que obliga a los sujetos a identificar al beneficiario final detr\u00e1s de cualquier negocio o veh\u00edculo jur\u00eddico. La IA se est\u00e1 utilizando para transformar datos en informaci\u00f3n que permita tomar decisiones informadas, un aspecto crucial para el enfoque basado en riesgo que establecen las recomendaciones 10, 24 y 25 del <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/anticorrupcion\/cambios-en-las-40-recomendaciones-del-gafi-un-nuevo-enfoque-en-la-inclusion-financiera\/\">GAFI<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>S\u00e1nchez enfatiz\u00f3 que la IA sin datos no es nada, y que la falta de acceso a datos que solo tienen las autoridades (como la DIAN o la SuperSociedades) obliga a las empresas a utilizar la tecnolog\u00eda para cumplir con sus obligaciones. En este sentido, la IA permite:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>An\u00e1lisis automatizado de estructuras complejas<\/strong>: Utilizando informaci\u00f3n p\u00fablica para detectar beneficiarios finales.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Procesamiento inteligente de documentos<\/strong>: Mediante lenguaje natural y OCR (reconocimiento \u00f3ptico de caracteres), la IA puede leer documentos como c\u00e1maras de comercio, RUT o registros \u00fanicos de beneficiarios finales para identificar qui\u00e9n est\u00e1 detr\u00e1s de una empresa.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Integraci\u00f3n con fuentes externas y p\u00fablicas<\/strong>: Lo que reduce significativamente el tiempo y ayuda a tomar decisiones autom\u00e1ticas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Mariano tambi\u00e9n mencion\u00f3 la importancia de analizar a las Personas P\u00fablicamente Expuestas (PPE), no solo las pol\u00edticamente expuestas, para entender con qui\u00e9n se est\u00e1 haciendo negocio. Esto implica analizar su presencia en redes sociales, n\u00famero y tipo de seguidores, y su jurisdicci\u00f3n de influencia. La IA puede robustecer este proceso de Debida Diligencia, permitiendo una diligencia mejorada o ampliada que vaya m\u00e1s all\u00e1 de lo b\u00e1sico y se alinee con el comportamiento transaccional del cliente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-aplicaciones-avanzadas-de-la-ia-en-la-prevencion-del-la-ft\"><strong>Aplicaciones avanzadas de la IA en la prevenci\u00f3n del LA\/FT:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Juan Uribe complementa la discusi\u00f3n con ejemplos adicionales del uso de la IA:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Revisi\u00f3n de pagos transfronterizos<\/strong>: La IA puede validar y remediar alertas en escenarios con ventanas de tiempo limitadas para respuesta.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Screening y monitoreo constante de terceros<\/strong>: Los modelos de IA pueden automatizar este proceso y cerrar alertas.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Evaluaci\u00f3n del comportamiento de reglas de monitoreo transaccional<\/strong>: Utilizando regresiones con datos transaccionales, la IA puede evaluar el nivel de detecci\u00f3n real de transacciones versus las alertas generadas, permitiendo balancear y optimizar las reglas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>El objetivo, seg\u00fan Uribe, es potencializar lo que ya se tiene en cumplimiento y no sustituirlo. La IA busca mejorar la detecci\u00f3n, ser m\u00e1s efectiva y eficiente en el uso de los recursos, preparando a las organizaciones para una mejora continua.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-riesgos-y-vulnerabilidades-de-la-inteligencia-artificial\"><strong>Riesgos y vulnerabilidades de la Inteligencia Artificial:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>A pesar de los beneficios, los panelistas hicieron hincapi\u00e9 en los riesgos y vulnerabilidades asociados al uso de la <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/compliance\/la-revolucion-del-compliance-como-la-ia-transforma-la-gestion-de-riesgos\/\">IA<\/a>. Mariano S\u00e1nchez destac\u00f3 varios puntos cr\u00edticos:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Sesgos algor\u00edtmicos<\/strong>: Los algoritmos pueden fallar, y el resultado de la IA depender\u00e1 directamente de la calidad de los datos con los que se entrena. Si la data carece de veracidad o legalidad, la informaci\u00f3n obtenida estar\u00e1 sesgada, llevando a decisiones err\u00f3neas.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Dependencia excesiva del sistema<\/strong>: Existe el riesgo de que las organizaciones generen una dependencia excesiva de la IA, esperando que responda a todo. S\u00e1nchez record\u00f3 que, como en el caso de los jueces, la IA debe ser una herramienta de consulta, no de toma de decisiones finales. Los oficiales de cumplimiento deben poder explicar el funcionamiento del modelo y sus resultados.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Falta de explicabilidad algor\u00edtmica (&#8220;alucinaciones&#8221;)<\/strong>: Especialmente en sistemas de Deep Learning que aprenden por s\u00ed mismos, es dif\u00edcil explicar c\u00f3mo se lleg\u00f3 a un resultado espec\u00edfico. Esto genera lo que se conoce como &#8220;alucinaciones&#8221;, donde el modelo entrega un resultado sesgado sin una justificaci\u00f3n clara.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Seguridad de los datos<\/strong>: Un riesgo fundamental es a qui\u00e9n se le entrega la data sensible de transacciones y clientes al utilizar sistemas de IA de terceros. Es crucial asegurar que la empresa proveedora tenga la solidez en ciberseguridad para proteger esta informaci\u00f3n y evitar que termine publicada en la web. No se trata de &#8220;meter los datos en una caja negra&#8221; y aceptar un resultado sin poder explicarlo.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-la-esencia-de-la-implementacion-de-ia-explicabilidad-y-gobernanza\"><strong>La esencia de la implementaci\u00f3n de IA: Explicabilidad y Gobernanza<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Juan Uribe enfatiz\u00f3 que el mensaje m\u00e1s cr\u00edtico en la <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/anticorrupcion\/tendencias-y-desafios-del-compliance-2025-adaptabilidad-innovacion-y-proteccion-de-datos\/\">adopci\u00f3n<\/a> de la Inteligencia Artificial (IA) es la necesidad de priorizar la explicabilidad y la gobernanza. Se requieren modelos de caja blanca que permitan trazar la toma de decisiones y manipularlos para asegurar la comprensi\u00f3n y el control.<\/p>\n\n\n\n<p>La gobernanza es igualmente vital: \u00bfQui\u00e9n controla el modelo? \u00bfC\u00f3mo se concibi\u00f3, entren\u00f3, implement\u00f3 y supervis\u00f3? Es fundamental realizar revisiones peri\u00f3dicas por terceros para asegurar que la IA sea supervisada y que haya claridad sobre el destino de los datos. Uribe advirti\u00f3 sobre el peligro de utilizar modelos no dise\u00f1ados espec\u00edficamente para cumplimiento, donde la informaci\u00f3n sensible (como datos transaccionales de clientes) pueda terminar en manos equivocadas o sin la ciberseguridad adecuada. La IA debe ser una herramienta que mejore los procesos del <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/oficial-de-cumplimiento\/oficial-de-cumplimiento-es-obligatorio-en-colombia\/\">Compliance officer<\/a>, no un sustituto. La decisi\u00f3n y el an\u00e1lisis final deben recaer siempre en los profesionales de cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-vulnerabilidades-en-ciberseguridad-un-foco-para-oficiales-de-cumplimiento\"><strong>Vulnerabilidades en ciberseguridad: un foco para Oficiales de Cumplimiento<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El Capit\u00e1n Jos\u00e9 Alejandro Reyes abord\u00f3 las vulnerabilidades de ciberseguridad al implementar la IA. Aunque el uso de la IA es inevitable, es crucial considerar varios riesgos antes de su implementaci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Infraestructura<\/strong>: \u00bfSe desarrollar\u00e1 la IA en infraestructura propia (<em>on-premise<\/em>), en una nube privada o ser\u00e1 un servicio tercerizado? Esta \u00faltima opci\u00f3n genera m\u00e1s preguntas sobre el modelo de entrenamiento, la privacidad de la informaci\u00f3n y el manejo de datos por parte del proveedor.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Transparencia del modelo<\/strong>: Es un desaf\u00edo verificar si lo que la empresa vendedora afirma sobre su modelo de IA (c\u00f3mo opera, sus algoritmos, su robustez en protecci\u00f3n de datos) es realmente cierto.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Conexiones ocultas<\/strong>: Existe el riesgo de que la IA implementada se conecte, a trav\u00e9s de APIs, a inteligencias artificiales p\u00fablicas con pol\u00edticas de protecci\u00f3n de datos menos robustas, exponiendo la informaci\u00f3n del cliente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La principal recomendaci\u00f3n del Capit\u00e1n Reyes es involucrar a una persona del equipo de ciberseguridad para trabajar de cerca con el proveedor, realizar pruebas de concepto y verificar la veracidad de lo que se vende. Una IA entrenada con informaci\u00f3n superficial o que reposa en lugares inseguros puede generar respuestas de baja calidad y poner en riesgo la confidencialidad de los datos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-la-caja-negra-de-la-ia-documentacion-y-gestion-de-riesgos\"><strong>La caja negra de la IA: documentaci\u00f3n y gesti\u00f3n de riesgos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La pregunta sobre c\u00f3mo abrir la &#8220;caja negra&#8221; de la IA y documentar su funcionamiento para la auditor\u00eda fue crucial. Juan Uribe enfatiz\u00f3 la importancia de la gesti\u00f3n de riesgo de modelo. Cada vez que se implementa un modelo de IA, debe acompa\u00f1arse de un sistema que documente todo el proceso: c\u00f3mo se concibi\u00f3, c\u00f3mo se entren\u00f3, qu\u00e9 datos se cargaron y c\u00f3mo se revisa continuamente.<\/p>\n\n\n\n<p>Es fundamental un an\u00e1lisis profundo por parte de un tercero para evaluar el modelo, con revisiones peri\u00f3dicas documentadas. Este sistema de gesti\u00f3n de riesgo del modelo es esencial para que, al momento de una <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/compliance\/auditoria-continua-y-analitica-revolucionando-el-compliance\/\">auditor\u00eda<\/a>, se pueda explicar y justificar cada decisi\u00f3n basada en la IA.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-la-inteligencia-artificial-y-el-rol-humano-una-colaboracion-necesaria\"><strong>La Inteligencia Artificial y el rol humano: una colaboraci\u00f3n necesaria<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El debate sobre si la IA reemplazar\u00e1 al ser humano en la toma de decisiones en cumplimiento fue abordado por Mariano S\u00e1nchez. Si bien es una pregunta dif\u00edcil, la conclusi\u00f3n es que depende de nosotros y de la dependencia que generemos. La IA debe ser una herramienta para perseguir el delito y las finanzas criminales, no un sustituto de la capacidad humana.<\/p>\n\n\n\n<p>Aunque la IA puede automatizar tareas repetitivas, el criterio experto y humano sigue siendo indispensable. La toma de decisiones informadas y la aplicaci\u00f3n de buenas pr\u00e1cticas de mitigaci\u00f3n son roles que la IA no puede replicar completamente. El riesgo de volverse &#8220;m\u00e1s perezoso&#8221; por el uso de la IA (como sugieren algunos estudios) es real, por lo que los profesionales deben estar preparados para no ser reemplazados. La IA es una herramienta para ser m\u00e1s eficientes y efectivos, pero &#8220;la m\u00e1quina no debe superar al creador&#8221;.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-equipos-multidisciplinarios-y-colaboracion-publico-privada\"><strong>Equipos multidisciplinarios y colaboraci\u00f3n p\u00fablico-privada:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La implementaci\u00f3n de la IA en cumplimiento requiere un equipo multidisciplinario. <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/in\/mariano-sanchez\/\">Mariano Sanchez<\/a> sugiri\u00f3 la integraci\u00f3n de cient\u00edficos de datos, ingenieros matem\u00e1ticos e ingenieros de anal\u00edtica. La experiencia del Oficial de Cumplimiento ser\u00e1 clave para determinar qu\u00e9 perfiles son necesarios en cada \u00e1rea, pero la combinaci\u00f3n de diferentes enfoques y ciencias es crucial para validar continuamente los modelos y evitar sesgos algor\u00edtmicos.<\/p>\n\n\n\n<p>El Capit\u00e1n Reyes comparti\u00f3 que la Direcci\u00f3n de Investigaci\u00f3n Criminal de la Polic\u00eda Nacional ya est\u00e1 trabajando en la implementaci\u00f3n de IA para anal\u00edtica de grandes vol\u00famenes de datos y predicci\u00f3n del delito, entrenando inteligencias artificiales con datos estad\u00edsticos e hist\u00f3ricos de crimen. Aunque existen riesgos y a\u00fan hay errores, la modernizaci\u00f3n es inevitable.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-lo-bueno-lo-malo-y-lo-clave-de-la-ia-en-cumplimiento\"><strong>Lo bueno, Lo malo y lo clave de la IA en cumplimiento:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p><em>Y <\/em>tras esta enriquecedora intervenci\u00f3n, protagonizada por panelistas de reconocido prestigio y profunda experiencia en la materia, lleg\u00f3 el momento de condensar los aportes m\u00e1s relevantes. Para dar cierre a este destacado panel, los expertos realizaron una s\u00edntesis de los principales hallazgos, enfatizando los puntos clave que marcar\u00e1n la ruta futura en la aplicaci\u00f3n \u00e9tica y estrat\u00e9gica de la inteligencia artificial en la prevenci\u00f3n del crimen financiero.<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Capit\u00e1n Jos\u00e9 Alejandro Reyes<\/strong>:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Lo bueno<\/strong>: La efectividad en los procesos. La IA no reemplazar\u00e1 al ser humano y es una herramienta valiosa para aprovechar.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Lo malo<\/strong>: La necesidad de realizar un estudio de riesgo exhaustivo y una documentaci\u00f3n rigurosa.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Punto clave<\/strong>: Incluir siempre a un experto en ciberseguridad en el equipo para el seguimiento y la mitigaci\u00f3n de riesgos de fuga de informaci\u00f3n. El delito inform\u00e1tico se articula cada vez m\u00e1s con el lavado de activos, requiriendo una respuesta moderna.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Juan Uribe<\/strong>:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Lo bueno<\/strong>: La IA debe cumplir con las 3 &#8220;E&#8221;: eficiencia, efectividad y, sobre todo, explicabilidad. La eficacia en la detecci\u00f3n debe basarse en modelos que se puedan explicar.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Lo malo<\/strong>: El riesgo de usar modelos que no se pueden explicar.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Punto clave<\/strong>: La gobernanza. Es fundamental entender c\u00f3mo se entren\u00f3 el modelo, d\u00f3nde va la informaci\u00f3n y c\u00f3mo est\u00e1 protegida. La IA debe perfeccionar los modelos existentes, liberar cargas operativas y permitir que los profesionales se concentren en el an\u00e1lisis de riesgos.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Mariano Sanchez<\/strong>:\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Lo bueno<\/strong>: La rapidez y eficiencia que ahorra tiempo y optimiza procesos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Lo malo<\/strong>: La dependencia excesiva que puede generar en los oficiales de cumplimiento, y la falta de regulaci\u00f3n clara sobre el uso de la IA en Colombia.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Punto clave<\/strong>: Los riesgos asociados al manejo y uso de los datos, que son el &#8220;petr\u00f3leo&#8221; de la IA. Es crucial estar alerta para asegurar el cumplimiento de las pol\u00edticas de tratamiento de datos y la legislaci\u00f3n vigente.<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>El panel del 24\u00b0 Congreso Panamericano de Riesgo dej\u00f3 claro que la inteligencia artificial es una herramienta de doble filo en la lucha contra el Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo. Si bien ofrece oportunidades inmensas para mejorar la eficiencia y la efectividad, su implementaci\u00f3n debe ser cautelosa, priorizando la transparencia, la gobernanza, la seguridad de los datos y el insustituible criterio humano.<\/p>\n\n\n\n<p>Los expertos coincidieron en que su implementaci\u00f3n debe ser cautelosa, estrat\u00e9gica y gradual, acompa\u00f1ada siempre por estructuras claras de gobernanza, validaciones continuas y documentaci\u00f3n exhaustiva de cada modelo. La efectividad tecnol\u00f3gica debe ir de la mano con la explicabilidad: es indispensable que quienes operan estos sistemas puedan comprender, justificar y defender las decisiones que arrojan.<\/p>\n\n\n\n<p>Finalmente, se remarc\u00f3 que, si bien la inteligencia artificial es una aliada poderosa, no puede ni debe sustituir el juicio humano en procesos de cumplimiento. La sensibilidad, el criterio y la experiencia de los profesionales siguen siendo insustituibles. El verdadero valor est\u00e1 en saber combinar el potencial de la tecnolog\u00eda con la capacidad anal\u00edtica y \u00e9tica del ser humano para anticipar, prevenir y responder con eficacia a los desaf\u00edos del crimen financiero en la era digital.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00a1S\u00edguenos en nuestras redes sociales y \u00fanete a nuestro canal de WhatsApp para acceder a contenido exclusivo, an\u00e1lisis especializados y cobertura en tiempo real de eventos como el Congreso Panamericano de Riesgo!<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-embed is-type-wp-embed is-provider-compliance-debida-diligencia-online-prevenci-n-laft-listas-restrictivas-listas-peps-y-noticias wp-block-embed-compliance-debida-diligencia-online-prevenci-n-laft-listas-restrictivas-listas-peps-y-noticias\"><div class=\"wp-block-embed__wrapper\">\n<blockquote class=\"wp-embedded-content\" data-secret=\"KQdR7K7xGI\"><a href=\"https:\/\/www.compliance.com.co\/la-revolucion-del-compliance-como-la-ia-transforma-la-gestion-de-riesgos\/\">La revoluci\u00f3n del Compliance: \u00bfC\u00f3mo la IA transforma la gesti\u00f3n de riesgos?<\/a><\/blockquote><iframe class=\"wp-embedded-content\" sandbox=\"allow-scripts\" security=\"restricted\" style=\"position: absolute; visibility: hidden;\" title=\"\u00abLa revoluci\u00f3n del Compliance: \u00bfC\u00f3mo la IA transforma la gesti\u00f3n de riesgos?\u00bb \u2014 Compliance - Debida Diligencia Online- Prevenci\u00f3n LAFT - Listas Restrictivas, Listas Peps y Noticias\" src=\"https:\/\/www.compliance.com.co\/la-revolucion-del-compliance-como-la-ia-transforma-la-gestion-de-riesgos\/embed\/#?secret=blJahYDuHH#?secret=KQdR7K7xGI\" data-secret=\"KQdR7K7xGI\" width=\"500\" height=\"282\" frameborder=\"0\" marginwidth=\"0\" marginheight=\"0\" scrolling=\"no\"><\/iframe>\n<\/div><\/figure>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00a0 El 24\u00b0 Congreso Panamericano de Riesgo LA\/FT\/FPADM, organizado por Asobancaria, dedic\u00f3 un panel crucial a las principales amenazas cibern\u00e9ticas asociadas al lavado de activos (LA) y a la financiaci\u00f3n del terrorismo (FT), y c\u00f3mo diversos sectores se est\u00e1n preparando para enfrentar este complejo panorama. 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