{"id":5425,"date":"2025-07-09T14:47:57","date_gmt":"2025-07-09T19:47:57","guid":{"rendered":"https:\/\/www.risksint.com\/?p=5425"},"modified":"2025-10-10T09:55:58","modified_gmt":"2025-10-10T14:55:58","slug":"risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/","title":{"rendered":"\u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad?"},"content":{"rendered":"<p>Colombia enfrenta una amenaza persistente y creciente: las pir\u00e1mides financieras. Estos esquemas fraudulentos, disfrazados con nuevas y sofisticadas pieles, no solo representan un riesgo inminente para el patrimonio de los ciudadanos, sino que podr\u00edan estar siendo utilizados como posibles canales para el lavado de activos (LA), facilitando el ingreso de dinero il\u00edcito al sistema econ\u00f3mico y socavando la estabilidad del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n<p>Un reciente informe de Noticias Caracol ha encendido las alarmas sobre el resurgimiento de las pir\u00e1mides financieras en Colombia. Estas estructuras fraudulentas, que prometen rendimientos fijos sin sustento econ\u00f3mico real, han encontrado nuevos disfraces: ahora se presentan como contratos de \u201cfactoring\u201d, una figura leg\u00edtima en el mundo financiero, pero distorsionada por inescrupulosos.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-contexto-de-las-estafas-y-la-captacion-ilegal\"><strong>Contexto de las estafas y la captaci\u00f3n ilegal:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Las cifras son alarmantes. Solo en el a\u00f1o 2024, se identificaron 23 captadoras ilegales en Colombia, defraudando a ciudadanos por una cifra que asciende a 53 mil millones de pesos. Estas organizaciones, a menudo sin una oficina f\u00edsica o una estructura empresarial leg\u00edtima, operan bajo la premisa de ser &#8220;inversiones&#8221; que prometen rendimientos fijos y extraordinarios en tiempos r\u00e9cord.<\/p>\n\n\n\n<p>La esencia de la estafa radica en la captaci\u00f3n ilegal de dineros: recibir de manera masiva recursos del p\u00fablico sin contar con la debida autorizaci\u00f3n del Estado y sin ofrecer a cambio un bien o servicio real que sustente las supuestas ganancias. En lugar de generar utilidades a trav\u00e9s de una actividad econ\u00f3mica genuina, las pir\u00e1mides pagan a los inversores antiguos con el dinero aportado por los nuevos, un modelo intr\u00ednsecamente insostenible que puede colapsar y dejar a la mayor\u00eda de los participantes en la \u201cruina\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>Los estafadores son maestros del disfraz. Seg\u00fan el informe, las pir\u00e1mides est\u00e1n mutando sus estrategias, utilizando contratos de &#8220;factoring&#8221; o present\u00e1ndose como negocios digitales o en redes sociales. Todo esto con un \u00fanico fin: <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/anticorrupcion\/modalidad-de-lavado-de-activos-a-traves-de-venta-de-carne\/\">aparentar legalidad<\/a> y profesionalismo para generar confianza, ocultando la verdadera naturaleza fraudulenta del esquema.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-la-peligrosa-conexion-con-el-lavado-de-activos\"><strong>La peligrosa conexi\u00f3n con el Lavado de Activos:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Aqu\u00ed es donde el peligro de las pir\u00e1mides trasciende la mera p\u00e9rdida econ\u00f3mica personal. Al participar en estos esquemas de captaci\u00f3n ilegal, sin saberlo, usted puede estar involucrado en actividades de <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/debida-diligencia\/herramienta-para-prevenir-el-lavado-de-activos-e-identificar-beneficiarios-finales\/\">Lavado de Activos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>El Lavado de Activos busca dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades il\u00edcitas (narcotr\u00e1fico, corrupci\u00f3n, secuestro, extorsi\u00f3n, etc.). Las pir\u00e1mides financieras son un veh\u00edculo ideal para este prop\u00f3sito por varias razones:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Grandes vol\u00famenes de dinero en efectivo:<\/strong> Al exigir o preferir aportes en efectivo, las pir\u00e1mides pueden absorber grandes sumas de dinero de origen criminal sin dejar un rastro bancario claro en la fase inicial.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Opacidad en el origen de fondos:<\/strong> La falta de una actividad econ\u00f3mica leg\u00edtima y la naturaleza informal de muchos de estos esquemas facilitan la mezcla de fondos l\u00edcitos e il\u00edcitos. Los delincuentes pueden &#8220;invertir&#8221; sus ganancias mal habidas y luego retirarlas, d\u00e1ndoles una apariencia de legitimidad.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Movimiento r\u00e1pido de fondos:<\/strong> El constante flujo de entrada y salida de dinero, caracter\u00edstico de las pir\u00e1mides que necesitan reclutar nuevos miembros, permite mover grandes sumas r\u00e1pidamente, dificultando su rastreo por parte de las autoridades.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Enga\u00f1o a la vista:<\/strong> La fachada de &#8220;inversi\u00f3n leg\u00edtima&#8221; o &#8220;negocio innovador&#8221; que utilizan las pir\u00e1mides desv\u00eda la atenci\u00f3n de los organismos de control. Los criminales pueden usar la base de inversores incautos como una cortina de humo para sus operaciones de lavado.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>En otras palabras, el dinero que usted invierte en una pir\u00e1mide, creyendo que obtendr\u00e1 una ganancia f\u00e1cil, podr\u00eda estar mezcl\u00e1ndose con capitales provenientes del crimen organizado, e incluso, las supuestas &#8220;ganancias&#8221; que reciba podr\u00edan ser fondos lavados por terceros. Participar, incluso como v\u00edctima inocente, lo expone al riesgo de ser vinculado a investigaciones por actividades il\u00edcitas, con todas las consecuencias legales que ello implica, incluyendo penas privativas de la libertad, pues desarrollar una actividad de captaci\u00f3n ilegal de recursos tambi\u00e9n constituye un delito.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-senales-de-alerta-como-identificar-una-piramide-financiera\"><strong>Se\u00f1ales de Alerta: \u00bfC\u00f3mo identificar una pir\u00e1mide financiera?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Las autoridades, como la Superintendencia de Sociedades y la Superintendencia Financiera de Colombia, han emitido alertas constantes y proporcionado &#8220;tips&#8221; cruciales para identificar estos esquemas fraudulentos. Es vital que los ciudadanos conozcan estas se\u00f1ales de advertencia para protegerse:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Enfoque en el reclutamiento:<\/strong> El mayor \u00e9nfasis se pone en atraer nuevos miembros o &#8220;inversores&#8221;, m\u00e1s que en la venta o comercializaci\u00f3n de un producto o servicio real. El crecimiento depende exponencialmente de la adhesi\u00f3n de m\u00e1s participantes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Promesas de ganancias r\u00e1pidas e inusualmente elevadas:<\/strong> Se ofrecen rendimientos fijos y garantizados en per\u00edodos de tiempo muy cortos, que superan ampliamente lo que el mercado financiero leg\u00edtimo puede ofrecer. Estas promesas son insostenibles.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Ausencia de un producto o servicio genuino:<\/strong> Las empresas leg\u00edtimas tienen productos o servicios claros, tangibles o intangibles, que generan valor y ganancias. Las pir\u00e1mides carecen de esta base econ\u00f3mica; no hay una actividad que realmente produzca las utilidades.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Testimonios de \u00e9xito enga\u00f1osos:<\/strong> Utilizan supuestos &#8220;testimonios&#8221; de personas que afirman haber obtenido ganancias atractivas, a menudo con la ayuda de figuras p\u00fablicas o &#8220;influencers&#8221; en redes sociales, sin explicar el verdadero negocio detr\u00e1s.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Lenguaje t\u00e9cnico y sofisticado:<\/strong> Se emplean t\u00e9rminos complejos del \u00e1mbito jur\u00eddico, financiero o de mercados sofisticados para dar una apariencia de credibilidad y confundir a la v\u00edctima.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Apariencia de seguridad con contratos:<\/strong> Usan diversos tipos de contratos (como el &#8220;factoring&#8221;, o &#8220;pr\u00e9stamos&#8221;, &#8220;inversiones en proyectos&#8221;, etc.) para dar un falso respaldo legal al negocio, cuando en realidad son fachada para la captaci\u00f3n ilegal.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Eventos masivos y promoci\u00f3n agresiva:<\/strong> Promueven la entrega de dineros a trav\u00e9s de eventos virtuales o presenciales con gran asistencia de p\u00fablico, o mediante campa\u00f1as agresivas en redes sociales.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Uso de expresiones &#8220;solidarias&#8221;:<\/strong> Utilizan t\u00e9rminos como &#8220;colaboraci\u00f3n&#8221;, &#8220;ayuda mutua&#8221;, &#8220;solidaridad&#8221; o &#8220;apoyo&#8221; para camuflar la entrega de dinero y hacerla parecer una acci\u00f3n leg\u00edtima y benevolente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-que-hacen-las-autoridades-en-estos-casos-y-como-protegerse\"><strong>\u00bfQu\u00e9 hacen las autoridades en estos casos y c\u00f3mo protegerse?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La Superintendencia de Sociedades y la Superintendencia Financiera de Colombia tienen roles cruciales en la lucha contra estos esquemas. La Superfinanciera tiene competencia para recibir denuncias, adelantar investigaciones y adoptar medidas cautelares inmediatas, como la suspensi\u00f3n de la actividad y la intervenci\u00f3n para devolver el dinero cuando sea posible.<\/p>\n\n\n\n<p>Por su parte, la Superintendencia de Sociedades, adem\u00e1s de emitir advertencias constantes sobre la ilegalidad de estos esquemas, es la entidad encargada de supervisar el Programa de Transparencia y \u00c9tica Empresarial (<a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/evaluacion-de-riesgos\/las-graves-consecuencias-de-una-capacitacion-deficiente-en-sagrilaft-y-ptee-como-evitar-sanciones\/\">PTEE<\/a>), que en Colombia es obligatorio para un sinn\u00famero de empresas del sector real que cumplen ciertos umbrales de ingresos o activos. El PTEE exige la implementaci\u00f3n de canales de denuncia para que empleados, colaboradores, proveedores y clientes reporten actos de corrupci\u00f3n y, por extensi\u00f3n, tambi\u00e9n actividades sospechosas de captaci\u00f3n ilegal o lavado de activos. Estos canales son una herramienta vital para las empresas y para la detecci\u00f3n temprana de riesgos.<\/p>\n\n\n\n<p>La Superintendencia Financiera ha dispuesto canales oficiales para presentar denuncias. En su comunicaci\u00f3n, es fundamental incluir los datos de contacto, ubicaci\u00f3n y detalles sobre la propuesta de negocio del presunto captador, as\u00ed como informaci\u00f3n de posibles personas afectadas. Estas instrucciones, junto con otros medios de contacto y atenci\u00f3n, est\u00e1n disponibles en la p\u00e1gina oficial de la Superfinanciera, lo que facilita la acci\u00f3n ciudadana frente a este tipo de <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/compliance\/el-lavado-de-activos-no-es-solo-cosa-de-bancos-es-una-amenaza-que-se-infiltra-en-todos-los-sectores\/\">pr\u00e1cticas il\u00edcitas<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-podria-estar-participando-en-actos-como-el-lavado-de-activos\"><strong>\u00bfPodr\u00eda estar participando en actos como el Lavado de Activos?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>S\u00ed, y sin saberlo. Participar en estos esquemas no solo pone en riesgo su dinero, tambi\u00e9n podr\u00eda vincularse indirectamente con otras actividades il\u00edcitas. El dinero captado ilegalmente puede ser usado para financiar redes criminales o ser mezclado con fondos provenientes de actividades ilegales para \u201climpiarlo\u201d dentro del sistema financiero.<\/p>\n\n\n\n<p>Incluso si su intenci\u00f3n es simplemente invertir, est\u00e1 facilitando un canal de legitimaci\u00f3n de dinero. Y eso, en el marco legal colombiano, lo expone a sanciones penales por colaboraci\u00f3n involuntaria.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-la-educacion-y-la-precaucion-son-sus-mejores-armas\"><strong>La educaci\u00f3n y la precauci\u00f3n son sus mejores armas:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La amenaza de las pir\u00e1mides financieras es doble: no solo atentan contra su patrimonio, sino que son una puerta de entrada para el Lavado de Activos, contaminando la econom\u00eda y financiando el crimen. Denuncie cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes. Protegerse a s\u00ed mismo es proteger a toda la sociedad.<\/p>\n\n\n\n<p>En <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/company\/risks-international\/?viewAsMember=true\">Risks International<\/a> estamos profundamente comprometidos con la prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n del Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo. Somos garantes de la promoci\u00f3n de una cultura de cumplimiento normativo y transparencia, ofreciendo soluciones especializadas y asesor\u00eda experta para que empresas y ciudadanos puedan identificar y mitigar los riesgos asociados a estos delitos financieros. Creemos firmemente que, a trav\u00e9s de la educaci\u00f3n, la implementaci\u00f3n de sistemas de gesti\u00f3n de riesgos robustos y la promoci\u00f3n de canales de denuncia efectivos, podemos construir un entorno m\u00e1s seguro y \u00e9tico para todos.<\/p>\n\n\n\n<p>Haz parte del cambio. En Risks International te acompa\u00f1amos en la implementaci\u00f3n de sistemas s\u00f3lidos de <a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/\">gesti\u00f3n del riesgo<\/a>. Escr\u00edbenos y construyamos juntos un entorno m\u00e1s seguro.<\/p>\n\n\n\n<p>Redacci\u00f3n: <a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/in\/luisa-caicedo-341847285\/\">Luisa Caicedo<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>Fuentes:<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.noticiascaracol.com\/economia\/estafas-millonarias-en-piramides-van-en-aumento-en-colombia-este-a%C3%B1o-se-han-robado-53-mil-millones-rg10\">https:\/\/www.noticiascaracol.com\/economia\/estafas-millonarias-en-piramides-van-en-aumento-en-colombia-este-a%C3%B1o-se-han-robado-53-mil-millones-rg10<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.superfinanciera.gov.co\/publicaciones\/10115317\/que-es-la-captacion-ilegal-de-dineros\/#alerta\">https:\/\/www.superfinanciera.gov.co\/publicaciones\/10115317\/que-es-la-captacion-ilegal-de-dineros\/#alerta<\/a><\/p>\n\n\n\n<p class=\"wp-embed-aspect-16-9 wp-has-aspect-ratio\"><a href=\"https:\/\/www.youtube.com\/watch?v=3YJeJEqjsNo\">https:\/\/www.youtube.com\/watch?v=3YJeJEqjsNo<\/a><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.compliance.com.co\/el-lavado-de-activos-no-es-solo-cosa-de-bancos-es-una-amenaza-que-se-infiltra-en-todos-los-sectores\/\">https:\/\/www.compliance.com.co\/el-lavado-de-activos-no-es-solo-cosa-de-bancos-es-una-amenaza-que-se-infiltra-en-todos-los-sectores\/<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Colombia enfrenta una amenaza persistente y creciente: las pir\u00e1mides financieras. Estos esquemas fraudulentos, disfrazados con nuevas y sofisticadas pieles, no solo representan un riesgo inminente para el patrimonio de los ciudadanos, sino que podr\u00edan estar siendo utilizados como posibles canales para el lavado de activos (LA), facilitando el ingreso de dinero il\u00edcito al sistema econ\u00f3mico [&hellip;]<\/p>","protected":false},"author":4,"featured_media":5426,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":"","footnotes":""},"categories":[141,1],"tags":[370,50,470,200,469,368,263,328,369],"class_list":["post-5425","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-lavado-de-activos","category-risks-international","tag-captacion-ilegal","tag-compliance","tag-estafas","tag-lavado-de-activos","tag-piramides","tag-piramides-financieras","tag-risks-international","tag-superintendencia-de-sociedades","tag-superintendencia-financiera"],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO Premium plugin v26.8 (Yoast SEO v26.8) - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-premium-wordpress\/ -->\n<title>RISKS INTERNATIONAL explica: Pir\u00e1mides y Lavado de Activos<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Colombia enfrenta una amenaza persistente y creciente: las pir\u00e1mides financieras. Esquemas fraudulentos que son un riesgo para el patrimonio.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"en_US\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"\u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad? Risks International Expertos en Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT - Risks International %\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Expertos en Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT - Risks International \u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad? Risks International\" \/>\n<meta property=\"og:url\" content=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/\" \/>\n<meta property=\"og:site_name\" content=\"Expertos en Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT - Risks International\" \/>\n<meta property=\"article:publisher\" content=\"https:\/\/www.facebook.com\/profile.php?id=100063525462320\" \/>\n<meta property=\"article:published_time\" content=\"2025-07-09T19:47:57+00:00\" \/>\n<meta property=\"article:modified_time\" content=\"2025-10-10T14:55:58+00:00\" \/>\n<meta property=\"og:image\" content=\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:width\" content=\"900\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:height\" content=\"400\" \/>\n\t<meta property=\"og:image:type\" content=\"image\/png\" \/>\n<meta name=\"author\" content=\"Luisa Caicedo\" \/>\n<meta name=\"twitter:card\" content=\"summary_large_image\" \/>\n<meta name=\"twitter:creator\" content=\"@risksint\" \/>\n<meta name=\"twitter:site\" content=\"@risksint\" \/>\n<meta name=\"twitter:label1\" content=\"Written by\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data1\" content=\"Luisa Caicedo\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:label2\" content=\"Est. reading time\" \/>\n\t<meta name=\"twitter:data2\" content=\"7 minutes\" \/>\n<script type=\"application\/ld+json\" class=\"yoast-schema-graph\">{\"@context\":\"https:\/\/schema.org\",\"@graph\":[{\"@type\":\"NewsArticle\",\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#article\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/\"},\"author\":{\"name\":\"Luisa Caicedo\",\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/#\/schema\/person\/1518c7d57f05ad7ae8ae8e4a52839676\"},\"headline\":\"\u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad?\",\"datePublished\":\"2025-07-09T19:47:57+00:00\",\"dateModified\":\"2025-10-10T14:55:58+00:00\",\"mainEntityOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/\"},\"wordCount\":1634,\"commentCount\":0,\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/#organization\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png\",\"keywords\":[\"Captaci\u00f3n ilegal\",\"Compliance\",\"Estafas\",\"Lavado de Activos\",\"Pir\u00e1mides\",\"pir\u00e1mides financieras\",\"Risks International\",\"Superintendencia de Sociedades\",\"Superintendencia Financiera\"],\"articleSection\":[\"Lavado de Activos\",\"Risks International\"],\"inLanguage\":\"en-US\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"CommentAction\",\"name\":\"Comment\",\"target\":[\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#respond\"]}],\"copyrightYear\":\"2025\",\"copyrightHolder\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/#organization\"}},{\"@type\":[\"WebPage\",\"ItemPage\"],\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/\",\"url\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/\",\"name\":\"RISKS INTERNATIONAL explica: Pir\u00e1mides y Lavado de Activos\",\"isPartOf\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/#website\"},\"primaryImageOfPage\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#primaryimage\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#primaryimage\"},\"thumbnailUrl\":\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png\",\"datePublished\":\"2025-07-09T19:47:57+00:00\",\"dateModified\":\"2025-10-10T14:55:58+00:00\",\"description\":\"Colombia enfrenta una amenaza persistente y creciente: las pir\u00e1mides financieras. Esquemas fraudulentos que son un riesgo para el patrimonio.\",\"breadcrumb\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#breadcrumb\"},\"inLanguage\":\"en-US\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"ReadAction\",\"target\":[\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/\"]}]},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"en-US\",\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#primaryimage\",\"url\":\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png\",\"width\":900,\"height\":400,\"caption\":\"Pir\u00e1mides financieras y Lavado de Activos\"},{\"@type\":\"BreadcrumbList\",\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#breadcrumb\",\"itemListElement\":[{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":1,\"name\":\"Home\",\"item\":\"https:\/\/www.risksint.com\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":2,\"name\":\"Risks International\",\"item\":\"https:\/\/www.risksint.com\/category\/risks-international\/\"},{\"@type\":\"ListItem\",\"position\":3,\"name\":\"\u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad?\"}]},{\"@type\":\"WebSite\",\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/#website\",\"url\":\"https:\/\/www.risksint.com\/\",\"name\":\"Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT | Listas Restrictivas y vinculantes PEP y noticias LAFT\",\"description\":\"Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT Soluciones en Tecnolog\u00eda y Consultor\u00eda para el Cumplimiento Normativo y la Gesti\u00f3n de Riesgos LAFT y AntiSoborno\",\"publisher\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/#organization\"},\"alternateName\":\"Risks International - Consultoria y Tecnolog\u00eda para cumplir con SARLAFT - SAGRILAFT - PTEE\",\"potentialAction\":[{\"@type\":\"SearchAction\",\"target\":{\"@type\":\"EntryPoint\",\"urlTemplate\":\"https:\/\/www.risksint.com\/?s={search_term_string}\"},\"query-input\":{\"@type\":\"PropertyValueSpecification\",\"valueRequired\":true,\"valueName\":\"search_term_string\"}}],\"inLanguage\":\"en-US\"},{\"@type\":[\"Organization\",\"Place\"],\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/#organization\",\"name\":\"RISKS INTERNATIONAL COMPLIANCE\",\"alternateName\":\"Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia AML y KYC\",\"url\":\"https:\/\/www.risksint.com\/\",\"logo\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#local-main-organization-logo\"},\"image\":{\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#local-main-organization-logo\"},\"sameAs\":[\"https:\/\/www.facebook.com\/profile.php?id=100063525462320\",\"https:\/\/x.com\/risksint\",\"https:\/\/www.linkedin.com\/company\/risks-international\/\",\"https:\/\/www.youtube.com\/@risksinternational7379\"],\"telephone\":[],\"openingHoursSpecification\":[{\"@type\":\"OpeningHoursSpecification\",\"dayOfWeek\":[\"Monday\",\"Tuesday\",\"Wednesday\",\"Thursday\",\"Friday\",\"Saturday\",\"Sunday\"],\"opens\":\"09:00\",\"closes\":\"17:00\"}]},{\"@type\":\"Person\",\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/#\/schema\/person\/1518c7d57f05ad7ae8ae8e4a52839676\",\"name\":\"Luisa Caicedo\",\"image\":{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"en-US\",\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/#\/schema\/person\/image\/\",\"url\":\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/litespeed\/avatar\/ac3b8838abe4e299d4d85b0b759eb518.jpg?ver=1775700172\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/litespeed\/avatar\/ac3b8838abe4e299d4d85b0b759eb518.jpg?ver=1775700172\",\"caption\":\"Luisa Caicedo\"}},{\"@type\":\"ImageObject\",\"inLanguage\":\"en-US\",\"@id\":\"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#local-main-organization-logo\",\"url\":\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/risks-international-logo.png\",\"contentUrl\":\"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/risks-international-logo.png\",\"width\":300,\"height\":231,\"caption\":\"RISKS INTERNATIONAL COMPLIANCE\"}]}<\/script>\n<!-- \/ Yoast SEO Premium plugin. -->","yoast_head_json":{"title":"RISKS INTERNATIONAL explica: Pir\u00e1mides y Lavado de Activos","description":"Colombia enfrenta una amenaza persistente y creciente: las pir\u00e1mides financieras. Esquemas fraudulentos que son un riesgo para el patrimonio.","robots":{"index":"index","follow":"follow","max-snippet":"max-snippet:-1","max-image-preview":"max-image-preview:large","max-video-preview":"max-video-preview:-1"},"canonical":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/","og_locale":"en_US","og_type":"article","og_title":"\u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad? Risks International Expertos en Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT - Risks International %","og_description":"Expertos en Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT - Risks International \u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad? Risks International","og_url":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/","og_site_name":"Expertos en Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT - Risks International","article_publisher":"https:\/\/www.facebook.com\/profile.php?id=100063525462320","article_published_time":"2025-07-09T19:47:57+00:00","article_modified_time":"2025-10-10T14:55:58+00:00","og_image":[{"width":900,"height":400,"url":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png","type":"image\/png"}],"author":"Luisa Caicedo","twitter_card":"summary_large_image","twitter_creator":"@risksint","twitter_site":"@risksint","twitter_misc":{"Written by":"Luisa Caicedo","Est. reading time":"7 minutes"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"NewsArticle","@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/"},"author":{"name":"Luisa Caicedo","@id":"https:\/\/www.risksint.com\/#\/schema\/person\/1518c7d57f05ad7ae8ae8e4a52839676"},"headline":"\u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad?","datePublished":"2025-07-09T19:47:57+00:00","dateModified":"2025-10-10T14:55:58+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/"},"wordCount":1634,"commentCount":0,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png","keywords":["Captaci\u00f3n ilegal","Compliance","Estafas","Lavado de Activos","Pir\u00e1mides","pir\u00e1mides financieras","Risks International","Superintendencia de Sociedades","Superintendencia Financiera"],"articleSection":["Lavado de Activos","Risks International"],"inLanguage":"en-US","potentialAction":[{"@type":"CommentAction","name":"Comment","target":["https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#respond"]}],"copyrightYear":"2025","copyrightHolder":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/#organization"}},{"@type":["WebPage","ItemPage"],"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/","url":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/","name":"RISKS INTERNATIONAL explica: Pir\u00e1mides y Lavado de Activos","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/#website"},"primaryImageOfPage":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#primaryimage"},"image":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png","datePublished":"2025-07-09T19:47:57+00:00","dateModified":"2025-10-10T14:55:58+00:00","description":"Colombia enfrenta una amenaza persistente y creciente: las pir\u00e1mides financieras. Esquemas fraudulentos que son un riesgo para el patrimonio.","breadcrumb":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#breadcrumb"},"inLanguage":"en-US","potentialAction":[{"@type":"ReadAction","target":["https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/"]}]},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"en-US","@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#primaryimage","url":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png","contentUrl":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/Imagenes-articulos-30-min.png","width":900,"height":400,"caption":"Pir\u00e1mides financieras y Lavado de Activos"},{"@type":"BreadcrumbList","@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#breadcrumb","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"name":"Home","item":"https:\/\/www.risksint.com\/"},{"@type":"ListItem","position":2,"name":"Risks International","item":"https:\/\/www.risksint.com\/category\/risks-international\/"},{"@type":"ListItem","position":3,"name":"\u00bfPor qu\u00e9 las pir\u00e1mides financieras son una puerta al Lavado de Activos y un peligro para su bolsillo y la sociedad?"}]},{"@type":"WebSite","@id":"https:\/\/www.risksint.com\/#website","url":"https:\/\/www.risksint.com\/","name":"Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia LAFT | Listas Restrictivas y vinculantes PEP y noticias LAFT","description":"Risk management and Due Diligence LAFT Technology Solutions and Consulting services for Regulatory Compliance, and Risk Management LAFT and anti-Bribery","publisher":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/#organization"},"alternateName":"Risks International - Consultoria y Tecnolog\u00eda para cumplir con SARLAFT - SAGRILAFT - PTEE","potentialAction":[{"@type":"SearchAction","target":{"@type":"EntryPoint","urlTemplate":"https:\/\/www.risksint.com\/?s={search_term_string}"},"query-input":{"@type":"PropertyValueSpecification","valueRequired":true,"valueName":"search_term_string"}}],"inLanguage":"en-US"},{"@type":["Organization","Place"],"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/#organization","name":"RISKS INTERNATIONAL COMPLIANCE","alternateName":"Gesti\u00f3n de Riesgos y Debida Diligencia AML y KYC","url":"https:\/\/www.risksint.com\/","logo":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#local-main-organization-logo"},"image":{"@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#local-main-organization-logo"},"sameAs":["https:\/\/www.facebook.com\/profile.php?id=100063525462320","https:\/\/x.com\/risksint","https:\/\/www.linkedin.com\/company\/risks-international\/","https:\/\/www.youtube.com\/@risksinternational7379"],"telephone":[],"openingHoursSpecification":[{"@type":"OpeningHoursSpecification","dayOfWeek":["Monday","Tuesday","Wednesday","Thursday","Friday","Saturday","Sunday"],"opens":"09:00","closes":"17:00"}]},{"@type":"Person","@id":"https:\/\/www.risksint.com\/#\/schema\/person\/1518c7d57f05ad7ae8ae8e4a52839676","name":"Luisa Caicedo","image":{"@type":"ImageObject","inLanguage":"en-US","@id":"https:\/\/www.risksint.com\/#\/schema\/person\/image\/","url":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/litespeed\/avatar\/ac3b8838abe4e299d4d85b0b759eb518.jpg?ver=1775700172","contentUrl":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/litespeed\/avatar\/ac3b8838abe4e299d4d85b0b759eb518.jpg?ver=1775700172","caption":"Luisa Caicedo"}},{"@type":"ImageObject","inLanguage":"en-US","@id":"https:\/\/www.risksint.com\/risks-international\/risks-international-por-que-las-piramides-financieras-son-una-puerta-al-lavado-de-activos-y-un-peligro-para-su-bolsillo-y-la-sociedad-schema-org-newsarticle\/#local-main-organization-logo","url":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/risks-international-logo.png","contentUrl":"https:\/\/www.risksint.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/risks-international-logo.png","width":300,"height":231,"caption":"RISKS INTERNATIONAL COMPLIANCE"}]}},"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5425","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/users\/4"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=5425"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/5425\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media\/5426"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=5425"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=5425"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=5425"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}