{"id":5420,"date":"2025-07-04T15:23:31","date_gmt":"2025-07-04T20:23:31","guid":{"rendered":"https:\/\/www.risksint.com\/?p=5420"},"modified":"2025-10-10T10:47:56","modified_gmt":"2025-10-10T15:47:56","slug":"risks-international-el-lavado-de-activos-no-es-solo-cosa-de-bancos-es-una-amenaza-que-se-infiltra-en-todos-los-sectores-schema-org-newsarticle","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/risks-international\/risks-international-el-lavado-de-activos-no-es-solo-cosa-de-bancos-es-una-amenaza-que-se-infiltra-en-todos-los-sectores-schema-org-newsarticle\/","title":{"rendered":"RISKS INTERNATIONAL frente al Lavado de Activos: Retos y estrategias para sectores no financieros en contextos cr\u00edticos"},"content":{"rendered":"<p>\u00bfCree que el Lavado de Activos s\u00f3lo ocurre entre grandes transacciones bancarias? Es hora de replantearse. En cualquier pa\u00eds del mundo, hasta un contador independiente o una empresa de mensajer\u00eda pueden ser piezas clave en los esquemas criminales m\u00e1s sofisticados del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n<p>Este problema no es \u00fanicamente financiero: es una amenaza a la seguridad nacional. La lucha contra el Lavado de Activos (LA), la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (FT) y la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (FPADM) no recae \u00fanicamente sobre el Estado ni sobre el sector financiero. Se trata de una responsabilidad compartida que involucra a m\u00e1s de 28.000 entidades privadas, muchas de ellas en sectores tradicionalmente invisibilizados por los sistemas de control: constructoras, transportadoras, empresas de seguridad, inmobiliarias, contadores, entre otros.<\/p>\n\n\n\n<p>El crimen organizado ha aprendido a camuflarse y migrar hacia sectores menos vigilados, buscando fisuras por donde infiltrar capital il\u00edcito en la econom\u00eda formal. Esta infiltraci\u00f3n silenciosa corrompe las bases del desarrollo econ\u00f3mico, contamina la inversi\u00f3n privada, distorsiona la libre competencia y pone en riesgo el empleo y la estabilidad del pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-mas-alla-de-la-banca-quienes-estan-en-la-mira\"><strong>M\u00e1s all\u00e1 de la Banca: \u00bfQui\u00e9nes est\u00e1n en la mira?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el CONPES 4042, el Sistema Nacional ALA\/CFT en Colombia es un entramado complejo de actores p\u00fablicos, privados y externos. Esto significa que la efectividad de este sistema depende de la articulaci\u00f3n y el compromiso de cada uno de ellos.<\/p>\n\n\n\n<p>Datos sorprendentes revelan la magnitud de esta realidad: m\u00e1s de 28.000 entidades privadas en Colombia est\u00e1n obligadas a cumplir con las regulaciones antilavado y a reportar operaciones sospechosas a la UIAF (Unidad de Informaci\u00f3n y An\u00e1lisis Financiero).<strong>&nbsp;\u00bfQu\u00e9 tipo de entidades?<\/strong>&nbsp;La lista es amplia e incluye:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Bancos y otras instituciones financieras.<\/li>\n\n\n\n<li>Constructoras.<\/li>\n\n\n\n<li>Empresas de seguridad.<\/li>\n\n\n\n<li>Transportadoras.<\/li>\n\n\n\n<li>Contadores.<\/li>\n\n\n\n<li>Agentes inmobiliarios.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Y la lista no para all\u00ed. Sector tras sector, desde el comercio de veh\u00edculos de lujo y el arte, hasta negocios de hoteler\u00eda y restaurantes, son vulnerables. El crimen busca constantemente nuevas puertas para blanquear sus ganancias.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-senales-de-alerta-y-nuestro-papel-clave\"><strong>Se\u00f1ales de alerta y nuestro papel clave:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El Sistema ALA\/CFT busca prevenir, detectar, investigar y juzgar estos fen\u00f3menos. Sin embargo, su efectividad no ha sido suficiente para combatir la magnitud de estos cr\u00edmenes econ\u00f3micos en el pa\u00eds. El CONPES 4042 surge como una pol\u00edtica crucial para fortalecer este sistema y proteger nuestra econom\u00eda de la penetraci\u00f3n de dineros il\u00edcitos, salvaguardando as\u00ed la productividad, la libre competencia, la inversi\u00f3n, el comercio exterior, el crecimiento econ\u00f3mico, el empleo y el consumo en Colombia.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, la constante evoluci\u00f3n del crimen organizado transnacional exige que Colombia cuente con sistemas robustos y anticipativos. Esta nueva pol\u00edtica no solo aborda el LA y la FT, sino que tambi\u00e9n incluye la FPADM, respondiendo a las recomendaciones y est\u00e1ndares internacionales vigentes, especialmente porque Colombia se encuentra bajo un proceso de seguimiento intensificado por parte del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI).<\/p>\n\n\n\n<p>Es crucial que todos, especialmente los negocios y profesionales, est\u00e9n atentos a se\u00f1ales de alerta. Algunas de ellas incluyen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Comportamientos sospechosos:<\/strong>&nbsp;Transacciones inusualmente grandes en efectivo que no concuerdan con el perfil del cliente, clientes que evitan proporcionar informaci\u00f3n o que insisten en la confidencialidad excesiva.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Actividad inusual:<\/strong>&nbsp;Empresas que aparecen y desaparecen r\u00e1pidamente sin una justificaci\u00f3n comercial clara, o negocios que parecen generar grandes ganancias sin una l\u00f3gica econ\u00f3mica aparente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>El uso de la tecnolog\u00eda:<\/strong>&nbsp;Los delincuentes tambi\u00e9n est\u00e1n usando criptomonedas y otras transacciones digitales para mover dinero de forma r\u00e1pida y dif\u00edcil de rastrear. Esto subraya la necesidad de que las empresas tambi\u00e9n refuercen sus controles en el \u00e1mbito digital y la ciberseguridad sea una prioridad para evitar ser instrumentalizado.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-normativas-que-evolucionan-el-alcance-del-gafi-mas-alla-de-los-bancos\"><strong>Normativas que evolucionan: el alcance del GAFI m\u00e1s all\u00e1 de los bancos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), desde su creaci\u00f3n, ha sido el organismo l\u00edder en establecer est\u00e1ndares globales para combatir el Lavado de Activos y Delitos Conexos. Aunque inicialmente sus recomendaciones se centraban en el sector financiero, hoy su enfoque se ha ampliado significativamente para incluir actividades y profesiones no financieras designadas (APNFD).<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-debida-diligencia-ampliada\"><strong>Debida diligencia ampliada:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Ya no basta con verificar la identidad del cliente. Las Recomendaciones del GAFI exigen que sectores como inmobiliarias, casinos, abogados, notarios, contadores y comerciantes de metales preciosos apliquen medidas de conocimiento profundo del cliente, incluyendo el origen de los fondos, el prop\u00f3sito de la transacci\u00f3n y la identificaci\u00f3n del beneficiario final.<\/p>\n\n\n\n<p>Esto permite detectar estructuras complejas usadas para ocultar dinero il\u00edcito, como empresas fachada o testaferros.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-capacitacion-continua\"><strong>Capacitaci\u00f3n continua:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>El GAFI promueve que los sectores no financieros implementen programas de formaci\u00f3n peri\u00f3dica para su personal, con el fin de reconocer se\u00f1ales de alerta como transacciones inusuales, pagos en efectivo elevados o clientes que evitan dejar rastro. Estas capacitaciones deben adaptarse al nivel de riesgo del sector y al perfil de los clientes.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Los diplomados de&nbsp;<strong>Risks International<\/strong>&nbsp;se presentan como una respuesta estrat\u00e9gica y especializada a esta recomendaci\u00f3n del GAFI. Estos programas est\u00e1n dise\u00f1ados para fortalecer las capacidades de cumplimiento en empresas que, aunque no pertenecen al sector financiero, est\u00e1n expuestas a riesgos de Lavado de Activos, Financiaci\u00f3n del Terrorismo y otras amenazas conexas.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-cultura-del-reporte\"><strong>Cultura del reporte:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Se incentiva la creaci\u00f3n de una cultura organizacional que favorezca el reporte de operaciones sospechosas, incluso si no hay certeza de delito. Esto incluye proteger al personal que reporta y establecer canales internos seguros.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-lo-que-pocos-conocen-y-sus-consecuencias-en-nuestro-dia-a-dia\"><strong>Lo que pocos conocen y sus consecuencias en nuestro d\u00eda a d\u00eda:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el CONPES 4042, el Sistema Nacional ALA\/CFT de Colombia est\u00e1 formado por actores p\u00fablicos, privados y externos, cuya articulaci\u00f3n es clave para prevenir, detectar e investigar los delitos econ\u00f3micos m\u00e1s complejos. Sin embargo, cuatro causas estructurales limitan su efectividad:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Asimetr\u00edas<\/strong>&nbsp;en el conocimiento sobre LA\/FT\/FPADM entre actores del sistema, incluida la ciudadan\u00eda.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Fallas en el marco normativo<\/strong>, que frenan la capacidad de acci\u00f3n de las entidades.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>D\u00e9ficit de informaci\u00f3n estrat\u00e9gica<\/strong>, fragmentada y de baja calidad.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Desarticulaci\u00f3n interinstitucional<\/strong>, que impide un frente com\u00fan.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-un-llamado-a-la-accion-colectiva\"><strong>Un llamado a la acci\u00f3n colectiva:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La prevenci\u00f3n inicia con la conciencia. Entender que el Lavado de Activos no es solo un delito aislado, sino una red que financia violencia, corrupci\u00f3n y armas prohibidas, transforma el paradigma. Las empresas que no se actualizan en su entendimiento del riesgo abren las puertas al crimen sin saberlo.<\/p>\n\n\n\n<p>Si detectas alguna operaci\u00f3n sospechosa, es tu obligaci\u00f3n moral y legal reportarla a la UIAF. Tu reporte, hecho de buena fe, est\u00e1 protegido y es fundamental para desmantelar estas redes criminales que buscan socavar nuestra econom\u00eda y nuestra seguridad. La seguridad de tu negocio y la estabilidad de Colombia dependen de la colaboraci\u00f3n y el compromiso de todos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>\u00bfC\u00f3mo reportar?<\/strong>&nbsp;A trav\u00e9s del&nbsp;<strong>Sistema de Reporte en L\u00ednea (SIREL)<\/strong>&nbsp;de la UIAF, cualquier entidad obligada puede registrar operaciones sospechosas de forma segura y confidencial. No se requiere certeza de delito, solo una alerta razonable basada en hechos o comportamientos inusuales.<\/p>\n\n\n\n<p>En&nbsp;<a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/company\/risks-international\/?viewAsMember=true\"><strong>Risks International<\/strong><\/a>&nbsp;estamos firmemente en contra de toda actividad que facilite el Lavado de Activos, la Financiaci\u00f3n del Terrorismo o la Proliferaci\u00f3n de Armas. Por eso, promovemos una cultura de cumplimiento basada en:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/formacion\/?__hstc=143584423.70c59be20816d12b1e4275e675a9a01c.1691613698090.1751550904881.1751658731409.185&amp;__hssc=143584423.2.1751658731409&amp;__hsfp=1899190414\"><strong>Formaci\u00f3n especializada<\/strong><\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/consultoria-e-implementacion-de-sistemas-de-gestion-de-riesgo\/?__hstc=143584423.70c59be20816d12b1e4275e675a9a01c.1691613698090.1751550904881.1751658731409.185&amp;__hssc=143584423.2.1751658731409&amp;__hsfp=1899190414\"><strong>Consultor\u00eda y asesor\u00eda<\/strong><\/a><\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/validacion-online-de-listas-restrictivas-vinculantes-y-listas-sancionatorias\/?__hstc=143584423.70c59be20816d12b1e4275e675a9a01c.1691613698090.1751550904881.1751658731409.185&amp;__hssc=143584423.2.1751658731409&amp;__hsfp=1899190414\"><strong>Concientizaci\u00f3n empresarial<\/strong><\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Creemos que la seguridad no se delega: se construye. Y cada reporte, cada capacitaci\u00f3n, cada decisi\u00f3n \u00e9tica suma en la defensa de un pa\u00eds m\u00e1s justo, transparente y resiliente.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.risksint.com\/en\/contacto-comercial\/?__hstc=143584423.70c59be20816d12b1e4275e675a9a01c.1691613698090.1751550904881.1751658731409.185&amp;__hssc=143584423.2.1751658731409&amp;__hsfp=1899190414\">\u00a1Cont\u00e1ctanos!<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>Fuente: Consejo Nacional de pol\u00edtica Econ\u00f3mica y Social (CONPES)<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.compliance.com.co\/compliance-mas-alla-del-lavado-de-activos-y-la-financiacion-del-terrorismo\/embed\/#?secret=iHGQkcxr0W#?secret=j28nb0tHUX\">https:\/\/www.compliance.com.co\/compliance-mas-alla-del-lavado-de-activos-y-la-financiacion-del-terrorismo\/embed\/#?secret=iHGQkcxr0W#?secret=j28nb0tHUX<\/a><\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfCree que el Lavado de Activos s\u00f3lo ocurre entre grandes transacciones bancarias? 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