El sector de transporte de carga terrestre desempe\u00f1a un rol esencial en la econom\u00eda, al ser uno de los eslabones clave en la cadena de suministro y el comercio nacional e internacional. Sin embargo, su relevancia econ\u00f3mica tambi\u00e9n lo convierte en un objetivo vulnerable frente a riesgos asociados al Lavado de Activos (LA) y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (FT). Las caracter\u00edsticas propias de este sector, como su amplia cobertura geogr\u00e1fica, la diversidad de actores involucrados y la naturaleza del flujo de bienes, pueden facilitar que operaciones il\u00edcitas se oculten tras actividades leg\u00edtimas.<\/p>\n\n\n\n
Consciente de esta problem\u00e1tica, la Superintendencia de Transporte, a trav\u00e9s de la Resoluci\u00f3n N\u00b0 2328 del 6 de marzo de 2025, ha ampliado el alcance de la normativa para incluir a m\u00e1s sectores que deben adoptar estas disposiciones, fortaleciendo as\u00ed los mecanismos de prevenci\u00f3n y gesti\u00f3n de riesgos. Esta resoluci\u00f3n incorpora ajustes significativos al cap\u00edtulo 6 del T\u00edtulo V de la Circular \u00danica de Infraestructura y Transporte, estableciendo lineamientos claros y espec\u00edficos que promueven la implementaci\u00f3n efectiva del Sistema de Administraci\u00f3n de Riesgos de Lavado de Activos, Financiaci\u00f3n del Terrorismo y Financiaci\u00f3n de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva (SARLAFT<\/a>) en un mayor n\u00famero de actores clave del sector transporte. <\/p>\n\n\n\n En este art\u00edculo, exploraremos las tipolog\u00edas y se\u00f1ales de alerta relacionadas con el Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo en el \u00e1mbito del transporte terrestre de carga.<\/p>\n\n\n\n Las tipolog\u00edas permiten identificar patrones y modalidades utilizados por organizaciones criminales para ejecutar el Lavado de Activos y la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (LA\/FT) en diversos sectores econ\u00f3micos, incluido el transporte terrestre de carga. Estas modalidades, junto con las se\u00f1ales de alerta asociadas, son herramientas fundamentales para reconocer comportamientos sospechosos, mitigar riesgos y fortalecer los controles dentro de las empresas de transporte y las autoridades competentes. A continuaci\u00f3n, se presentan algunas de las tipolog\u00edas relevantes para este sector y sus respectivas se\u00f1ales de alerta.<\/p>\n\n\n\n Facilitaci\u00f3n de actividades terroristas por parte de conductores vinculados directamente a la empresa o que son subcontratados por propietarios, poseedores o tenedores de veh\u00edculos que prestan el servicio p\u00fablico de transporte terrestre automotor de carga.<\/p>\n\n\n\n El conductor, con ocasi\u00f3n de la prestaci\u00f3n del servicio, utiliza el veh\u00edculo destinado para tal efecto, con el prop\u00f3sito de transportar de manera encubierta bienes para el uso por parte de grupos terroristas.<\/p>\n\n\n\n Lavado de activos por parte de los generadores de carga.<\/p>\n\n\n\n El generador de la carga se constituye como tal, para ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicaci\u00f3n, propiedad, control de dinero o bienes obtenidos ilegalmente. Tambi\u00e9n puede contactar con una empresa de transporte legalmente constituida y habilitada por el Ministerio de Transporte, para la emisi\u00f3n del manifiesto de carga y transportar en forma encubierta, bienes de origen il\u00edcito pertenecientes a grupos al margen de la ley u organizaciones criminales.<\/p>\n\n\n\n Lavado de activos por parte de accionistas o asociados, o la intervenci\u00f3n de administradores o directivos de las empresas que prestan servicio p\u00fablico de transporte terrestre automotor de carga.<\/p>\n\n\n\n Se presenta en aquellas empresas transportadoras de carga que se constituyen para ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicaci\u00f3n, propiedad, control de dinero o bienes obtenidos ilegalmente, cuyos valores de viajes pagados a transportadores son significativamente altos respecto a los definidos conforme la pol\u00edtica de \u201clibertad vigilada\u201d, donde los actores determinan la tarifa en atenci\u00f3n a unos costos de referencia o costos eficientes de operaci\u00f3n descritos en el Sistema Integrado de Control y Vigilancia de Transporte Automotor de Carga (SICETAC). Emiten manifiestos de carga aparentemente normales y transportan en forma encubierta, bienes il\u00edcitos pertenecientes a grupos al margen de la ley u organizaciones criminales.<\/p>\n\n\n\n Lavado de activos con la participaci\u00f3n de empleados o contratistas de la empresa, diferentes a conductores.<\/p>\n\n\n\n Empleados con mandos medios que, sin importar su tipo de vinculaci\u00f3n o contrataci\u00f3n con la empresa, intervienen en la cadena log\u00edstica, tienen a cargo la coordinaci\u00f3n o ejecuci\u00f3n de los despachos y que cuentan con poder de decisi\u00f3n, los cuales ayudan o median con el prop\u00f3sito de favorecer la movilizaci\u00f3n encubierta de bienes il\u00edcitos perteneciente a grupos al margen de la ley u organizaciones criminales, o su registro contable dentro del circuito financiero de la empresa. <\/p>\n\n\n\n Lavado de activos por parte de propietarios, poseedores o tenedores de veh\u00edculos que prestan el servicio p\u00fablico de transporte terrestre automotor de carga. <\/p>\n\n\n\n Propietarios, poseedores o tenedores de veh\u00edculos que favorecen la movilizaci\u00f3n encubierta de bienes il\u00edcitos pertenecientes a grupos al margen de la ley u organizaciones criminales, mediante la consecuci\u00f3n de contratos de vinculaci\u00f3n realizados con empresas transportadoras que permitan facilidades o carezcan de controles sobre la operaci\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n Es fundamental que las organizaciones comprendan la importancia de implementar y mantener un Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT<\/a>), as\u00ed como la Financiaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva. Este sistema no solo debe ser exigido a los proveedores, sino tambi\u00e9n ejecutado de forma efectiva, asegurando que los controles sean herramientas \u00fatiles para monitorear y mitigar riesgos. La debida diligencia no puede limitarse a la solicitud de documentos, sino que debe incluir la verificaci\u00f3n y validaci\u00f3n rigurosa de estos para garantizar un verdadero cumplimiento.<\/p>\n\n\n\n En Risks International<\/a>, estamos comprometidos con apoyar tanto a las nuevas empresas que tienen la obligaci\u00f3n de implementar el SARLAFT como a aquellas que, estando obligadas, a\u00fan no lo han hecho. Contamos con un equipo de expertos altamente capacitados que brindan asesor\u00eda personalizada y acompa\u00f1amiento integral para garantizar una implementaci\u00f3n efectiva y adaptada a las necesidades espec\u00edficas de cada organizaci\u00f3n. Nuestro objetivo es facilitar este proceso y asegurar el cumplimiento normativo de manera profesional y eficiente.<\/p>\n\n\n\n Adicionalmente, ofrecemos la oportunidad de realizar el Diagn\u00f3stico SARLAFT<\/a> sin costo alguno. Este diagn\u00f3stico, basado en una lista de verificaci\u00f3n exhaustiva, tiene como prop\u00f3sito evaluar el estado actual de implementaci\u00f3n del SARLAFT dentro de su empresa. <\/p>\n\n\n\n Realice el Diagn\u00f3stico SARLAFT aqu\u00ed<\/a><\/p>\n\n\n\nTipolog\u00edas: <\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Tipolog\u00eda<\/strong><\/strong> N\u00b0 6:<\/strong> <\/h3>\n\n\n\n
Descripci\u00f3n:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
Se\u00f1ales de alerta:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
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Tipolog\u00eda<\/strong> N\u00b07: <\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Descripci\u00f3n:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
Se\u00f1ales de alerta:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
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Tipolog\u00eda<\/strong> N\u00b08:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Descripci\u00f3n:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
Se\u00f1ales de alerta:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
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Tipolog\u00eda<\/strong> N\u00b09:<\/strong> <\/h3>\n\n\n\n
Descripci\u00f3n: <\/strong><\/h4>\n\n\n\n
Se\u00f1ales de alerta: <\/strong><\/h4>\n\n\n\n
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Tipolog\u00eda<\/strong> N\u00b0 10:<\/strong> <\/h3>\n\n\n\n
Descripci\u00f3n: <\/strong><\/h4>\n\n\n\n
Se\u00f1ales de alerta:<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
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