{"id":4544,"date":"2024-07-10T11:31:32","date_gmt":"2024-07-10T16:31:32","guid":{"rendered":"https:\/\/www.risksint.com\/?p=4544"},"modified":"2024-07-10T11:33:26","modified_gmt":"2024-07-10T16:33:26","slug":"preocupacion-en-el-sector-inmobiliario-nuevas-normas-contra-el-blanqueo-de-dinero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/anticorrupcion\/preocupacion-en-el-sector-inmobiliario-nuevas-normas-contra-el-blanqueo-de-dinero\/","title":{"rendered":"Preocupaci\u00f3n en el sector inmobiliario: Nuevas normas contra el blanqueo de dinero"},"content":{"rendered":"

El Departamento del Tesoro de Estados Unidos ha propuesto regulaciones m\u00e1s estrictas para combatir el flujo de dinero il\u00edcito<\/a> en dos importantes industrias: la inmobiliaria y la de asesor\u00eda de inversiones. Aunque los profesionales de estas \u00e1reas respaldan los objetivos del Tesoro, algunos expresan preocupaci\u00f3n por la precisi\u00f3n y la distribuci\u00f3n de responsabilidades en la detecci\u00f3n del lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

Las normas propuestas buscan cerrar brechas significativas en las protecciones contra el lavado de dinero en Estados Unidos. Sin embargo, los asesores de inversiones y los agentes inmobiliarios desean que las regulaciones sean m\u00e1s espec\u00edficas y efectivas. En particular, Andreessen Horowitz, una destacada firma de capital de riesgo, considera que las normas propuestas podr\u00edan resultar en una \u201cregulaci\u00f3n costosa y duplicada\u201d sin beneficios sustanciales para la aplicaci\u00f3n de la ley o la reducci\u00f3n del riesgo financiero il\u00edcito<\/p>\n\n\n\n

La FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros) propuso por primera vez supervisar a los asesores de inversi\u00f3n en 2015, pero la norma no se promulg\u00f3 debido a la oposici\u00f3n de la industria. La \u00faltima versi\u00f3n de la norma representa una mejora, pero a\u00fan genera preocupaci\u00f3n. Espec\u00edficamente, se necesita aclarar c\u00f3mo se aplicar\u00e1 la norma a los asesores que gestionan veh\u00edculos de inversi\u00f3n colectiva. En estos casos, los asesores podr\u00edan transferir las obligaciones de informaci\u00f3n sobre el blanqueo de dinero al administrador del fondo.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, la propuesta de la FinCEN requerir\u00eda que al menos una de las partes involucradas en la venta de bienes ra\u00edces residenciales presente un informe cuando la transacci\u00f3n se realice en efectivo o est\u00e9 financiada por un prestamista no sujeto a las leyes contra el blanqueo de dinero. La Asociaci\u00f3n Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAAR) ha instado a que los agentes y corredores no sean responsables de obtener informaci\u00f3n sobre el origen de los fondos de sus clientes, ya que esto podr\u00eda ponerlos en una situaci\u00f3n precaria y peligrosa.<\/p>\n\n\n\n

La Asociaci\u00f3n Estadounidense de T\u00edtulos de Propiedad, que representa a la industria de t\u00edtulos y acuerdos, ha expresado su preocupaci\u00f3n por las normas propuestas destinadas a combatir el lavado de dinero. En una carta dirigida a la FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros), la asociaci\u00f3n argumenta que estas regulaciones ser\u00edan excesivamente onerosas y costosas para sus miembros.<\/p>\n\n\n\n

M\u00e1s del 90% de las compa\u00f1\u00edas de t\u00edtulos son peque\u00f1as empresas, seg\u00fan datos de la Administraci\u00f3n de Peque\u00f1as Empresas. La Asociaci\u00f3n Estadounidense de T\u00edtulos de Propiedad recomienda que la responsabilidad de presentaci\u00f3n de informes recaiga en los agentes de dep\u00f3sito en garant\u00eda o abogados, en lugar de cargar a las compa\u00f1\u00edas de t\u00edtulos con esta tarea.<\/p>\n\n\n\n

En los \u00faltimos a\u00f1os, la peque\u00f1a oficina del Tesoro, encargada de controlar el lavado de dinero<\/a> y la inteligencia financiera en Estados Unidos, ha asumido nuevas responsabilidades. Sin embargo, sus directores y defensores han presionado al Congreso para obtener m\u00e1s fondos, argumentando que la oficina carece del personal y los recursos adecuados para implementar su ambiciosa agenda regulatoria al ritmo previsto.<\/p>\n\n\n\n

Adem\u00e1s, la FinCEN est\u00e1 trabajando en la creaci\u00f3n de una base de datos de propiedad corporativa, que contendr\u00e1 informaci\u00f3n sobre la propiedad de decenas de millones de entidades corporativas en todo Estados Unidos. Los legisladores esperan que esta medida contribuya a combatir el uso de compa\u00f1\u00edas de responsabilidad limitada y otras entidades por parte de lavadores<\/a> de dinero y oligarcas rusos con v\u00ednculos con el presidente Vladimir Putin.<\/p>\n\n\n\n

Nuevas normas contra el blanqueo de dinero:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Las normas propuestas buscan cerrar brechas significativas en las protecciones contra el lavado de dinero en Estados Unidos.<\/p>\n\n\n\n