El Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) ha emitido nuevas directrices para combatir el fraude cibern\u00e9tico. Su \u00faltimo informe examina c\u00f3mo el fraude cibern\u00e9tico est\u00e1 evolucionando, su conexi\u00f3n con cr\u00edmenes relacionados y las estrategias de lavado de dinero de los criminales.<\/p>\n\n\n\n
En el informe emitido por el GAFI<\/a> resaltan que el aumento del fraude cibern\u00e9tico puede atribuirse al creciente uso de nuevas tecnolog\u00edas, como tel\u00e9fonos inteligentes y transacciones financieras remotas, lo que ha vuelto a los usuarios m\u00e1s vulnerables a actividades fraudulentas. Adem\u00e1s, las tecnolog\u00edas que mejoran el anonimato, como las redes privadas virtuales (VPN), facilitan que los delincuentes lleven a cabo actividades il\u00edcitas sin dejar rastro.<\/p>\n\n\n\n En cuanto a las t\u00e1cticas com\u00fanmente utilizadas en el fraude<\/a> cibern\u00e9tico, el GAFI enfatiza el uso de empresas fachada y mensajeros de dinero. En la mayor\u00eda de los casos, los delincuentes reclutan mulas por medio de ofertas de trabajo y redes sociales. En ocasiones se les pide que act\u00faen como intermediarios o abran cuentas comerciales para ocultar bienes il\u00edcitos. Adem\u00e1s, en situaciones de fraude comercial en l\u00ednea, los delincuentes tambi\u00e9n pueden utilizar empresas fantasmas para crear cuentas de puntos de venta virtuales con empresas de servicios comerciales, procesando as\u00ed los pagos y transferencias de las v\u00edctimas<\/p>\n\n\n\n Raja Kumar, presidente del GAFI, advierte: \u201cLos fondos il\u00edcitos<\/a> se est\u00e1n moviendo a un ritmo sin precedentes a trav\u00e9s de fronteras y sectores, poniendo en riesgo a numerosas v\u00edctimas\u201d. El informe se\u00f1ala que la adopci\u00f3n masiva de tecnolog\u00edas digitales y transacciones financieras remotas ha incrementado la vulnerabilidad a fraudes.<\/p>\n\n\n\n El informe detalla diversas formas de fraude cibern\u00e9tico, desde el compromiso de correo electr\u00f3nico corporativo hasta estafas rom\u00e1nticas en l\u00ednea. Sin embargo, no aborda delitos como ransomware o malware:<\/p>\n\n\n\n El informe resalta varios indicadores de riesgo de fraude cibern\u00e9tico, bas\u00e1ndose en la experiencia y la informaci\u00f3n proporcionada por las jurisdicciones de la red global del GAFI, el Grupo Egmont y el sector privado. Estos indicadores incluyen:<\/p>\n\n\n\n El GAFI indica que una sola se\u00f1al de alerta no puede justificar por s\u00ed sola una sospecha de fraude cibern\u00e9tico. De igual manera, un solo indicador no precisamente proporcionar\u00e1 informaci\u00f3n clara sobre este tipo de actividad. Si el equipo de Cumplimiento<\/a> identifica indicadores adicionales, entonces deber\u00eda realizar un seguimiento y una revisi\u00f3n adicionales.<\/p>\n\n\n\n El GAFI tambi\u00e9n proporciona algunos ejemplos de la adopci\u00f3n de medidas antifraude adem\u00e1s de los controles ALD-CFT. \u00datiles para instituciones financieras, proveedores de servicios de activos virtuales y otras instituciones financieras y de pago.<\/p>\n\n\n\n Algunas de las medidas indicadas por el GAFI son las siguientes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n El GAFI concluye su informe proponiendo tres estrategias para fortalecer los esfuerzos para reducir los riesgos, a saber:<\/p>\n\n\n\n Para lograr esto, las instituciones deben asegurarse de que su equipo de Cumplimiento est\u00e9 debidamente capacitado para reconocer los indicadores de riesgo destacados en el informe del GAFI. Adem\u00e1s, pueden considerar revisar sus medidas de monitoreo continuo para garantizar que su sistema sea capaz de detectar y prevenir transacciones fraudulentas en escenarios espec\u00edficos de delitos cibern\u00e9ticos. <\/p>\n\n\n\n En RIKS INTERNATIONAL<\/strong><\/a>, nuestra misi\u00f3n es salvaguardar la seguridad de las organizaciones. A trav\u00e9s de nuestros servicios especializados, ayudamos a proteger los activos digitales y prevenir amenazas que puedan afectar su integridad.<\/p>\n\n\n\n \u00a1Cont\u00e1ctenos, estaremos encantados de poder ayudarle!<\/a><\/p>\n\n\n\n Redacci\u00f3n: Luisa Caicedo<\/a><\/p>\n\n\n\nT\u00e1cticas com\u00fanmente utilizadas:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
Tipolog\u00edas en el Ciberfraude:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Indicadores de riesgo:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Controles antifraude:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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Estrategias para reducir los riesgos: <\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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