{"id":4448,"date":"2024-06-11T11:10:42","date_gmt":"2024-06-11T16:10:42","guid":{"rendered":"https:\/\/www.risksint.com\/?p=4448"},"modified":"2024-06-11T11:10:44","modified_gmt":"2024-06-11T16:10:44","slug":"cual-es-el-rol-del-oficial-de-cumplimiento-en-relacion-con-las-pep","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/oficial-de-cumplimiento\/cual-es-el-rol-del-oficial-de-cumplimiento-en-relacion-con-las-pep\/","title":{"rendered":"\u00bfCu\u00e1l es el rol del Oficial de Cumplimiento en relaci\u00f3n con las PEP?"},"content":{"rendered":"

El papel del Oficial de Cumplimiento es esencial para garantizar el cumplimiento de las regulaciones y la mitigaci\u00f3n de los riesgos<\/a> asociados con las PEP. A trav\u00e9s de la implementaci\u00f3n de procedimientos efectivos y sistemas de gesti\u00f3n de riesgos, las organizaciones pueden protegerse contra el Lavado de Activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n

De acuerdo con el Cap\u00edtulo IV del T\u00edtulo IV de la Circular B\u00e1sica Jur\u00eddica de la Superintendencia Financiera de Colombia, el Oficial de Cumplimiento tiene un papel crucial en la administraci\u00f3n y control del riesgo. Este profesional es el encargado de garantizar el funcionamiento efectivo, eficiente y oportuno de las etapas que conforman el Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo de Lavado de Activos y de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (SARLAFT<\/a>).<\/p>\n\n\n\n

Identificaci\u00f3n de PEP:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

En concordancia con las regulaciones sobre las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP), el Oficial<\/a> de Cumplimiento debe dise\u00f1ar procedimientos y establecer mecanismos que permitan identificar si un cliente o potencial cliente:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Detenta la calidad de PEP.<\/li>\n\n\n\n
  2. Tiene una sociedad conyugal de hecho, o de derecho con una PEP.<\/li>\n\n\n\n
  3. Es familiar hasta el segundo grado de consanguinidad, segundo de afinidad y primero civil de una PEP.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Adem\u00e1s, estos mecanismos deben permitir identificar al beneficiario final de un cliente y\/o potencial cliente que detente la calidad de PEP<\/a>.<\/p>\n\n\n\n

    Medidas para el Conocimiento de los Clientes:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

    En concordancia con la Recomendaci\u00f3n 12 del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), el Decreto 830 de 2021 y la Directiva Presidencial 1 de 2022, deben existir medidas para el conocimiento de estos clientes:<\/p>\n\n\n\n

      \n
    1. Contar con sistemas apropiados de gesti\u00f3n de riesgo para determinar si el cliente o el beneficiario final es una persona expuesta pol\u00edticamente.<\/li>\n\n\n\n
    2. Obtener la aprobaci\u00f3n de la alta gerencia para establecer (o continuar, en el caso de los clientes existentes) dichas relaciones comerciales.<\/li>\n\n\n\n
    3. Tomar medidas razonables para establecer la fuente de riqueza y la fuente de los fondos.<\/li>\n\n\n\n
    4. Llevar a cabo un monitoreo contin\u00fao intensificado de la relaci\u00f3n comercial.<\/li>\n\n\n\n
    5. Contar con sistemas apropiados de gesti\u00f3n de riesgo para determinar si el cliente o el beneficiario final es una persona expuesta pol\u00edticamente.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

      Funciones del Oficial de Cumplimiento en relaci\u00f3n con las PEP:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

      El Oficial de Cumplimiento es un funcionario de nivel gerencial. Sus funciones principales en relaci\u00f3n con las PEP incluyen:<\/p>\n\n\n\n

        \n
      1. Dise\u00f1o e Implementaci\u00f3n de Procedimientos:<\/strong> El Oficial de Cumplimiento es responsable de dise\u00f1ar e implementar pol\u00edticas y procedimientos internos de cumplimiento. Esto incluye la creaci\u00f3n de mecanismos para identificar a las PEP.<\/li>\n\n\n\n
      2. Supervisi\u00f3n del Cumplimiento<\/strong>: El Oficial de Cumplimiento supervisa el cumplimiento de las regulaciones aplicables y garantiza que la empresa opere dentro de los l\u00edmites legales. Esto implica asegurar que se sigan los procedimientos y controles establecidos para identificar a las PEP.<\/li>\n\n\n\n
      3. Gesti\u00f3n de Riesgos:<\/strong> Debe contar con sistemas apropiados de gesti\u00f3n de riesgo para determinar si el cliente o el beneficiario final es una persona expuesta pol\u00edticamente.<\/li>\n\n\n\n
      4. Comunicaci\u00f3n y Formaci\u00f3n:<\/strong> El Oficial de Cumplimiento tambi\u00e9n tiene la responsabilidad de comunicarse con el personal y los empleados a trav\u00e9s de canales de denuncia. Esto puede incluir la formaci\u00f3n de los empleados sobre c\u00f3mo identificar a las PEP y qu\u00e9 hacer cuando se identifica a una.<\/li>\n\n\n\n
      5. Investigaci\u00f3n de Irregularidades:<\/strong> Si se identifica una posible PEP o se detecta una actividad sospechosa, el Oficial de Cumplimiento puede ser responsable de investigar las irregularidades.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

        La L\u00cdNEA \u00c9TICA<\/a> de Risks International es el canal de denuncias dispuesto para que los empleados, clientes, proveedores y otras partes interesadas puedan reportar de manera confidencial y, si lo desean, an\u00f3nima, cualquier comportamiento o actividad sospechosa y cualquier relaci\u00f3n con Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP).<\/p>\n\n\n\n

        Requisitos m\u00ednimos para ser designado como Oficial de Cumplimiento:<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

        Para ser designado como Oficial de Cumplimiento, dada la delicadeza de la informaci\u00f3n manejada y el alto riesgo de la posici\u00f3n, se deben cumplir los siguientes requisitos m\u00ednimos:<\/p>\n\n\n\n

          \n
        1. Capacidad para tomar decisiones de gesti\u00f3n de riesgo LA\/FT\/FPADM y comunicaci\u00f3n directa con la junta directiva o el m\u00e1ximo \u00f3rgano social.<\/li>\n\n\n\n
        2. Conocimientos en administraci\u00f3n de riesgos y comprensi\u00f3n del giro ordinario de las actividades de la empresa.<\/li>\n\n\n\n
        3. Apoyo de un equipo humano y t\u00e9cnico, acorde al riesgo LA\/FT\/FPADM y tama\u00f1o de la empresa.<\/li>\n\n\n\n
        4. No pertenecer a la administraci\u00f3n, \u00f3rganos sociales, revisor\u00eda fiscal, auditor\u00eda interna o funciones similares.<\/li>\n\n\n\n
        5. No actuar como Oficial de Cumplimiento en m\u00e1s de diez empresas. Debe certificarse y verificarse que no act\u00faa en empresas competidoras.<\/li>\n\n\n\n
        6. En caso de no estar vinculado laboralmente a la empresa, demostrar cumplimiento de las medidas m\u00ednimas de Debida Diligencia.<\/li>\n\n\n\n
        7. En grupos empresariales o situaciones de control declaradas, el Oficial de Cumplimiento puede ser el mismo para todas las empresas del grupo.<\/li>\n\n\n\n
        8. Estar domiciliado en Colombia.<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

          Risks International<\/a> ofrece el servicio de Oficial de Cumplimiento<\/a> tercerizado para ayudar a las empresas a gestionar eficazmente sus riesgos de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (LA\/FT).  Este servicio proporciona un experto en cumplimiento normativo, supervisa la aplicaci\u00f3n de pol\u00edticas y procedimientos, y fortalece el sistema de gesti\u00f3n de riesgos asociados con las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP).<\/p>\n\n\n\n

          \u00a1Cont\u00e1ctenos y descubra los invaluables beneficios de nuestros servicios!<\/a><\/p>\n\n\n\n

          Por: Luisa Caicedo<\/a><\/p>\n\n\n\n

          Fuentes: <\/p>\n\n\n\n

          Perspectivas de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente -PEP- a partir del ejercicio de la supervisi\u00f3n (Superintendencia Financiera de Colombia)<\/p>\n\n\n\n

          https:\/\/www.ceupe.com\/blog\/oficial-de-cumplimiento.html<\/a><\/p>\n\n\n\n

          \n
          Resolviendo inquietudes sobre los PEP: Superfinanciera de Colombia<\/a><\/blockquote>