La Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) dedicada a la promoci\u00f3n de mejores pr\u00e1cticas en la prevenci\u00f3n del riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (LAFT), a trav\u00e9s de una colaboraci\u00f3n efectiva entre los sectores p\u00fablico y privado. Con este objetivo ha emitido una gu\u00eda como un recurso integral para explicar las perspectivas de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) en el contexto de la supervisi\u00f3n. <\/p>\n\n\n\n
Recientemente, la SFC ha actualizado la definici\u00f3n de PEP, pasando de una simple enumeraci\u00f3n de los cargos que deben tener tal condici\u00f3n a establecer una directriz m\u00e1s amplia sobre qui\u00e9nes podr\u00edan tener esta condici\u00f3n en funci\u00f3n de sus atribuciones y responsabilidades. Este documento analiza en profundidad los principales cambios regulatorios en relaci\u00f3n con las PEP.<\/p>\n\n\n\n
Las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) son definidas por el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) como individuos a los que se les ha confiado el ejercicio de funciones p\u00fablicas destacadas en donde, debido a su influencia y posici\u00f3n, se reconoce que estas se encuentran en una condici\u00f3n diferencial que eventualmente las hace vulnerables a cometer delitos de lavado de dinero (LA) (corrupci\u00f3n y soborno), as\u00ed como la realizaci\u00f3n de actividades relacionadas con el financiamiento del terrorismo (FT)<\/p>\n\n\n\n
Los servidores p\u00fablicos, tanto a nivel nacional como local, poseen la facultad de reglamentaci\u00f3n, ejercen la Direcci\u00f3n en general y asumen la responsabilidad directa sobre los bienes, fondos y valores del Estado. Adem\u00e1s, ejercen competencia sancionatoria administrativa.<\/p>\n\n\n\n
Entre estos servidores p\u00fablicos se encuentran el Presidente y el Vicepresidente de la Rep\u00fablica, los consejeros, los directores y subdirectores de departamentos administrativos, los ministros y viceministros. Tambi\u00e9n se incluyen los Secretarios Generales, los Tesoreros y los Directores Financieros de los Ministerios, los Departamentos Administrativos y las Superintendencias o quienes desempe\u00f1en funciones equivalentes. Los Superintendentes y Superintendentes Delegados tambi\u00e9n forman parte de este grupo.<\/p>\n\n\n\n
Seg\u00fan el Art\u00edculo 123 de la Constituci\u00f3n Pol\u00edtica, se consideran servidores p\u00fablicos \u201clos miembros de las corporaciones p\u00fablicas, los empleados y trabajadores del Estado y de sus entidades descentralizadas territorialmente y por servicios\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Dada la necesidad de implementar medidas preventivas e intensificadas en la lucha contra el Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (LAFT), especialmente en lo que respecta a las relaciones comerciales con las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP), el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional \u2013 GAFI en sus recomendaciones 10, 12 y 22, requiere que los pa\u00edses se aseguren de que las instituciones financieras y las empresas y profesiones no financieras designadas (APNFD) implementen medidas para prevenir su uso indebido por parte de las PEP. Por lo anterior, con el fin de acatar y poner en marcha las recomendaciones del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI) y de las Organizaciones Internacionales en la materia, Colombia ha incluido en su legislaci\u00f3n normativas y leyes que regulan el concepto, \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n, obligaciones y cargos considerados bajo esta figura<\/p>\n\n\n\n
Seg\u00fan lo dispuesto en el Decreto 830 de 2021, se ha introducido una nueva categor\u00eda que incluye a aquellas personas que ocupan cargos significativos en otros pa\u00edses, adem\u00e1s de las ya mencionadas en esta gu\u00eda. Estas personas deben ser consideradas como PEP y pueden incluir a:<\/p>\n\n\n\n
\u201cEs importante aclarar que aquellos individuos que sean subordinados de los mencionados y, en cualquier caso, que pertenezcan a los niveles intermedios o inferiores de estas instituciones, no ser\u00e1n considerados como Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP). La condici\u00f3n de Personas Expuestas Pol\u00edticamente Extranjeras, al igual que la de PEP no extranjeros, se mantendr\u00e1 durante el desempe\u00f1o del cargo y se extender\u00e1 por dos a\u00f1os adicionales despu\u00e9s de dejar el cargo, sin importar la forma o el motivo de su salida\u201d. (Superintendencia Financiera de Colombia)<\/p>\n\n\n\n
Seg\u00fan lo dispuesto en el Decreto 830 de 2021<\/strong>, les corresponde a las personas que adquieren la condici\u00f3n de PEP realizar una declaraci\u00f3n que contenga informaci\u00f3n concreta sobre los nombres e identificaci\u00f3n de las personas con las que tengan sociedad conyugal, de hecho, o de derecho; los nombres e identificaci\u00f3n de sus familiares hasta segundo grado de consanguinidad, primero afinidad y primero civil; la existencia de cuentas financieras en alg\u00fan pa\u00eds extranjero en caso de que tengan derecho o poder de firma o de otra \u00edndole sobre alguna; y los nombres e identificaci\u00f3n de las estructuras jur\u00eddicas a las que pertenezcan o tengan relaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n De acuerdo con la Ley 2013 de 2019<\/strong>, les corresponde a las personas que adquieren la condici\u00f3n de PEP<\/a> realizar una declaraci\u00f3n que contenga informaci\u00f3n b\u00e1sica y general con el objetivo cumplir los principios de transparencia y publicidad de la informaci\u00f3n relativa a los gerentes p\u00fablicos y altos directivos de las tres ramas del poder p\u00fablico y a los contratistas del Estado.<\/p>\n\n\n\n En cap\u00edtulo aborda los aspectos clave del monitoreo desde una perspectiva pr\u00e1ctica:<\/p>\n\n\n\n La supervisi\u00f3n y las perspectivas de las Personas Expuestas Pol\u00edticamente (PEP) son elementos cruciales en la prevenci\u00f3n del riesgo de Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo (LAFT). Estos sujetos, debido a su posici\u00f3n e influencia, pueden ser potencialmente explotados para actividades il\u00edcitas. Por lo tanto, es muy importante tener un entendimiento claro y actualizado de qui\u00e9nes son las PEP y c\u00f3mo pueden ser monitoreadas efectivamente.<\/p>\n\n\n\n Risks International<\/a> una empresa experta en la gesti\u00f3n de riesgos y debida diligencia LAFT, es esencial para promover mejores pr\u00e1cticas y garantizar un crecimiento seguro y transparente en el \u00e1mbito empresarial. Con la ayuda de expertos en gesti\u00f3n de riesgos y debida diligencia, podemos trabajar juntos para prevenir el uso indebido de las PEP y proteger nuestras econom\u00edas y sociedades.<\/p>\n\n\n\n \u00a1Cont\u00e1ctenos y obtenga una demostraci\u00f3n de nuestros servicios!<\/a><\/p>\n\n\n\nRecomendaciones en el monitoreo de las PEP<\/strong><\/h3>\n\n\n\n
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