{"id":3436,"date":"2024-02-27T11:08:15","date_gmt":"2024-02-27T16:08:15","guid":{"rendered":"https:\/\/www.risksint.com\/?p=3436"},"modified":"2024-02-27T11:08:17","modified_gmt":"2024-02-27T16:08:17","slug":"unidad-especializada-en-investigaciones-antifraude","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.risksint.com\/en\/antifraude\/unidad-especializada-en-investigaciones-antifraude\/","title":{"rendered":"Unidad Especializada en Investigaciones Antifraude"},"content":{"rendered":"

La importante la Unidad Especializada en Investigaciones Antifraude (UAF)<\/strong><\/h4>\n\n\n\n

Si bien es cierto que hoy en d\u00eda las compa\u00f1\u00edas y grandes multinacionales cuentan con ciertas herramientas que les permiten tener un control sobre asuntos internos y externos que acontecen en sus empresas regulando ciertos comportamientos de sus empleados, clientes, proveedores entre otros. Tenemos que ser totalmente sinceros y es que; en una sociedad como la colombiana siempre habr\u00e1 personas que quieran lucrarse a s\u00ed mismos o a terceros aprovech\u00e1ndose de la confianza y posici\u00f3n que ocupa dentro de la organizaci\u00f3n \u201cdesangrando\u201d a la misma mediante artilugios, actividades enga\u00f1osas, y a lo que nos ocupa, mediante acciones fraudulentas.<\/p>\n\n\n\n

Debemos dejar claro que, en la legislaci\u00f3n colombiana NO existe la tipificaci\u00f3n del \u201cFraude\u201d como delito; sin embargo, estas acciones poco \u00e9ticas cometidas contra empresas tanto del sector p\u00fablico como privado, si pueden llegar a derivar ciertos hechos punibles codificados en el margen jur\u00eddico penal, como por ejemplo: Falsedad en documento (Art. 287 y 289 C.P.), Abuso de confianza (Art. 249 C.P.), Falsa denuncia (Art.436 C.P.) y quiz\u00e1s el m\u00e1s importante Estafa (Art. 246 C.P.).<\/p>\n\n\n\n

Un claro ejemplo de ello y uno de los puntos fuertes que, le hace frente la UAF son los fraudes cometidos que atentan contra el patrimonio de las compa\u00f1\u00edas aseguradoras en Colombia, no solo en el Ramo Vida o de personas (Lesiones, Incapacidades, fallecimientos, SOAT)  como se piensa equivocadamente, si no, en cualquiera de los otros ramos asegurados como lo son el Ramo Generales o seguros sobre las cosas (Vivienda, Comercio, Veh\u00edculos) y el Ramo de Responsabilidad o de Fianzas.<\/p>\n\n\n\n

Lo anterior resulta bastante importante mencionarlo porque seg\u00fan un estudio elaborado en el a\u00f1o de 2019 entre el gremio de las compa\u00f1\u00edas aseguradoras \u2013 Fasecolda y el Instituto Nacional de Investigaci\u00f3n y Prevenci\u00f3n del Fraude (INIF); cada (7) de (10) reclamaciones presentan indicios de fraude[1]<\/a>. Dentro de los resultados arrojados durante este estudio, se identificaron los (8) tipos de simulaciones que tienen en alerta a las aseguradoras; entre ellos se detectaron: (I) Cirug\u00edas y tratamientos falsos, (ll) Cobros dobles o desproporcionados, (lll) Facturas adulteradas, (lV) Falsas v\u00edctimas, (V) Cambiazo de moto, (VI) Jubilaciones anticipadas; dentro de los m\u00e1s comunes e investigados se encuentran los: (Vll) Autorrobos y, (VIII) Da\u00f1os a la propiedad.[2]<\/a><\/p>\n\n\n\n

Si algo que ha dejado la larga experiencia y la pluralidad de los casos investigados por la UAF es que cualquier persona puede llegar a ser un potencial defraudador puesto que factores como: la profesi\u00f3n, nivel acad\u00e9mico, posici\u00f3n socioecon\u00f3mica, edad, g\u00e9nero, nacionalidad etc. No son medidores contundentes que permitan detectar con antelaci\u00f3n el potencial de una persona para realizar tales conductas.<\/p>\n\n\n\n

Tal es el caso que, dentro de las rigurosas as\u00ed como extensas indagaciones elaboradas por investigadores, se han descubierto grandes y organizadas estructuras delictivas dedicadas por a\u00f1os a defraudar a las compa\u00f1\u00edas aseguradoras por los medios que consideren necesarios, siendo meticulosos para no despertar sospecha alguna. Ejemplo claro de ello, podemos citar el llamado \u201creaseguramiento\u201d de veh\u00edculos siniestrados, y no es m\u00e1s que, cuando estas personas inescrupulosas compran veh\u00edculos colisionados de los cuales ya se cancel\u00f3 la indemnizaci\u00f3n que all\u00e1 a lugar por parte de la Aseguradora, estos individuos nuevamente aseguran el autom\u00f3vil pero, en una compa\u00f1\u00eda distinta, realizando esta actividad de manera continua, lucr\u00e1ndose a costa de las aseguradoras.<\/p>\n\n\n\n

Pero \u00bfC\u00f3mo lo hacen?\u2026Pues bien, es ah\u00ed donde intervienen los investigadores de la Unidad Antifraude quienes realizan una recaudaci\u00f3n de informaci\u00f3n altamente relevante que permite identificar los puntos d\u00e9biles de las compa\u00f1\u00edas aseguradoras y no solo eso, sino que, adem\u00e1s permiten establecer los medios, mecanismos, estrategias junto con las metodolog\u00edas usadas por los defraudadores para llevar a satisfacci\u00f3n sus actos reprochables. La Unidad Antifraude<\/a> adem\u00e1s de poseer un equipo calificado en gran parte del territorio nacional, con amplia experiencia, realiza las pesquisas de \u00edndole investigativo aplicando t\u00e9cnicas de entrevistas interrogativas, an\u00e1lisis de riesgo, antecedentes disciplinarios, seguimientos, estudios de incrementos patrimoniales, cruce de informaci\u00f3n, recolecci\u00f3n de elementos probatorios en la escena o lugar de los hechos, como son; testimonios, fotograf\u00edas, videos, documentos etc.<\/p>\n\n\n\n

Es importante realizar estas actividades porque lastimosamente la UAF ha detectado que grandes compa\u00f1\u00edas, con un enorme capital ligado a un gran recurso humano; presentan serias fallas o negligencias que permiten que expertos enga\u00f1adores usen estas deficiencias como factores que jueguen a su favor.<\/p>\n\n\n\n

Algo que se ha recalcado mucho es que, los analistas designados a realizar estas exhaustas labores no solo entregan un informe detallado con el material recolectado, sino que tambi\u00e9n, proporciona asesoramiento a las empresas afectadas para que implementen las medidas que consideren necesarias para evitar futuros detrimentos a su patrimonio.<\/p>\n\n\n\n

Basados en la experiencia se dejan a conocimiento algunos tips<\/em> para evitar ser v\u00edctima de los inescrupulosos a nivel empresarial:<\/p>\n\n\n\n

    \n
  1. Conozca en lo posible su empresa o \u00e1rea de trabajo a cabalidad. Es all\u00ed donde los defraudadores aprovechan la debilidad de las compa\u00f1\u00edas.<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  2. Cualquier persona puede ser un potencial defraudador.<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  3. Evite la fuga de informaci\u00f3n sensible a\u00fan m\u00e1s cuando exista influencia de dinero de manera directa o indirecta.<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  4. Evite el cruce de informaci\u00f3n entre empleados y exempleados de la organizaci\u00f3n.<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  5. Realice una inspecci\u00f3n o peritaje meticuloso del bien  que vaya a ser asegurado.<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  6. Crear organizaciones o gremios que permitan tratar los temas del fraude, con el fin de intercambiar informaci\u00f3n previniendo que otros sean las pr\u00f3ximas v\u00edctimas.  <\/strong><\/li>\n\n\n\n
  7. Realice un exhaustivo estudio en lo posible de sus clientes, empleados, proveedores, aliados estrat\u00e9gicos y todo aquel con el que exista un v\u00ednculo comercial directo e indirecto.<\/strong><\/li>\n\n\n\n
  8. No crea que el fraude solo se presenta en el sector asegurador, su compa\u00f1\u00eda puede estar siendo v\u00edctima de este flagelo.<\/strong><\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n

    Por \u00faltimo, pero no menos importante la Unidad Especializada en Investigaciones Antifraude no solo se dedica a detectar y minimizar el riesgo al que est\u00e1n expuestas las compa\u00f1\u00edas en cuanto al fraude a las aseguradoras. Puesto que otros servicios predispuestos por la UAF pueden ser aplicados en cualquier caso cotidiano por el que este pasando cualquier sociedad comercial como por ejemplo:<\/p>\n\n\n\n