Con esta nueva pol\u00edtica publica se busca mejorar la efectividad del Sistema Antilavado de Activos y Contra la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (ALA\/CFT), con un enfoque que consolide la lucha contra la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva (CFPADM) en Colombia. Para conseguir el prop\u00f3sito general de robustecer el Sistema ALA\/CFT, esta pol\u00edtica plantea cuatro objetivos espec\u00edficos:<\/p>\n\n\n\n
El Sistema Antilavado de Activos y Contra la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (ALA\/CFT)<\/a> tiene la finalidad de prevenir, detectar, investigar y juzgar los fen\u00f3menos asociados al lavado de activos (LA), la financiaci\u00f3n del terrorismo (FT) y la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva (FPADM). Sin embargo, este Sistema no ha sido lo suficientemente efectivo para combatir la magnitud de estos fen\u00f3menos econ\u00f3mico-criminales en el pa\u00eds.<\/p>\n\n\n\n Por ello, se presenta el estado de la pol\u00edtica p\u00fablica y de los avances normativos frente a la manera en que el Estado colombiano opera a trav\u00e9s de su Sistema ALA\/CFT5 para el desmantelamiento de las estructuras criminales desde el combate a su base financiera, en donde se desarrollaron 4 puntos: las principales pol\u00edticas relacionadas con el Sistema ALA\/CFT; la normatividad que enmarca el accionar del Sistema; los est\u00e1ndares y acuerdos internacionales sobre la materia; y los actores y ejes institucionales bajo los que opera el Sistema. Principales pol\u00edticas y lineamientos relacionados con el Sistema ALA\/CFT.<\/p>\n\n\n\n Normatividad relacionada con el Sistema ALA\/CFT<\/strong><\/p>\n\n\n\n La normativa de los \u00faltimos 10 a\u00f1os se ha centrado principalmente en dictar disposiciones frente a delitos fuente de LA. A pesar de que existe una amplia normativa relacionada con el Sistema, esta no re\u00fane los requisitos para que, m\u00e1s all\u00e1 de cumplir con un est\u00e1ndar, se coadyuve a la efectividad del mismo.<\/p>\n\n\n\n Dado que la comisi\u00f3n no ha sido modificada desde el 2004, su estructura y competencias no se encuentran actualizadas de cara a los est\u00e1ndares internacionales. Un ejemplo de ello es la falta de las facultades relacionadas con el fen\u00f3meno de FPADM, acordes a las necesidades de la pol\u00edtica p\u00fablica.<\/p>\n\n\n\n Est\u00e1ndares y acuerdos internacionales en materia ALA\/CFT\/CFPADM<\/strong><\/p>\n\n\n\n Desde hace casi medio siglo la comunidad internacional ha promovido y aplicado pol\u00edticas y procedimientos para las actividades delictivas de LA, FT y FPADM. En el a\u00f1o 1974 el Grupo de los Diez24 (G-10) dio origen al Comit\u00e9 de Supervisi\u00f3n Bancaria de Basilea (BCBS, por sus siglas en ingl\u00e9s). A\u00f1os m\u00e1s tarde, en la d\u00e9cada de los 80 se destacan las iniciativas de la Organizaci\u00f3n de las Naciones Unidas (ONU) y el GAFI que reconocen el v\u00ednculo entre actividades delictivas y estandarizan medidas legales para combatirlas. Posteriormente, como resultado de las iniciativas implementadas por el GAFI se establecieron medidas para combatir el LA, la FT y la FPADM, que se han incluido poco a poco en las legislaciones nacionales.<\/p>\n\n\n\n En l\u00ednea con lo anterior, las 40R han tenido una serie de cambios t\u00e9cnicos con el paso del tiempo que han permitido ampliar el campo de lucha para hacerle frente a nuevas amenazas entre las cuales destacan la FPADM y la corrupci\u00f3n. Posteriormente, en 2012, se integraron todas las recomendaciones (40+9) dentro del cuerpo de los est\u00e1ndares y se revisaron nuevamente agrupando algunas entre ellas para volver a 40R. Actualmente, este esquema de recomendaciones se ha establecido como una serie de normas de obligatorio cumplimiento a nivel internacional. En el pa\u00eds se han integrado estos instrumentos y est\u00e1ndares internacionales a la normatividad y se han creado instituciones, organismos, tipos penales, controles administrativos de cumplimiento y supervisi\u00f3n, normas de extinci\u00f3n de dominio, entre otros. Sin embargo, a pesar de estos avances y como se ver\u00e1 en detalle en la secci\u00f3n de diagn\u00f3stico, actualmente Colombia no cumple a cabalidad con los Est\u00e1ndares Internacionales del GAFI. Con el fin de demostrar que Colombia cumple con los est\u00e1ndares internacionales, la UIAF present\u00f3 un plan de acci\u00f3n35 con el fin de adoptar las medidas regulatorias necesarias para cumplir a cabalidad con las 15R.<\/p>\n\n\n\n Actores y ejes del Sistema ALA\/CFT<\/strong><\/p>\n\n\n\n A pesar de contar con regulaci\u00f3n s\u00f3lida para la identificaci\u00f3n de recursos de LA\/FT, se requieren esfuerzos adicionales para la caracterizaci\u00f3n de actividades que est\u00e9n por fuera del marco regulatorio actual. La efectividad del Sistema ALA\/CFT se fundamenta en la articulaci\u00f3n, cooperaci\u00f3n y confianza que exista entre los diferentes actores que hacen parte de cada eslab\u00f3n de la cadena.<\/p>\n\n\n\n Justificaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n Los avances nacionales en pol\u00edticas, normatividad y acuerdos relacionados con el LA, la FT y la FPADM tienen oportunidades de mejora en t\u00e9rminos de su contribuci\u00f3n en aumentar la efectividad del Sistema ALA\/CFT.<\/p>\n\n\n\n En primer lugar, se identifica un alcance de corto plazo de lo dispuesto en el Documento CONPES 3793, as\u00ed como un incumplimiento de los est\u00e1ndares internacionales del GAFI. En segundo lugar, evaluaciones y mediciones como la Evaluaci\u00f3n Mutua (Gafilat 2018) y la ENR de LA\/FT (2019) han identificado falencias respecto de la efectividad del Sistema.<\/p>\n\n\n\n Por su parte, el PND 2018-2022, en el Pacto por la Legalidad, establece la importancia de fortalecer el Sistema ALA\/CFT. Adicionalmente, derivado del PND 2018-2022 se promulg\u00f3 la PDS la cual constituye la hoja de ruta del Sector Defensa para contribuir con los pilares del Gobierno nacional.<\/p>\n\n\n\n En conclusi\u00f3n, la implementaci\u00f3n de esta pol\u00edtica integral permitir\u00e1 alcanzar resultados notables en la forma en que el Estado se articula y coordina intersectorialmente para alcanzar mayor efectividad en el desmantelamiento de las organizaciones criminales desde el combate a su base financiera.<\/p>\n\n\n\n Baja efectividad del Sistema ALA\/CFT: <\/strong>Colombia es un pa\u00eds vulnerable a las conductas de LA\/FT\/FPADM y las acciones realizadas para mitigar estas actividades tienen muy bajo impacto. Por lo anterior, Colombia en la actualidad cuenta con una alta vulnerabilidad de actividades LA\/FT, con un Sistema poco efectivo y con una baja capacidad de an\u00e1lisis. En tal sentido, se hace necesario el desarrollo de una pol\u00edtica moderna que apunte a resolver esos vac\u00edos normativos e institucionales.<\/p>\n\n\n\n Ejes problem\u00e1ticos identificados como causas de la baja efectividad del Sistema ALA\/CFT<\/strong><\/p>\n\n\n\n Con el fin de abordar los problemas del Sistema ALA\/CFT, a continuaci\u00f3n se relacionan los 4 ejes problem\u00e1ticos que impactan su efectividad:<\/p>\n\n\n\n Definici\u00f3n de la pol\u00edtica<\/strong><\/p>\n\n\n\n Con el prop\u00f3sito de dar cumplimiento al objetivo general de la pol\u00edtica expuesta a continuaci\u00f3n, se establecen cinco ejes estrat\u00e9gicos que de manera transversal impactan cada una de las fases sobre las cuales se sustenta el Sistema Nacional ALA\/CFT (prevenci\u00f3n, detecci\u00f3n, investigaci\u00f3n y judicializaci\u00f3n), y que est\u00e1n orientados a que el pa\u00eds alcance una mayor efectividad para afectar las estructuras financieras il\u00edcitas y desmantelar las redes de crimen organizado.<\/p>\n\n\n\n Su objetivo general es mejorar la efectividad del Sistema Nacional Antilavado de Activos y Contra la Financiaci\u00f3n del Terrorismo para prevenir, detectar, investigar y judicializar los fen\u00f3menos de Lavado de Activos, Financiaci\u00f3n del Terrorismo y Financiaci\u00f3n de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva, as\u00ed como perseguir los activos producto de su comisi\u00f3n en escenarios heterog\u00e9neos y cambiantes.<\/p>\n\n\n\n Plan de acci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n Con el fin de dar cumplimiento a los objetivos propuestos, se establecen ejes estrat\u00e9gicos que dan respuesta a las problem\u00e1ticas planteadas en la secci\u00f3n de diagn\u00f3stico, y que son desarrollados a trav\u00e9s de 8 l\u00edneas de acci\u00f3n que implican la implementaci\u00f3n de acciones de pol\u00edtica por parte de diferentes entidades involucradas:<\/p>\n\n\n\n De esta forma, la UIAF, en coordinaci\u00f3n con los supervisores del sector financiero, real y las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas, llevar\u00e1 a cabo un total de 13 informes anuales de seguimiento a los planes de trabajo que se han dise\u00f1ado en el marco de los tres Pactos de Supervisores. Con el fin de mejorar la estructuraci\u00f3n de casos de inteligencia financiera, la UIAF realizar\u00e1 las coordinaciones pertinentes entre el periodo de julio de 2021 y diciembre de 2025, para conformar grupos de trabajo internacionales con diferentes Unidades de Inteligencia Financiera.<\/p>\n\n\n\n Recomendaciones<\/strong><\/p>\n\n\n\n 1. Aprobar la Pol\u00edtica Nacional Contra el Lavado de Activos, la Financiaci\u00f3n del Terrorismo y la Financiaci\u00f3n de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva planteada en el presente documento, incluyendo su Plan de Acci\u00f3n y Seguimiento<\/p>\n\n\n\n 2. Solicitar a las entidades del Gobierno nacional involucradas en este documento CONPES priorizar los recursos para la puesta en marcha de las estrategias contenidas en el mismo, acorde con el Marco de Gasto de Mediano Plazo del respectivo sector.<\/p>\n\n\n\n 3. Solicitar al Departamento Nacional de Planeaci\u00f3n:<\/p>\n\n\n\n a). Acompa\u00f1ar la implementaci\u00f3n de la Pol\u00edtica Nacional Contra el Lavado de Activos, la Financiaci\u00f3n del Terrorismo y la Financiaci\u00f3n de la Proliferaci\u00f3n de Armas de Destrucci\u00f3n Masiva.<\/p>\n\n\n\n b). Consolidar y divulgar la informaci\u00f3n del avance de las acciones seg\u00fan lo planteado en el PAS (\u00a1Error! No se encuentra el origen de la referencia.). La informaci\u00f3n deber\u00e1 ser proporcionada por las entidades involucradas en este documento de manera oportuna seg\u00fan lo establecido en la secci\u00f3n de seguimiento.<\/p>\n\n\n\n 4. Solicitar al Ministerio de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico:<\/p>\n\n\n\n c). Coordinar la implementaci\u00f3n de la presente pol\u00edtica con el acompa\u00f1amiento del Departamento Nacional de Planeaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n d) Garantizar que sus entidades vinculadas y adscritas, y las dem\u00e1s entidades integrantes del Sistema ALA\/CFT sigan los lineamientos de esta pol\u00edtica e implementen las acciones que son de su responsabilidad y competencia.<\/p>\n\n\n\n e). Articular a trav\u00e9s de las entidades adscritas los procesos de capacitaci\u00f3n de los diferentes actores del Sistema ALA\/CFT, que permitan fortalecer la efectividad de este, a trav\u00e9s del conocimiento homog\u00e9neo de los fen\u00f3menos y los mayores riesgos.<\/p>\n\n\n\n f). Realizar seguimiento al cumplimiento y ejecuci\u00f3n de los Pactos de Supervisores.<\/p>\n\n\n\n 5. Solicitar al Ministerio de Justicia y del Derecho: 78<\/p>\n\n\n\n a). Apoyar al Ministerio de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico en la coordinaci\u00f3n para la implementaci\u00f3n de esta pol\u00edtica.<\/p>\n\n\n\n b). Garantizar, en el marco de la Comisi\u00f3n de Coordinaci\u00f3n Interinstitucional para el Control de Lavado de Activos -CCICLA, que se impulsen e implementen las acciones que son de su responsabilidad y competencia del Ministerio de Justicia y del Derecho.<\/p>\n\n\n\n 6. Solicitar al Ministerio de Relaciones Exteriores gestionar los mecanismos de cooperaci\u00f3n internacionales\u00a0necesarios que permitan robustecer la consecuci\u00f3n de recursos financieros orientados al fortalecimiento de las capacidades tecnol\u00f3gicas y de personal de las entidades del Sistema ALA\/CFT que as\u00ed lo requieran.<\/p>\n\n\n\n 7. Solicitar al Ministerio de Defensa Nacional apoyar en la implementaci\u00f3n del Centro de Coordinaci\u00f3n Contra las Finanzas de Organizaciones de Delito Transnacional y Terrorismo.<\/p>\n\n\n\n 8. Solicitar al Ministerio de Tecnolog\u00edas de la Informaci\u00f3n y las Comunicaciones fortalecer el marco normativo en materia ALA\/CFT\/CFPADM, especialmente en lo relativo a la definici\u00f3n de mecanismos administrativos para el registro de operaciones postales.<\/p>\n\n\n\n Para concluir, el presente documento formula una nueva pol\u00edtica p\u00fablica que mejorar\u00e1 la efectividad del Sistema Antilavado de Activos y Contra la Financiaci\u00f3n del Terrorismo (ALA\/CFT), con un enfoque que consolide la lucha contra la financiaci\u00f3n de la proliferaci\u00f3n de armas de destrucci\u00f3n masiva (CFPADM) en Colombia. Aunque el pa\u00eds cuenta con un Sistema ALA\/CFT que se ha articulado y consolidado a lo largo de los \u00faltimos 20 a\u00f1os, generando resultados contra las econom\u00edas il\u00edcitas, el lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo, la efectividad del Sistema no ha sido suficiente en relaci\u00f3n con la magnitud de estos fen\u00f3menos en el pa\u00eds. Adem\u00e1s, la naturaleza din\u00e1mica de estos fen\u00f3menos y las variaciones del contexto nacional e internacional en la materia exigen de la constante evaluaci\u00f3n y fortalecimiento del Sistema. En ese sentido, adem\u00e1s de propender por el fortalecimiento del Sistema, esta pol\u00edtica busca consolidar el enfoque CFPADM en el pa\u00eds y adoptar las recomendaciones y los est\u00e1ndares internacionales vigentes. Si quiere encontrar el documento completo ingrese aqu\u00ed: Documento Conpes<\/a><\/p>\n\n\n\n Despu\u00e9s de leerlo podr\u00e1n dar sus puntos de vista al siguiente correo: GrupoCONPES@dnp.gov.co<\/p>\n\n\n\n #Compliance<\/a>,#Risks International S.a.s<\/a><\/p>\n\n\n\n\n
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