El Lavado de Activos es un problema de gran magnitud que se propaga rápidamente. Este delito, que consiste en el proceso de convertir dinero obtenido de manera ilícita en fondos aparentemente legales, no solo tiene consecuencias económicas, sino que también puede dañar la reputación de las instituciones involucradas. En este artículo abordaremos cómo el Lavado de Activos puede desestabilizar la economía de un país, desmejorar su sistema financiero y manchar la imagen de las empresas.

Lavado de Activos:

El Lavado de Activos es una figura que busca darle apariencia de legalidad a unos dineros de origen ilegal. Los delincuentes mediante el movimiento de activos y dinero buscan crear esa apariencia legal de sus ganancias, o por lo menos pretenden que sea difícil seguir o rastrear el origen ilícito de sus utilidades ilícitas.

Impacto del lavado de activos:

El lavado de activos no solo afecta a los delincuentes individuales, sino que también tiene un impacto negativo en la economía y en la sociedad en general. El dinero proveniente de actividades ilegales puede ser utilizado para financiar otras formas de delincuencia, como el tráfico de drogas o el terrorismo.

• Impacto en la economía: Genera efectos negativos en la economía al producir desviaciones como cambios inexplicables en la demanda de dinero. Además, puede causar inflación en bienes inmuebles si el dinero de procedencia ilícita se invierte en la adquisición masiva de viviendas.
• Impacto en la sociedad: Puede crear un efecto dominó que intensifica el ciclo de blanqueo de capitales y expande esta red criminal.
• Impacto en la seguridad nacional: Puede poner en peligro las bases económicas, políticas y sociales de la democracia engendrando violencia interna. 
• Impacto Reputacional: El Lavado de Activos puede tener un efecto devastador en la reputación de las instituciones financieras y las empresas: pérdida de confianza del cliente y daño a la imagen de la marca, son las consecuencias más perjudiciales del lavado de activos.

¿Qué riesgo tiene su empresa de ser usada en operaciones de Lavado de Activos?

• Riesgo reputacional: Definido como la capacidad de que el nombre y la imagen corporativa de la entidad sea menoscabada.
• Riesgo legal: Entendido como la posibilidad de que la entidad sea sancionada o condenada al pago de indemnizaciones.
• Riesgo operativo: Es posibilidad de pérdidas económicas a causa de fallas humanas, técnicas o procedimentales
• Riesgo de contagio: Es la posibilidad de que la entidad pueda sufrir una afectación reputacional, legal o económica a causa de la acción propia de una empresa relacionada o asociada a ella.

Importancia de la lucha contra el lavado de activos:

La lucha contra el Lavado de Activos es de vital importancia para mantener la integridad y estabilidad de las economías globales. Este delito, que implica disfrazar los ingresos ilícitos como legítimos, no solo alimenta actividades criminales como el tráfico de drogas y la corrupción, sino que también puede acabar con la confianza en las instituciones financieras y distorsionar los mercados económicos.

Al combatir el Lavado de Activos, se protege la transparencia y la equidad en el sistema financiero, se promueve el desarrollo económico sostenible y se contribuye a la seguridad y el bienestar de la sociedad en general. Es por esta razón que las empresas deben de contar con un Sistema Integral de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

Medidas Preventivas: 

• Regulación preventiva: En sectores susceptibles a ser utilizados para el lavado de dinero, como el comercio internacional, se puede implementar regulación preventiva que incluye la identificación y conocimiento de clientes, reportes de operaciones, capacitación, supervisión, y la implementación de enfoques de riesgo
• Uso de herramientas software para la gestión de riesgos: Un sistema de gestión de riesgos eficaz puede ayudar a identificar, evaluar y mitigar los riesgos. Esto puede incluir la implementación de software de gestión de riesgos, la realización de auditorías regulares y la creación de un comité de gestión de riesgos. COMPLIANCE de Risks International es la mejor solución, incluye software de vanguardia para la gestión de riesgos, auditorías regulares para garantizar la conformidad y un comité de gestión de riesgos dedicado a mantener los estándares más altos. 

• Cooperación financiera internacional: La cooperación entre diferentes países y organismos internacionales es crucial para combatir el LA/FT. Esto puede incluir la simplificación de la regulación de los bancos y la implementación de pruebas de tensión para evaluar la resistencia de los bancos a potenciales shocks económicos y financieros.
• Capacitación del personal: La formación continua es esencial para mantener al personal actualizado sobre las últimas técnicas y tecnologías. Esto puede implicar talleres, seminarios web, cursos en línea y programas de certificación. Risks International cuenta con el servicio de FORMACIÓN dedicado a la capacitación en temas de investigación para la prevención y detección del Lavado de Activos.
• La presencia de un Compliance officer en la organización es esencial para mitigar los riesgos asociados con el Lavado de Activos y la Financiación del Terrorismo. Este profesional juega un papel crucial en la implementación de buenas prácticas y políticas internas que ayudan a prevenir estas actividades ilícitas.

En Risks International, estamos profundamente comprometidos con la lucha contra el Lavado de Activos. Reconocemos que este delito no solo amenaza la estabilidad económica, sino que también puede dañar irreparablemente la reputación de las instituciones. Por lo tanto, hemos diseñado una gama de servicios para la prevención y control de este flagelo. 

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Por: Luisa Caicedo

Fuente:

Delito de lavado de activos: etapas, modalidades, agravantes y atenuantes | LP (lpderecho.pe)